Lừa đảo đầu tư tiền điện tử: Bẫy “làm giàu không khó”

Đáng chú ý, những kiểu lừa đảo này đang nở rộ trên khắp thế giới và được cho là do những băng nhóm tội phạm mạng ở Đông Nam Á thực hiện.

Tiền điện tử hay còn gọi là tiền kỹ thuật số đang trở thành tài sản được giới đầu tư ưa chuộng nhờ tính linh hoạt không bị ràng buộc về mặt thời gian hay không gian và hơn hết là khả năng sinh lời cao.

Tuy nhiên, đây cũng là “mảnh đất béo bở” cho những kẻ lừa đảo muốn lợi dụng tâm lý “muốn làm giàu nhanh” của nhiều người. Cục điều tra Liên bang Mỹ (FBI) mới đây cảnh báo, tổn thất do các vụ lừa đảo và gian lận dựa trên tiền điện tử trong năm 2023 đã tăng hơn 50% so với một năm trước đó.

Cô Shreya Datta, 37 tuổi, ở Philadelphia, Mỹ đã bị mất 450.000 USD do lừa đảo đầu tư tiền điện tử. Không chỉ bị chiếm đoạt tài sản, cô còn mất sạch tiền tiết kiệm và tiền trong quỹ hưu trí. Cô Datta chia sẻ, cô quen một người bạn tên Ancel thông qua một ứng dụng mạng xã hội và người này đã hướng dẫn cô đầu tư tiền điện tử với hứa hẹn về “một tương lai sung túc”.

Cô Datta nói: “Ancel rất khác với những người bạn quen trên mạng. Anh ấy cho thấy là một người chân thành và đang tìm kiếm một mối quan hệ nghiêm túc. Anh ấy luôn đáp ứng các yêu cầu của tôi và sẵn sàng dành thời gian cho tôi. Và tôi đã thực sự nghĩ rằng anh rất hấp dẫn. Sau đó anh ấy tạo cho tôi cảm giác chúng tôi đang cùng nhau giải quyết những bất an của tôi về tương lai… và anh ấy dạy tôi cách đầu tư.”

Đối tượng đã gửi cho Datta đường link (dẫn) tải về ứng dụng giao dịch tiền điện tử, có những bước xác minh khiến nạn nhân tin vào tính xác thực của ứng dụng. Theo lời xúi giục của đối tượng, Datta chuyển đổi một khoản tiền tiết kiệm sang khoản đầu tư tiền điện tử trên sàn giao dịch Coinbase có trụ sở ở Mỹ và 1 ứng dụng giả ban đầu cho phép cô rút những khoản tiền lãi từ khoản đầu tư này. Chính vì vậy, nạn nhân càng tin tưởng và đầu tư nhiều hơn. Tính đến tháng 3/2023, khoản đầu tư trị giá gần 450.000 USD của Datta được báo cáo sinh lời gấp đôi. Tuy nhiên, khi cô tìm cách rút khoản tiền này thì được yêu cầu phải có mã số thuế cá nhân. Sau khi phát hiện bị lừa sạch khoản tiền tích lũy, Datta đã rơi vào trạng thái rối loạn căng thẳng sau sang chấn (PSTD).

Với cô, đó là trải nghiệm chấn động: “Khi tôi nhận ra đây chỉ là một trò lừa đảo và tôi đã mất sạch tiền, tôi đã rơi vào trạng thái rối loạn căng thẳng sau sang chấn, mất ngủ, chán ăn và không thể hoạt động như bình thường. Điều đó thật kinh khủng, chỉ trong 1 tháng tôi đã sụt 9 cân.”

Đáng chú ý, những kiểu lừa đảo này đang nở rộ trên khắp thế giới và được cho là do những băng nhóm tội phạm mạng ở Đông Nam Á thực hiện. Bà Erin West, công tố viên chuyên về tội phạm mạng tại California cho biết: “Điều khủng khiếp nhất của hành vi tội ác này là chúng lấy đi của nạn nhân đến những đồng xu cuối cùng. Các đối tượng sẵn sàng đầu tư thời gian để thao túng tâm lý nạn nhân cho đến khi nạn nhân hoàn toàn tin tưởng chúng. Trên phạm vi toàn cầu, chúng ta đang phải đối mặt với hành vi lừa đảo có tổ chức xuyên quốc gia. Chúng đã thiết lập mạng lưới trên khắp Đông Nam Á. Đây là một vấn đề toàn cầu đòi hỏi mọt phản ứng quy mô toàn cầu."

Theo Công ty tư vấn tiền điện tử Chainalysis, các đối tượng thường nhằm mục tiêu vào các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, những người rơi vào bẫy làm giàu nhanh chóng. Chúng khai thác lỗ hổng cảm xúc của nạn nhân để có quyền truy cập vào thông tin đăng nhập của nhà đầu tư thông qua mạng và khoá bảo mật đã bị xâm phạm. Tuy nhiên, vì các loại tiền điện tử như Bitcoin chạy trên nền tảng công nghệ blockchain - một mạng lưới kỹ thuật số minh bạch nên các hành vi gian lận có thể bị phát hiện, buộc chúng phải chuyển sang các nền tảng khác. Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết, năm 2023, Trung tâm tiếp nhận khiếu nại về tội phạm mạng đã tiếp nhận hơn 40.000 báo cáo với tổng khoản tiền bị lừa trị giá hơn 3,5 tỷ USD đầu tư tiền điện tử. Tại Singapore, con số này là 486 triệu USD vào năm 2023 và con số thực tế có thể còn cao hơn vì nhiều vụ việc mà nạn nhân không báo cáo do sợ bị kỳ thị.