Nhân viên ngân hàng dùng hồ sơ khách cũ để lừa vay 10 tỷ đồng

Trần Hoàng Tiến, 37 tuổi, dùng hồ sơ tín dụng của 15 khách cũ, dựng chuyện họ cần tiền đáo hạn để lừa người quen chuyển hơn 10 tỷ đồng mang trả nợ, đánh bạc.

Ngày 11/8, Tiến bị TAND tỉnh Đồng Tháp xét xử trực tuyến, tuyên phạt 19 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 5 năm tù tội Đánh bạc; tổng hợp hình phạt 24 năm tù.

Bị cáo còn buộc phải trả cho bị hại hơn 9,4 tỷ đồng.

Trước đó, Tiến thừa nhận hành vi như cáo trạng, xin lỗi hai nạn nhân.

Phiên tòa trực tuyến sáng 11/8. Ảnh: Hoàng Nam

Dùng hồ sơ khách hàng cũ để vay hơn 10 tỷ đồng

Theo cáo trạng, Tiến là nhân viên một ngân hàng có phòng giao dịch tại Mỹ Tho. Khoảng 4 năm trước, anh ta quen anh Dương Sỹ Hào, 31 tuổi, ngụ TP HCM và Võ Thanh Hải, 51 tuổi, quê Vĩnh Long.

Tiến nhiều lần vay tiền của anh Hào với lý do cho khách hàng đáo hạn ngân hàng và đều trả đúng hẹn nên được tin tưởng.

Đến cuối tháng 7/2024, do nợ nhiều người và mất khả năng thanh toán, Tiến nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của anh Hào.

Từ ngày 29/7 đến 11/10/2024, Tiến chụp màn hình thông báo cấp tín dụng của 15 khách hàng từng vay tại ngân hàng, gửi cho anh Hào và nói những người này cần tiền đáo hạn.

Tin lời, anh Hào ký 19 hợp đồng cho vay, chuyển cho Tiến hơn 10,6 tỷ đồng.

Tiến dùng tiền trả nhiều khoản nợ, trong đó có 1,2 tỷ đồng cho chính anh Hào; gần 800 triệu đồng được mang đi đánh bạc.

Một tháng sau, anh Hào phát hiện sự việc và tố giác. Hai bên đã thanh lý ba hợp đồng, còn 16 hợp đồng với số tiền Tiến chiếm đoạt hơn 9,4 tỷ đồng.

Cuối tháng 10/2024, Tiến tiếp tục dùng thủ đoạn tương tự, đề nghị anh Hải hai lần chuyển tổng cộng 600 triệu đồng để đáo hạn cho khách hàng. Hai ngày sau, anh ta nói khoản vay chưa được giải ngân, có khách khác cần đáo hạn nên vay thêm 500 triệu đồng.

Sau khi nhận tổng cộng 1,1 tỷ đồng, Tiến dùng để trả nợ, đánh bạc và tiêu xài cá nhân. Khi anh Hải phát hiện, Tiến trả lại 110 triệu đồng.

Cơ quan điều tra xác định Tiến đã chiếm đoạt tổng cộng 10,4 tỷ đồng của hai người.

Gần 20.000 giao dịch đánh bạc

Quá trình điều tra, Tiến khai bắt đầu cá độ bóng đá và đánh bạc trực tuyến trên điện thoại từ năm 2021. Riêng tháng 11/2024, anh ta thực hiện 46 giao dịch cá độ bóng đá với tổng số tiền gần 150 triệu đồng.

Tiến còn thực hiện gần 20.000 giao dịch trò chơi mạt chược, tổng số tiền hơn 870 triệu đồng. Có lúc anh ta thắng khoảng 20-60 triệu đồng, nhưng kết quả các giao dịch thường âm 10-80 triệu đồng.

Tổng số tiền Tiến sử dụng để đánh bạc hơn một tỷ đồng.

Sau khi Tiến bị bắt, gia đình đã khắc phục 1,3 tỷ đồng cho các nạn nhân.