Quản lý gia sản - kỳ 1: thế nào là quản lý gia sản?

Hôm rồi mình có ngồi với một số đối tác quan trọng trong việc phát triển nghề quản lý gia sản, xuyên suốt câu chuyện sau khi chia sẻ thì là một câu tóm gọn:"Sao anh ... bán rẻ thế?" - Thua một bạn môi giới bất động sản bán được một mảnh đất trị giá khoảng 1-2 tỷ. Mà bạn bán xong là xong, anh còn phải chịu trách nhiệm, và chịu nhiều thứ ngay sau khi bất động sản đó được mua.

Mình cười bảo:"Nghề mới .... chấp nhận"

Quản lý gia sản không phải việc đi bán một sản phẩm, đúng bản chất đây là nghề phải có năng lực chuyên môn rất cao đi kèm với trách nhiệm. Điều này có nghĩa rằng, nghề này không phải là nghề được gọi bằng những cái tên mỹ miều, nghề này cũng không phải học xong là hô hào nhau tôi biết cách quản lý gia sản. Mà nghề này phải lăn lộn và am hiểu trên rất nhiều lĩnh vực để biến kiến thức, biến năng lực thành tiền.

Vậy, quản lý gia sản khác gì so với việc giỏi xuất sắc trong một lĩnh vực cụ thể như bất động sản, chứng khoán, bảo hiểm, thuế..... Khi khách hàng hỏi:"Tôi thấy chỗ này, chỗ kia, anh A, anh B kiếm được nhiều tiền lắm, sao bạn không cam kết kiếm nhiều tiền?"

Thời gian đầu đây là một câu trả lời ..... khó đối với mình. Ờ đấy, nói đi nói lại, vẫn là hiệu suất, ông kia làm ra nhiều tiền hơn thì tôi tin ông kia. Nhưng nghề quản lý gia sản không phải chỉ là làm giàu cho khách hàng, đối với mình, đây là công việc của:

1. Một kế hoạch tạo dựng tài sản cá nhân rõ ràng thông qua plan và invest

2. Khả năng phân bổ tỷ trọng rõ rệt và hợp lý. Nhiều người, kể cả rất giàu cũng không có khả năng này. Quyết định all - in (tất tay) và một tài sản là thiên hướng chung, nhưng thực sự để xây dựng gia sản bền vững thì khả năng đa dạng hoá mới là yếu tố cốt lõi.

3. Khả năng theo sát từng tuần, kaizen từng tháng để cải thiện kết quả (khách hàng thông thường không làm được điều này, giai đoạn đầu làm quản lý gia sản mình cũng chưa làm tốt điều này, nhưng hiện tại thì đội ngũ bám sát theo từng tháng để đảm bảo không có chuyện lùi bước, hay né tránh nếu kết quả không tốt)

Ba điều trên là 95% không làm được. Ngay từ việc đầu tiên là kế hoạch bản thân, đại đa phần chỉ đi theo kinh nghiệm. Thậm chí, nhiều người làm ngành tài chính còn không đủ năng lực để làm điều này. Mình từng chứng kiến nhiều người rời ngành ngân hàng, chứng khoán.... chỉ vì họ không làm nổi 3 điều trên.

Còn rẻ hay đắt theo câu hỏi nêu từ ban đầu? Mình nghĩ là với cá nhân mình, giá trị đem đến quan trọng hơn. Nên cứ nỗ lực làm tốt cho những anh chị hiện tại đã. Kaizen!