Agriseco Research đánh giá triển vọng KQKD năm 2025 của CTG tiếp tục duy trì đà tăng trưởng tốt với 2 luận điểm sau: (1) Biên lãi ròng trong năm nay kỳ vọng đạt trên 2,9% nhờ tận dụng lợi thế nguồn vốn dồi dào với chi phí vốn thấp và hạn mức tăng trưởng tín dụng cao; (2) Kỳ vọng tỷ lệ nợ xấu tiếp tục được duy trì ở mức thấp, quanh mức 1% cùng với bộ đệm dự phòng dày sẽ giúp CTG giảm trích lập chi phí dự phòng và mở rộng lợi nhuận giai đoạn tới. Do đó, chúng tôi khuyến nghị Tăng tỷ trọng cổ phiếu CTG với giá mục tiêu 46.000 đồng/cp (upside 13%).