Mất tiền vì ủy thác đầu tư chỉ dựa vào niềm tin

51 người ủy thác đầu tư cho Phan Hoàng Nam tổng số tiền gần 72 tỷ đồng mà không có một hợp đồng hay văn bản thỏa thuận nào được ký kết. Tất cả chỉ có tin nhắn trao đổi trong nhóm chat, giấy biên nhận tiền, lệnh chuyển qua ngân hàng... làm bằng chứng.

Phái sinh hội 2

Nhóm nhà đầu tư tố cáo ông Nam lừa đảo khẳng định, ông Nam đã tự ý chuyển gần 60 tỷ đồng trên tổng số gần 72 tỷ đồng được ủy thác đầu tư sản phẩm hợp đồng phái sinh tại Việt Nam sang đầu tư forex (ngoại hối), dẫn đến mất hết vốn.

Trong khi đó, ông Nam phủ nhận tố cáo này và cho biết, nhà đầu tư đã đồng ý để ông quyết định việc đầu tư thông qua lệnh chuyển tiền ghi rõ chuyển tiền PS2 hoặc PSH 2 (Phái sinh hội 2), là ký hiệu đầu tư vào forex.

Các nhà đầu tư trình bày, trong quá trình hoạt động của Phái sinh hội (ủy thác đầu tư vào chứng khoán phái sinh), đến tháng 8/2019, ông Nam có thành lập thêm Phái sinh hội 2 để đầu tư thử nghiệm trên thị trường Forex và CFD.

Thông báo của ông Nam gửi trên nhóm chat tên “NPG - kiếm cơm PS” có nội dung: “Chuẩn bị tiền đề cho “chén cơm thứ 2” của Phái sinh hội, tạo nền tảng và niềm tin để FinaTech Team chạy và phát triển dự án, Nam Phan sẽ phụ trách sinh lãi dạng “handmade” với kỳ vọng trong vùng 4 - 10%/tháng trên thị trường Forex & CFD”.

Ðối tượng được tham gia là thành viên của Phái sinh hội có lãi kỳ tháng 7/2019 và không bắt buộc tham gia.

Thời gian nhận lãi Phái sinh hội 2 cùng kỳ với Phái sinh hội. Phí quản lý chỉ tính khi lãi hơn 4%. Thời gian tiếp nhận từ ngày 23/7 đến 1/8/2019.

Mỗi thành viên chỉ được tham gia tối đa 5 suất, giá trị 2.330.000 đồng/suất. Thời gian vận hành từ 1/8 - 31/10/2019.

Các nhà đầu tư cho biết, thời điểm đó, ông Nam nói không khuyến khích mọi người đầu tư forex, chỉ chạy thử nghiệm đúng 500 USD/người (tương ứng 5 suất).

Ông Nam đặt tên là Phái sinh hội 2 để phân biệt với quỹ Phái sinh hội và vẫn báo cáo lời lỗ để minh hoạ. Ðến thời điểm hiện tại, chưa ai nhận được đồng tiền lời nào từ Phái sinh hội 2.

“Khi nộp tiền vào tài khoản cá nhân ông Nam, mọi người đều ghi nội dung chuyển tiền vào PSH2, thể hiện mục đích đầu tư khác nhau và không có sự thoả thuận nào đồng ý rót tiền từ Phái sinh hội sang Phái sinh hội 2 để đánh Forex”, nhà đầu tư khẳng định.

Theo Biên bản làm việc Phái sinh hội giữa đại diện 51 nhà đầu tư và ông Nam ngày 12/1/2020, các nhà đầu tư ghi nhận đã chuyển cho ông Nam gần 72 tỷ đồng để giao dịch chứng khoán phái sinh. Ông Nam xác nhận đã nhận số tiền tương ứng.

Thực tế, các nhà đầu tìm hiểu, tra xuất tài khoản thì thấy, ông Nam chỉ chuyển vào tài khoản phái sinh gần 13 tỷ đồng, tương ứng 17,8% tổng vốn uỷ thác. Và khi lỗ quá 20% cũng không thông báo với nhà đầu tư như thỏa thuận.

Theo danh sách thành viên Phái sinh hội 2 góp vốn thử nghiệm trên thị trường Forex & CFD mà nhà đầu tư thu thập được, có 38 thành viên của Phái sinh hội tham gia, tổng số tiền hơn 438 triệu đồng.

Uỷ thác gần 72 tỷ đồng bằng niềm tin

Toàn bộ thỏa thuận giữa ông Nam và nhà đầu tư đều chỉ bằng lời nói, tin nhắn, chứ không thông qua bất cứ một văn bản hay hợp đồng thoả thuận uỷ thác đầu tư nào.

Góp vốn từ tháng 5/2019, nhà đầu tư T uỷ thác cho ông Nam tổng cộng 14,4 tỷ đồng, đã nhận được lãi hơn 900 triệu đồng.

Ông T cho biết, ông Nam tham gia nhóm Doanh nhân gieo hạt, hoạt động từ thiện để chia sẻ, gieo hạt với mục đích xây dựng hình ảnh đạo đức, uy tín.

Trong các bài giảng, hội thảo, khoá học về đầu tư chứng khoán đều nêu bật việc quan tâm, quản lý tiền vốn theo kế hoạch. Ông Nam xây dựng hình ảnh rất tốt, quan tâm đến mọi người.

Việc góp vốn không chỉ để nhận lãi, mà thông qua “tham vọng” của ông Nam - thành lập quỹ 1.000 tỷ đồng, ông T có ý định sẽ là đối tác đảm nhận vai trò huy động vốn.

Theo ông T, tháng 12/2019, ông Nam không chi trả tiền lãi của tháng 11 và liên tục trì hoãn cuộc họp với các nhà đầu tư sang ngày 23/12/2019.

Tại cuộc họp này, ông Nam vẫn “vẽ” ra kế hoạch quỹ 1.000 tỷ đồng và kế hoạch chạy robot đầu tư năm 2020 để tăng giá trị tài sản ròng.

Một số nhà đầu tư không đồng ý và muốn ông Nam báo cáo tài khoản thì nhận được lịch hẹn sang tuần sau.

Ðến ngày 30/12/2019, ông Nam gặp toàn bộ 51 nhà đầu tư và thông báo, tài khoản hết tiền vì thua lỗ.

Nhà đầu tư A cho biết, ông quen biết ông Nam qua facebook với các bài viết/video về nhận định thị trường chứng khoán, cổ phiếu trên trang cá nhân và các diễn đàn; mở các khoá học đào tạo về đầu tư chứng khoán (cơ sở) miễn phí (1 buổi học), với mục tiêu cho nhà đầu tư cách nhìn về thị trường.

Trong buổi học, ông Nam gợi ý tham gia khoá học có đóng học phí 22 triệu đồng/khoá và cam kết cầm tay chỉ việc “cho tới khi nào giỏi về thị trường thì thôi”.

Học viên được tham gia nhóm chat do Nam lập ra là Nam Phan Group để trao đổi thông tin, chia sẻ kế hoạch trình bày/nhận định về cổ phiếu… và bắt buộc thành viên phải tham gia buổi học trực tiếp tối thứ Tư hàng tuần.

Ngoài ra, ông Nam kêu gọi mọi người đóng góp cho hoạt động thiện nguyện thông qua quỹ tự lập.

Ban đầu, Phái sinh hội chưa làm ông A tin tưởng hoàn toàn, nên chỉ tham gia 3 - 5 hợp đồng phái sinh từ tháng 11/2018 (tổng giá trị khoảng 90 triệu đồng) và nhận lãi đến tháng 6/2019 thì ông tin tưởng hơn, gia tăng số lượng hợp đồng, tổng giá trị góp vốn là 500 triệu đồng. Mỗi lần nộp tiền mặt vào tài khoản, ông A nhận giấy xác nhận có đóng con dấu của Công ty Nobel Global do ông Nam làm Giám đốc.

“Ông Nam nói, làm giàu phải từ từ, không được làm giàu nhanh, không nên đánh forex vì theo kinh nghiệm của Nam đó chỉ là cờ bạc; không nên tham gia phái sinh khi chưa đủ trình độ. Mọi người cứ yên tâm học tốt chứng khoán cơ sở để tạo nền tảng kiến thức tốt, tự đầu tư tốt và sau này chọn lọc một số người giỏi để đi dạy như Nam.

Thậm chí, ông Nam còn khuyên nhủ, mọi người tập trung vào công việc chính, đầu tư chứng khoán chỉ là kênh kiếm thêm thu nhập… Lời ông Nam nói rất chí lí. Trong khi đó, tiền lãi được trả đều hàng tháng trong gần 1 năm qua. Ðó là lý do tôi tin tưởng ông Nam và tăng số vốn ủy thác đầu tư”, ông A chia sẻ.