Tại sao chúng ta cần phân bổ tài sản khi đầu tư và các sản phẩm chứng chỉ quỹ, trái phiếu giúp ích gì trong việc phẩn bổ này?

​​​​​​​Trong đầu tư, rủi ro và lợi nhuận là 2 mặt kết dính với nhau không thể tách rời. Lợi nhuận có thể dễ dàng tính toán còn rủi ro làm sao đo lường được để có thể tạo ra 1 danh mục sao cho vẫn sinh lời, nhưng dựa trên mức thua lỗ ước tính được. Ví dụ với 1 khỏan đầu tư 1 tỷ VND, làm sao tôi chỉ chấp nhận mức thua lỗ tối đa là 150 triệu VND, tương đương 15% , và lợi nhuận vẫn phải có với hiệu suất cao nhất có thể?