Top các bài học kinh nghiệm đầu tư chứng khoán- Nhà đầu tư cần “thuộc nằm lòng” khi tham gia TTCK

Các yếu tố sai lầm sẽ không bỏ qua một ai kể cả bạn là nhà đầu tư mới gia nhập thị trường chứng khoán hay đã thuộc dạng “lão làng” trên thị trường. Như Jim Rohn từng nói:

1. Học từ sai lầm của bản thân là rất quan trọng, nhưng TỐT HƠN là học từ sai lầm của người khác, và TỐT NHẤT là học từ thành công của người khác. Điều đó đẩy nhanh thành công của chính bạn

" Xác định bản thân phù hợp với trường phái đầu tư nào trước khi “bước một chân’ vào thị trường chứng khoán "

Đối với một nhà đầu tư chứng khoán, điều quan trọng đầu tiên đó là bạn cần xác định và hiểu mình là nhóm đối tượng khách hàng nào và thuộc trường phái đầu tư nào.

+ Nếu bạn là người trẻ, sôi động, bạn thích trải nghiệm, có độ ưa rủi ro cao hoặc bạn đã có kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, và có nhiều thời gian theo dõi thị trường, theo dõi bảng điện và đặt lệnh, bạn sẽ hợp với trường phái đầu tư ngắn hạn.

+ Nếu bạn là một nhà đầu tư bận rộn, ngoài việc tham gia vào thị trường chứng khoán bạn phải duy trì các công việc, mối quan hệ khác bên ngoài của mình và ít có thời gian để theo dõi bảng điện, giao dịch ngắn hạn thì bạn sẽ phù hợp với trường phái đầu tư dài hạn.

2. Luôn dành thời gian để nghiên cứu

*) Nghiên cứu thông qua sách

Mỗi nhà đầu tư sẽ có xu hướng đọc những cuốn sách liên quan đến trường phái đầu tư mà mình lựa chọn và Yuanta xin được giới thiệu một số cuốn sách nhà đầu tư nên tham khảo, đặc biệt là những nhà đầu tư ở giai đoạn đầu gia nhập thị trường:

- Sách đầu tư chứng khoán giá trị – Phân tích cơ bản

Giáo trình những vấn đề cơ bản vè chưng khoán và thị trương chứng khoán của UBCKNN tại Link

Giáo trình phân tích và đầu tư chứng khoán của UBCKNN tại Link

Cẩm nang đầu tư chứng khoán

Nhà đầu tư thông minh

- Sách của các nhà đầu tư lỗi lạc

Ngày Đòi Nợ (Pay Back Time) – Phil Town

Lột Xác Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Giá Trị – Guy Spier

Nghệ thuật đầu tư Dhandho – Mohnish Pabrai

Trên đỉnh phố Wall – Peter Lynch

Warren Buffett – Quá trình hình thành một nhà đại tư bản Mỹ – Roger lowenstein

Bộ sách Làm Giàu Từ Chứng Khoán (How To Make Money In Stock) phiên bản mới + Hướng Dẫn Thực Hành CANSLIM Cho Người Mới Bắt Đầu – William O’Neil, Mathhew Galgani

- Sách phân tích kỹ thuật – Sách đầu tư chứng khoán

Phương Pháp Mới Để Giao Dịch Kiếm Sống – Alexander Elder

Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường: từ sòng bạc Las Vegas tới phố Wall – Edward Thorp

Hệ thống giao dịch Ichimoku Charts – Nicole Elliott

Hướng Dẫn Giao Dịch Theo Sóng Elliott – Wayne Gorman, Jeffrey Kennedy

3. Xác định nguyên tắc đầu tư

Tương tự như ở trên, nhà đầu tư sẽ có những nguyên tắc khác nhau tùy thuộc vào trường phái đầu tư mình lựa chọn, Công ty chứng khoán Yuanta xin được phép liệt kê tổng quan chung một số nguyên tắc cần thiết

Xác định nguyên tắc mua

Xác định nguyên tắc bán

Nguyên tắc chốt lời

Nguyên tắc cắt lỗ

Chúng tôi sẽ cập nhật cụ thể về các nguyên tắc trong các bài viết chuyên sâu hơn.

*) Tuân thủ kỷ luật

Trong chứng khoán, điều tối kỵ đó là giao dịch theo cảm xúc. Nhà đầu tư cần đặt ra những tiêu chí mua, bán, cắt lỗ, và tuân thủ theo đúng kỷ luật của mình. Điều này đòi hỏi nhà đầu tư cần trải qua nhiều giai đoạn của chứng khoán và phải rèn luyện để nâng cao tinh thần quyết đoán trong đầu tư của mình, mà không để cảm xúc chi phối

Ví dụ nhà đầu tư A mua cổ phiếu FPT vì thấy mức độ tăng trưởng tốt và đánh giá theo thời gian khoảng 1 năm cổ phiếu này sẽ tăng trưởng 25-50% nhưng trong quá trình giao dịch thì khoảng một vài tháng cổ phiếu tăng 7-8% nhà đầu tư A đã vội bán ra.

Hoặc nhà đầu tư đặt mục tiêu cắt lỗ khi giá cổ phiếu giảm 7-8% nhưng khi chạm đến mức đó thì nhà đầu tư không bán ra mà quyết định ôm lỗ.

*) Luôn rà soát danh mục và kiểm soát bộ nguyên tắc ( backtest)

Tương tự với nhà đầu tư, việc backtest là vô cùng quan trọng khi bạn có những nguyên tắc ảnh hưởng đến phương hướng đầu tư, tỷ suất sinh lợi của mình, đặc biệt là với những nhà đầu tư đã và đang giao dịch với lượng vốn lớn.

Nhà đầu tư cần có thói quen luôn rà soát lại các cổ phiếu trong danh mục có thuộc tiêu chí đầu tư không, đúng chiến lược không. Các cổ phiếu với vùng giá hiện tại thì có chạm mức chốt lời không? Nếu không thì cắt lỗ như thế nào? Hay chúng ta sẽ bổ sung cổ phiếu nào trong danh mục đợt sau.

*) Định nghĩa

Backtesting là quá trình kiểm tra lại các quy tắc giao dịch của nhà đầu tư dựa trên dữ liệu quá khứ, tạo ra các mô phỏng giao dịch trong quá khứ. Bằng cách này, nhà đầu tư có thể đánh giá và kiểm tra xem liệu chiến lược đầu tư của mình có hiệu quả hay không, rủi ro/lợi nhuận ra sao và cách nó hoạt động trong các điều kiện thị trường khác nhau, trước khi mạo hiểm với bất kỳ vốn thực tế nào.

*) Vai trò của Backtest

Backtesting đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng hệ thống giao dịch. Backtesting có thể cung cấp một số dữ liệu thống kê có giá trị đối với hệ thống giao dịch, bao gồm:

Lãi lỗ ròng: Phần trăm lợi nhuận tăng ròng hay giảm ròng

Đo lường biến động: Tỉ lệ phần trăm mức tăng tài khoản tối đa và giảm tối đa

Mức trung bình: Tỉ lệ phần trăm lời lỗ trung bình

Đòn bẩy: Tỉ lệ vốn đầu tư

Tỉ lệ thua lỗ

Lợi nhuận hàng năm: Tỉ lệ hoàn vốn trong một năm

Lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro: Tỉ lệ phần trăm lợi nhuận đặt trong bối cảnh rủi ro

*) Luôn giữ vững tâm lý trong đầu tư

Với những nhà đầu tư kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, sau khi đi qua hết một loạt những kiến thức từ cơ bản đến nâng cao và trải nghiệm thực chiến, tâm lý vẫn là một điều mà các nhà đầu tư cần phải học hỏi mỗi ngày.