5 nguyên tắc quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán

Quản trị vốn trong đầu tư chứng khoán là kĩ năng không thể thiếu nếu bạn không muốn mất tiền. Đây cũng được coi là một khoản bảo hiểm cho bạn, trong trừ những trường hợp xấu có thể xảy ra. Dù vậy hiện nay hầu như rất ít ai tuân thủ theo hoặc không biết đến những nguyên tắc quản trị cơ bản. Hôm nay hãy cùng mình điểm qua 5 nguyên tắc quản trị vốn cơ bản mà ai cũng cần phải biết nhé!

- Để bắt đầu về câu chuyện quản lý vốn, không có gì phù hợp hơn là nói về nguồn vốn. Nguồn vốn phù hợp nhất để đầu tư chứng khoán là những nguồn vốn nhàn rỗi, tài sản tích lũy, các quỹ dự phòng, quỹ tiết kiệm…

- Do tính chất rủi ro của quá trình đầu tư cổ phiếu cũng như rất khó dự đoán chính xác thời điểm nên bán cổ phiếu trong tương lai, sẽ rất rủi ro khi bạn sử dụng một nguồn vốn mà bạn biết chắc chắn sẽ cần sử dụng trong một thời điểm cụ thể trong tương lai như tiền trả góp nhà, tiền hóa đơn chưa thanh toán, quỹ lương của doanh nghiệp do bạn sở hữu, tiền học phí cho con, tiền chi trả các hóa đơn cho gia đình…

- Vốn vay cũng là một nguồn mà bạn nên cân nhắc chỉ sử dụng trong những giai đoạn thị trường tốt để tận dụng đòn bẩy tài chính. Tuy nhiên, việc sử dụng vốn vay sai thời điểm cũng sẽ khiến khó khăn tăng lên nhiều lần.

- Những nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp đều phân bổ tài sản của khách hàng ra rất nhiều danh mục khác nhau như bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu, vàng, tiền gửi ngân hàng, tiền và ngoại tệ… Việc này nhằm đạt được các mục tiêu đã cam kết với khách hàng trước đó cũng như hạn chế các rủi ro gặp phải khi một hoặc một vài thị trường rơi vào tình trạng khó khăn.

- Với góc nhìn cá nhân, nếu bản thân là một chuyên gia trong một lĩnh vực nhất định, nhà đầu tư hoàn toàn có thể điều chỉnh tăng giảm tỷ lệ ở các danh mục đầu tư này để tối ưu hóa lợi nhuận khi thị trường thuận lợi. Theo dõi: Vì sao nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

- Trong một thị trường ổn định sẽ luôn xuất hiện các điểm mua của rất nhiều mã cổ phiếu theo các tín hiệu kỹ thuật. Tuy vậy, có rất nhiều tín hiệu mua đến từ các cổ phiếu không có nền tảng hoạt động sản xuất kinh doanh tốt hay các thông tin hỗ trợ doanh nghiệp hướng đến một tương lai tăng trưởng tốt hơn.

- Nhà đầu tư nên lựa chọn các mã cổ phiếu thực sự có câu chuyện hỗ trợ doanh nghiệp, đồng thời lên một kế hoạch cụ thể về điểm chốt lãi, điểm dừng lỗ và điều kiện để gia tăng vị thế. Việc cam kết tuân thủ kế hoạch sẽ giúp nhà đầu tư nắm rõ cổ phiếu có đang diễn biến theo kỳ vọng của mình hay không để có thể đưa ra những quyết định phù hợp.

- Theo phân tích kỹ thuật, cổ phiếu sẽ có được lực mua lớn tại các điểm hỗ trợ và gặp phải lực bán mạnh tại các điểm kháng cự. Từ đây chúng ta sẽ có những điểm vị trí mục tiêu tại vùng kháng cự và điểm cắt lỗ dưới vùng hỗ trợ.

- Việc cổ phiếu tăng mạnh khi sắp đến đường kháng cự khiến nhiều nhà đầu tư lạc quan quá mức mà nâng mức giá mục tiêu lên cao khiến bỏ lỡ cơ hội chốt lời. Khi lực bán mạnh xuất hiện ở điểm kháng cự, giá cổ phiếu nhanh chóng quay đầu giảm nhanh làm mất đi phần lợi nhuận thậm chí làm cho nhà đầu tư hóa lỗ.

- Tương tự, khi cổ phiếu giảm thủng hỗ trợ điều này thể hiện bên bán chiếm ưu thế và cổ phiếu sẽ tiếp tục quán tính giảm điểm. Trường hợp này, nếu không tuân thủ cắt lỗ, giá cổ phiếu sẽ tiếp tục giảm làm cho khoản lỗ ngày càng trở nên nặng nề hơn.

- Nhà đầu tư thường kiếm được rất nhiều tiền khi thị trường tăng điểm và ngược lại sẽ mất tiền rất nhanh chóng khi thị trường đi vào những giai đoạn giảm điểm. Vậy một công thức đơn giản được nhiều nhà đầu tư lão luyện sử dụng là rời bỏ thị trường khi thị trường bước vào giai đoạn downtrend và tìm kiếm cơ hội khi thị trường trở lại uptrend.

- Mức thua lỗ 20% là con số tối đa mà nhà đầu tư có thể chấp nhận rủi ro cho danh mục của mình. Từ đó có thể giữ lại được phần vốn và quan sát tìm kiếm các cơ hội khi thị trường hồi phục hoặc chuyển sang trạng thái bán khống trên thị trường phái sinh (tham khảo: đối tượng nào sử dụng chứng khoán phái sinh) để tận dụng những nhịp giảm mạnh và tìm kiếm lợi nhuận.