Sếp Dragon Capital: Chỉ có 5% nhà đầu tư cá nhân thành công

Trong buổi hội thảo tập huấn nhà đầu tư do Đại diện Văn phòng Ủy Ban Chứng khoán Nhà nước tại TP HCM (SSC) phối hợp cùng công ty quản lý quỹ Dragon Capital tổ chức hôm 11/10, ông Bùi Tấn Trà - Phó giám đốc kênh phân phối đối tác Dragon Capital nêu một số kinh nghiệm giúp nhà đầu tư mới tối ưu hóa lợi nhuận, bởi thực tế, chỉ 5% nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể thành công.

Ông Bùi Tấn Trà nêu chiến lược cho nhà đầu tư cá nhân. Ảnh: Dragon Capital

Theo chuyên gia Dragon Capital, để đầu tư hiệu quả, việc đa dạng hóa tài sản là vô cùng quan trọng, phân bố hợp lý các mã ngành, nhằm giảm thiểu rủi ro. Bên cạnh đó, tư duy dài hạn là yếu tố cần thiết, mong chờ lợi nhuận lớn trong ngắn hạn có thể không phải là hướng đi bền vững. Ngoài ra, nhà đầu tư cần hiểu rõ về cách điều chỉnh nguồn tiền, chuẩn bị kỹ lưỡng và tránh giao dịch quá thường xuyên mà không có chiến lược rõ ràng.

Để làm rõ hơn, diễn giả ví von việc đầu tư được các chuyên gia so sánh như tham gia giao thông. Nhà đầu tư nhỏ lẻ giống như người điều khiển xe máy, phải tự chủ tìm đường đi, tiêu tốn năng lượng cho việc điều khiển và định hướng hành trình, đồng thời đối mặt với nhiều rủi ro bất ngờ trên đường. Trong khi đó, đầu tư vào các quỹ lại được ví như việc đi trên một chuyến xe buýt công cộng. Hành trình được vạch sẵn với tài xế có kinh nghiệm, và chuyến đi được giám sát bởi các cơ quan có thẩm quyền, đảm bảo sự an toàn, hạn chế rủi ro cho người tham gia. Điều này giúp nhà đầu tư giảm bớt lo lắng và có thể tập trung vào mục tiêu dài hạn hơn.

Kết quả này được chứng minh qua hiệu suất sinh lời từ các quỹ đầu tư. Theo thống kê, VN-Index tích lũy trên 10% nửa đầu năm, trong khi thị trường có khoảng 17 quỹ mở tăng trưởng mạnh hơn với mức cao nhất gấp 3 lần.

Cả 4 chứng chỉ quỹ là: Quỹ đầu tư Chứng khoán năng động (DCDS), Quỹ đầu tư Cổ phiếu Cổ tức (DCDE), Quỹ đầu tư Trái phiếu (DCBF) và Quỹ đầu tư Trái phiếu gia tăng thu nhập cố định (DCIP) đều có hiệu suất sinh lời vượt trội so với chỉ số tham chiếu.

Diễn giả đặc biệt nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu đúng về đầu tư và tư duy cần thiết khi tham gia vào các hoạt động đầu tư. Người nói bắt đầu bằng việc giải thích rằng có nhiều quan niệm sai lầm phổ biến về đầu tư, bao gồm việc kỳ vọng đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận ngay lập tức hoặc hy vọng thu được lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Những quan niệm này thường không đúng và có thể dẫn đến thất bại trong đầu tư.

Bên cạnh đó, nhà đầu tư mới cần hiểu rõ mối liên hệ giữa lợi nhuận và rủi ro. Càng kỳ vọng lợi nhuận cao, nhà đầu tư càng phải chấp nhận rủi ro. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải đảm bảo rằng mức rủi ro này phù hợp với khả năng và tài sản của mình.

"Không phải mọi chiến lược đều phù hợp với mọi người và mọi hoàn cảnh", ông Trà nêu.

Theo chuyên gia, để thành công, nhà đầu tư cần tích lũy đủ các yếu tố bao gồm: kiến thức, kinh nghiệm, quy mô vốn, thông tin và các nguồn lực.

Do đó, những người mới cần phải hiểu rõ rằng việc đầu tư đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và kỳ vọng phải thực tế. Để đạt được thành công, họ cần không chỉ nội lực (kiến thức và kỹ năng cá nhân) mà còn phải biết cách tối ưu các nguồn lực ngoại lực từ môi trường bên ngoài. Điều này là không hề dễ.

Tại hội thảo, ông Bùi Đình Hòa đến từ SSC, có phần chia sẻ giúp các nhà đầu tư nhận diện được rủi ro, các phương pháp quản trị rủi ro và các quy định pháp luật quan trọng nhà đầu tư cần biết liên quan đến hoạt động đầu tư chứng khoán.

Theo thông tin từ đại diện SSC, số lượng tài khoản đầu tư chứng khoán tại Việt Nam tiếp tục tăng trưởng mạnh mẽ, đạt 8,7 triệu tài khoản vào cuối tháng 8, tăng 19,39% so với cuối năm 2023.

Ông Bùi Đình Hòa từ SSC giới thiệu những quy định pháp luật ngành chứng khoán. Ảnh: Dragon Capital

Mức vốn hóa thị trường đạt hơn 7 triệu tỷ đồng, tăng 19,1% so với cuối 2023, tương đương 69,2% GDP ước tính năm 2023. Điều này phản ánh sự quan tâm và tham gia ngày càng cao của nhà đầu tư vào thị trường và do đó công tác phổ cập kiến thức cho nhà đầu tư là rất cần thiết.

Ông Trần Tuấn Anh, Đại diện Văn phòng Uỷ ban Chứng khoán nhà nước tại TP HCM cho biết, thông qua hội thảo, đoan vị sẽ nắm bắt được tình hình và nguyện vọng của các nhà đầu tư để có những hướng dẫn cũng như biện pháp quản lý phù hợp, giúp cho thị trường chứng khoán hoạt động ổn định, minh bạch và bền vững hơn.