8 quy tắc quản trị danh mục rút ra từ kinh nghiệm làm việc

Chào mọi người, mình là Thanh Thủy, chuyên viên tư vấn chứng khoán từ SSI. Trạng thái thị trường thì luôn thay đổi, khó lường và chúng ta luôn phải cẩn thận nghiên cứu chiến lược hành động. Dưới đây là chia sẻ thực tế về cách thức mình quản tri danh mục, cách giải ngân, quy tắc dừng lỗ và nhận diện danh mục đang khỏe hay yếu. Kinh nghiệm đúc rút sau nhiều năm làm việc cho thấy, khả năng quản trị danh mục sẽ đạt trạng thái tốt nhất nếu tuân thủ các điều sau:

1. Mỗi mã cổ phiếu không chiếm quá 30% danh mục để tránh rủi ro tập trung và tối thiểu 10% để tránh dàn trải

2. Giải ngân từng phần – Mua 40%-50% có lãi thì lên 80%-100%, có lãi tiếp thì mới dùng đến phần margin (có hoặc không)

3. Nếu giải ngân 40%-50% chưa có lãi mà muốn mua thêm, phải xem xét bán đi cổ yếu để lấy tiền mua cổ mới, tránh tâm lý tiếc rẻ

4. Luôn rà soát cổ yếu tăng không đúng kì vọng để lấy vị thế cho cổ phiếu khác khoẻ đẹp hơn hoặc tránh lỗ

5. Có lãi 10% đưa stop loss lên breakeven, có lãi 20% chặn lãi tối thiểu 10%, có lãi 30% chặn lãi ở 20%. Không bao giờ để Deal đang lãi trở thành Deal lỗ

6. Lãi 15%-20% bán ít nhất một nửa vị thế

7. Luôn xác định và đặt trước điểm stop loss tự động. Nếu bạn có thói quen đầu tư mà không có điểm stop loss, hãy nhớ về cú sập hậu Covid từ đỉnh 1.520 về 875

8. Stop loss trung bình ở mức 4%-6%. Nếu phải cắt lỗ 2 lần liên tiếp, hãy dừng lại ít nhất 1-2 tuần, tạm ngưng đầu tư để đánh giá lại phương pháp giao dịch hiện tại

Với hiệu suất đầu tư trung bình khiêm tốn khoảng 40%/năm, mình không dám hô hào sẽ hỗ trợ nhà đầu tư x2 x3 tài khoản như nhiều lời quảng cáo trên mạng xã hội. Nhưng có thể khẳng định rằng mình mất rất ít trong thị trường Downtrend hậu Covid vừa qua và giúp rất nhiều NDT cá nhân lấy lại thăng bằng, giữ sự kiên nhẫn và niềm tin vào thị trường.

Mong muốn nhận được ngày càng nhiều những ý kiến đóng góp, chia sẻ của các anh chị em tại phần bình luận. Chúc cả nhà một hành trình đầu tư thành công.