MỚI

Tính thuế TNCN 2026

#Chứng khoán

24HMONEY đã kiểm duyệt

Rủi ro và lừa đảo: Góc khuất sàn ngoại hối tại trung tâm tài chính

TP.HCM đề xuất bổ sung quy định quản lý sàn giao dịch ngoại hối trong trung tâm tài chính, nhằm ngăn chặn các chiêu trò lừa đảo và hoạt động đầu tư trái phép.

TP.HCM đề xuất siết chặt quản lý FOREX

Trong quá trình đóng góp ý kiến cho dự thảo Nghị quyết về thành lập và hoạt động của trung tâm tài chính (TTTC) tại Việt Nam, UBND TP.HCM đã kiến nghị bổ sung quy định quản lý và vận hành sàn giao dịch ngoại hối tại Điều 12 (Chính sách tiền tệ, ngân hàng và quản lý ngoại hối).

Theo đề xuất này, Chính phủ cần có hướng dẫn chi tiết về hoạt động của sàn giao dịch ngoại hối (FOREX) để hạn chế tình trạng lừa đảo, mở sàn trái phép nhằm lôi kéo nhà đầu tư. TP.HCM nhấn mạnh nếu cấp phép thí điểm cho các tổ chức tư nhân hoặc doanh nghiệp vận hành sàn FOREX, có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng kể.

Tuy nhiên, Bộ Kế hoạch và Đầu tư – cơ quan soạn thảo nghị quyết – không đồng tình với việc bổ sung nội dung này. Bộ lập luận rằng dự thảo nghị quyết đã đề cập đến việc thành lập các sàn giao dịch chuyên biệt trong TTTC, và các vấn đề liên quan sẽ do cơ quan có thẩm quyền quyết định theo quy định hiện hành.

Lo ngại về hoạt động trái phép của các sàn FOREX

Thực tế cho thấy, trong những năm qua, nhiều sàn FOREX tại Việt Nam bị cảnh báo vì hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản và vận hành theo mô hình đa cấp. Dù bị kiểm soát gắt gao, các sàn này vẫn tồn tại trên nền tảng mạng xã hội như Zalo, Telegram, thu hút hàng nghìn người tham gia với hy vọng kiếm lời. Hậu quả là mỗi năm, không ít nhà đầu tư bị lừa đảo, thiệt hại từ hàng trăm triệu đến hàng trăm tỷ đồng.

Tại phiên chất vấn cuối năm 2024, đại biểu Phúc Bình Niê Kđăm (Đắk Lắk) đã yêu cầu Thống đốc Ngân hàng Nhà nước làm rõ vấn đề quản lý kinh doanh ngoại hối cũng như biện pháp xử lý hoạt động trái phép.

Thống đốc Nguyễn Thị Hồng khẳng định, theo quy định hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng được cấp phép mới có quyền kinh doanh ngoại hối, đặc biệt là giao dịch ngoại hối trên thị trường quốc tế. Hiện Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất kỳ sàn FOREX nào tại Việt Nam, đồng nghĩa với việc giao dịch trên các sàn này tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo rất cao. Do đó, cần tăng cường kiểm soát và xử lý nghiêm các sàn giao dịch không được cấp phép.

TP. Đà Nẵng đề xuất cơ chế tự do ngoại hối

Trong một diễn biến khác, TP. Đà Nẵng đang xây dựng đề án thành lập khu thương mại tự do, trình Bộ Kế hoạch và Đầu tư xem xét. Thành phố mong muốn áp dụng chính sách tự do ngoại hối tương tự Dubai, cho phép nhà đầu tư chuyển lợi nhuận ra nước ngoài mà không phải thực hiện các thủ tục liên quan đến quy định quản lý ngoại hối.

Tuy nhiên, Bộ Kế hoạch và Đầu tư đã bác bỏ đề xuất này, cho rằng nó chưa phù hợp với quy định giao dịch giữa thành viên TTTC và chủ thể nước ngoài theo dự thảo nghị quyết.

Theo nội dung mới nhất của dự thảo, chính sách tiền tệ, ngân hàng và quản lý ngoại hối sẽ được quy định tại Điều 9. Một số điều khoản quan trọng bao gồm quyền chuyển đổi đồng Việt Nam sang ngoại tệ với số lượng tương đương khoản ngoại tệ đã đổi trước đó, cũng như việc tự do chuyển lợi nhuận ra nước ngoài sau 5 năm hoạt động mà không cần chứng minh mục đích.

Ngoài ra, thành viên TTTC có thể sử dụng ngoại tệ trong các giao dịch nội bộ. Tuy nhiên, với các giao dịch giữa thành viên TTTC và bên ngoài, vẫn phải tuân theo quy định quản lý ngoại hối hiện hành.