Ngân hàng bị phạt hơn 30.000 tỷ đồng do bỏ lọt loạt giao dịch đáng ngờ

Ngân hàng lớn thứ hai Mỹ phải chịu mức phạt lớn thứ ba trong lịch sử FinCEN do không báo cáo giao dịch đáng ngờ trị giá hơn 5 tỷ USD liên quan rửa tiền.

Bank of America bị Bộ Tài chính Mỹ phạt 1,21 tỷ USD (khoảng 31.300 tỷ đồng) vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng trong công tác chống rửa tiền. Ngân hàng thừa nhận không báo cáo hơn 5 tỷ USD (khoảng 130.000 tỷ đồng) giao dịch đáng ngờ, trong đó 1 tỷ USD liên quan đến rủi ro an ninh quốc gia bao gồm mạng lưới rửa tiền Trung Quốc và hoạt động đáng ngờ tại khu vực biên giới phía Nam. Bộ Tài chính nhận định ngân hàng ưu tiên doanh thu hơn đầu tư vào tuân thủ, phụ thuộc quá nhiều vào yêu cầu điều tra từ cơ quan thực thi pháp luật thay vì chủ động phát hiện dấu hiệu bất thường.

Cơ quan Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) cũng áp dụng thỏa thuận dàn xếp riêng trị giá 11,6 triệu USD liên quan vi phạm lệnh trừng phạt. Trong thỏa thuận, BofA thừa nhận cố ý vi phạm bao gồm không duy trì chương trình chống rửa tiền đạt yêu cầu, không thực hiện đầy đủ hoạt động thẩm định đối với các tài khoản ngân hàng đại lý nước ngoài và không nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định.

Khoản phạt 1,21 tỷ USD là một trong những mức phạt lớn nhất trong lịch sử FinCEN. Mức phạt được công bố chưa đầy một ngày trước khi BofA công bố kết quả kinh doanh quý III, tạo thêm sức ép lên ngân hàng và CEO Brian Moynihan, người lãnh đạo tổ chức từ năm 2010. Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nhấn mạnh: 'Các hành động hôm nay gửi đi thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên pháp luật'.