Học sinh, sinh viên bị lôi kéo bán tài khoản ngân hàng

11 đối tượng vừa bị khởi tố liên quan đường dây lôi kéo học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại với giá 500.000-1 triệu đồng/tài khoản. Hơn 10 tỷ đồng đã được giao dịch qua các tài khoản này trên các sàn ngoại hối, cho thấy tài khoản ngân hàng đang trở thành một mắt xích quan trọng trong hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Từ một khoản tiền vài trăm nghìn đồng, các đối tượng có thể tạo ra mạng lưới tài khoản phục vụ trung chuyển dòng tiền, đặt thêm áp lực lên hệ thống ngân hàng trong nhận diện khách hàng và kiểm soát giao dịch bất thường.

Theo cơ quan điều tra, 11 đối tượng tại nhiều tỉnh, thành phố bị khởi tố về hành vi liên quan thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán và công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Nhóm cầm đầu được xác định đã tiếp cận học sinh, sinh viên thông qua mạng xã hội và các hoạt động kinh doanh làm vỏ bọc.

Mỗi tài khoản được mua với giá 500.000-1 triệu đồng. Không dừng ở việc thu mua, nhóm này còn thuê chính học sinh, sinh viên tiếp tục giới thiệu bạn bè, người thân để mở thêm tài khoản. Cách thức này tạo ra mạng lưới mở rộng theo cấp số nhân, trong khi chi phí đầu vào cho mỗi tài khoản tương đối thấp.

Sau khi thu mua, các tài khoản được sử dụng để thực hiện giao dịch trên các sàn Forex, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Vụ án đang tiếp tục được điều tra, mở rộng nên quy mô dòng tiền và số lượng tài khoản liên quan có thể còn được làm rõ thêm.

Bộ Công an cũng từng cảnh báo các đường dây lừa đảo, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền thường lôi kéo học sinh, sinh viên mở hoặc cho thuê tài khoản; thậm chí yêu cầu cung cấp thẻ, mật khẩu Internet Banking, OTP và SIM đăng ký ngân hàng.

Với ngân hàng và các nền tảng thanh toán, việc kiểm soát tài khoản “chính chủ” không còn chỉ là câu chuyện xác thực danh tính khi mở tài khoản. Khả năng phát hiện giao dịch bất thường, nhận diện mạng lưới tài khoản liên quan và phối hợp xử lý dòng tiền trở thành một phần ngày càng quan trọng của hạ tầng tài chính số.