Giải thích thuật ngữ

Phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản (FA: Fundamental analysis) là một phương pháp đánh giá giá trị của một tài sản dựa trên các yếu tố kinh tế, tài chính và quản lý của doanh nghiệp. Phương pháp này dựa trên giả định rằng giá của tài sản sẽ phản ánh đầy đủ các thông tin liên quan đến công ty, bao gồm các chỉ số tài chính, tình trạng kinh doanh, chiến lược và triển vọng tương lai của công ty.

Các nhà đầu tư phân tích cơ bản thường xem xét các chỉ số tài chính như doanh thu, lợi nhuận, tăng trưởng, dòng tiền, tỷ lệ nợ và lợi suất cổ tức để đánh giá giá trị thực của một doanh nghiệp. Họ cũng theo dõi các thông tin kinh tế, chính trị và xã hội để đưa ra quyết định đầu tư thông thái.

Ví dụ về phân tích cơ bản:

Giả sử bạn muốn đầu tư vào công ty X, bạn sẽ sử dụng phân tích cơ bản để xác định giá trị của công ty. Bạn bắt đầu bằng cách xem xét các thông tin tài chính của công ty X, bao gồm doanh thu, lợi nhuận, cổ tức, và vốn hóa thị trường. Sau đó, bạn so sánh với các công ty cùng ngành để đánh giá mức độ cạnh tranh của công ty X. Bạn cũng phân tích các yếu tố kinh doanh bên ngoài của công ty X, như sự phát triển của ngành công nghiệp, địa điểm của công ty, v.v.

Khi bạn đã thu thập đủ thông tin, bạn sẽ đánh giá khả năng tăng trưởng của công ty X trong tương lai và ước tính giá trị của công ty. Dựa trên những thông tin này, bạn có thể quyết định liệu đầu tư vào công ty X có tiềm năng lợi nhuận hay không.

Phân tích cơ bản được coi là phương pháp đầu tư truyền thống và thường được sử dụng để đánh giá giá trị của các công ty cổ phần.