Bị tố lừa đảo, sàn forex “thoát xác”, dụ nhà đầu tư

Báo Đầu tư tiếp tục nhận được thư tố cáo của các nhà đầu tư về các chiêu thức lừa đảo của các sàn forex và các môi giới hoạt động tại Việt Nam.

Sàn forex thay tên đổi họ, môi giới công khai tung hoành

Trong bài viết “Hàng loạt sàn forex bị tố ôm lệnh, lừa nhà đầu tư” đăng trên số báo 117, ra ngày 28/9/2020, Báo Đầu tư đã thông tin về sàn Kawamex (văn phòng đại diện tại tầng 9, số 2 - Trần Hưng Đạo, Hà Nội) có dấu hiệu ôm lệnh, lừa đảo nhà đầu tư. Anh Trần Văn H. - nhà đầu tư cung cấp thông tin cho phóng viên - cho hay, ngay sau khi bài báo xuất bản, sàn này đã chính thức biến mất, tài khoản của anh H. được tự động đổi sang tài khoản của sàn mới có tên là tradeCMX.

“Tôi kiểm tra thì không thấy server của Kawamex nữa, thay vào đó là TradeCMX. Tuy nhiên, địa chỉ server của sàn TradeCMX lại giống hệt địa chỉ server của sàn Kawamex tại Singapore, phần mềm lõi cũng giống hệt nhau. Như vậy, chắc chắn sau khi bị Báo Đầu tư vạch mặt, sàn này đã thay tên đổi họ. Nếu cơ quan điều tra không làm mạnh, sàn này sẽ tiếp tục thay tên đổi họ nhiều lần nữa để lừa các nhà đầu tư khác”, anh H. bức xúc.

Không chỉ anh H., mà rất nhiều nhà đầu tư đang rơi vào cảnh khốn đốn, mất tiền tỷ vì bị các công ty môi giới cho các sàn forex dụ rót vốn đầu tư thu về lợi nhuận khủng. Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, anh V.T cho hay, đầu tháng 9/2020, anh đã bị một nhân viên tên Sơn (Công ty TNHH một thành viên Alfa Media, địa chỉ: tầng 11, tòa nhà HTP, 434 - Trần Khát Chân, Hà Nội) dụ rót 1,2 tỷ đồng để tham gia hợp đồng chứng khoán phái sinh quốc tế (CFD) và hiện đã mất trắng số tiền này.

“Sau nhiều lần được Sơn rủ rê, tôi đồng ý lên trụ sở Alfa Media để gặp mặt. Thấy Công ty đông người, nên tôi cũng yên tâm. Sơn cho biết, Alfa Media là công ty lớn, có nhiều văn phòng đại diện, địa chỉ tại Trần Khát Chân là trụ sở chính. Các nhân viên của Công ty khẳng định, lợi nhuận từ đầu tư CFD (hợp đồng chênh lệch) rất cao so với lãi ngân hàng và ví dụ người nọ người kia mỗi ngày lướt kiếm hàng trăm USD vì Công ty có chuyên gia kỹ thuật giỏi. Sau đó, họ thúc ép tôi đầu tư vào cổ phiếu MCD vì đó là ngày chốt cổ tức. Không hiểu sao lúc đó, như ma xui quỷ khiến, tôi nạp tiền vào tài khoản và chuỗi ngày bi kịch của tôi bắt đầu”, anh V.T cho biết.

Theo lời kể của anh V.T, sau khi nạp 10.000 USD vào tài khoản và giao dịch theo hướng dẫn, nhân viên kỹ thuật của Alfa Media không tư vấn cắt lỗ, mà để tài khoản nhà đầu tư cháy liên tục, sau đó lại bắt đầu điệp khúc yêu cầu nhà đầu tư bơm tiền để cứu tài khoản. Với hy vọng còn nước còn tát, anh V.T có thêm 4 lần bơm tiền vào tài khoản của sàn với tổng cộng 47.500 USD, nhưng liên tục lỗ sạch. Khi nhân viên Công ty vẫn dụ anh bơm thêm 50.000 USD với cam kết sẽ “cứu” được toàn bộ số tiền 47.500 USD thua lỗ, thì anh V.T mới bừng tỉnh là mình đã bị lừa.

“Không hiểu sao, lúc bị Công ty dụ bơm tiền, tôi bị cuốn theo lời tư vấn của nhân viên kỹ thuật và ngoan ngoãn nghe theo. Sàn đã đánh trúng tâm lý cố đấm ăn xôi của nhà đầu tư. Hậu quả là xôi không thấy đâu, chỉ thấy trước mắt là nợ nần chồng chất. Hiện giờ tôi rất khủng hoảng, mất ăn mất ngủ vì nợ đã vượt quá khả năng chi trả, trong mơ cũng thấy nợ nần. Tôi rất hy vọng, nhiều nhà đầu tư cùng cảnh ngộ sẽ lên tiếng và cùng tôi tố giác các sàn lừa đảo này để công an vào cuộc”, anh V.T tuyệt vọng.

Theo quảng cáo của Alfa Media, công ty này là đại lý cho tập đoàn tài chính Iwinfx của Anh. Tuy nhiên, theo tìm hiểu của phóng viên Báo Đầu tư, trụ sở của sàn Iwinfx nằm tại Belize (Trung Mỹ) - quốc gia được coi là thiên đường của tội phạm, rửa tiền, đánh bạc…

Cần một cuộc truy quét lớn

Theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ các tổ chức tín dụng và tổ chức được kinh doanh ngoại hối khác - nếu được Ngân hàng Nhà nước cho phép bằng văn bản - mới được tham gia giao dịch ngoại hối trong và ngoài nước. Tại Việt Nam, hiện mới chỉ có các ngân hàng được cấp phép đầu tư ngoại hối. Còn theo Thông tư 105/ TT-BTC của Bộ Tài chính, chỉ có các tổ chức kinh doanh chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán và doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm mới được đầu tư ra nước ngoài.

Như vậy, các công ty môi giới forex, môi giới chứng khoán phái sinh quốc tế như Kawamex hay Alfa Media nói trên đều có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, Giám đốc một công ty chứng khoán cho hay, forex là thị trường tài chính có quy mô lớn nhất thế giới, song chỉ giành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Ngay bản thân các ngân hàng có kiến thức chuyên sâu về tài chính, tỷ giá, nhưng đầu tư ngoại hối vẫn thua lỗ như thường.

Theo vị này, cấm nhà đầu tư chơi forex khá khó với cơ quan quản lý, vì nhà đầu tư có thể trực tiếp nạp tiền vào tài khoản các sàn ở nước ngoài qua nhiều kênh để giao dịch. Tuy nhiên, nếu tham gia sân chơi này, nhà đầu tư phải trang bị kiến thức để bảo vệ mình, lựa chọn các sàn đã được cấp chứng nhận quốc tế như FCA, ASIC, CySEC, IFSC, FSP… để hạn chế rủi ro.

“Tại Việt Nam, rất nhiều sàn forex có dấu hiệu lừa đảo, nhà đầu tư cần hết sức thận trọng. Những quảng cáo ‘sàn forex được cấp phép tại Việt Nam’, bao cháy tài khoản, đánh theo lệnh chuyên gia… đa phần đều có ‘mùi’ lừa đảo, các sàn forex uy tín trên thế giới không có dịch vụ này”, vị lãnh đạo trên cho biết.

Về phía nhà đầu tư, rất nhiều người thừa nhận, lỗi đầu tiên là của bản thân mình khi không kiểm soát được lòng tham. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng cho rằng, việc để cho các công ty môi giới forex trăm hoa đua nở, công khai hoạt động trái luật, ngang nhiên dụ dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết như hiện nay có phần trách nhiệm của cơ quan chức năng.

“Tôi xác định số tiền đầu tư của mình sẽ mất trắng, nhưng vẫn làm đơn trình báo công an, mong cơ quan chức năng vào cuộc để đưa các công ty môi giới forex lừa đảo, các sàn forex ‘ôm lệnh’ ra pháp luật. Hiện nay, các sàn forex, các công ty môi giới lừa đảo có tổ chức vẫn tiếp tục thay tên đổi họ, lập sàn mới, quảng cáo rầm rộ lừa thêm nhà đầu tư mới. Hàng trăm, hàng ngàn tỷ đồng của người dân đã bị mất, nếu lực lượng công an không vào cuộc, thì rất nguy hiểm cho xã hội”, anh H. đề nghị.

Theo nhà đầu tư này, việc truy vết dòng tiền, tìm chứng cứ phạm tội của các đối tượng môi giới forex lừa đảo không quá khó. Dù hầu hết máy chủ các sàn này đều ở nước ngoài, song các sàn đều yêu cầu nhà đầu tư chuyển vào tài khoản nganluong.vn hoặc qua thẻ Visa, Master…, nên việc truy vết vẫn có thể làm được. Nếu không truy quét, xử lý triệt để, các công ty môi giới forex, nhất là môi giới cho các sàn lừa đảo sẽ bùng nổ tại Việt Nam, việc xử lý sẽ ngày càng khó khăn.

Nhiều chuyên gia tài chính cũng kiến nghị, Bộ Công an cần có một cuộc truy quét các sàn forex lừa đảo, các công ty môi giới forex trái phép đang hoạt động tại Việt Nam, giống như đã từng truy quét các sàn vàng trước đây, nếu không hệ lụy để lại cho nền kinh tế là rất lớn.

Còn theo giới luật sư, các công ty môi giới forex tại Việt Nam, ngoài dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật về ngoại hối, còn có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Bộ luật Hình sự. Vì vậy, nhà đầu tư cần nộp đơn tố giác lên cơ quan chức năng để có căn cứ điều tra, xử lý. Đương nhiên, bản thân nhà đầu tư phải nâng cao kiến thức, kiểm soát lòng tham, cảnh giác trước những lời mời chào lợi nhuận hấp dẫn.

Cả môi giới sàn forex lẫn nhà đầu tư đều vi phạm pháp luật.

TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính - ngân hàng

Theo quy định pháp luật hiện hành của Việt Nam, cả môi giới sàn forex lẫn nhà đầu tư đều vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, nhiều công ty môi giới forex vẫn công khai hoạt động, thu hút rất nhiều nhà đầu tư, trong đó, có rất nhiều sàn forex có dấu hiệu lừa đảo. Cơ quan chức năng cần phải vào cuộc truy quét, xử lý nghiêm thì mới có thể hạn chế được tình trạng này.