Điều tra khoản vay nghìn tỷ để mua ‘đất vàng’ của nữ đại gia Bạch Diệp

Với 3 hợp đồng vay vốn có dư nợ lên đến 67.000 lượng vàng, sau khi được giải ngân, nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp đã sử dụng các khoản vay này để mua hàng loạt nhà đất có vị trí đắc địa ở TP.HCM (HM:HCM).

Trong vụ án bà Dương Thị Bạch Diệp – Giám đốc Công ty TNHH BĐS Diệp Bạch Dương (Công ty Diệp Bạch Dương) dùng nhà đất 57 Cao Thắng, P.3, Q.3 đã thế chấp để đổi lấy nhà đất 185 Hai Bà Trưng, P.6, Q.3 (trụ sở Trung tâm Ca nhạc nhẹ), cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa có kết luận về quan hệ tín dụng giữa ngân hàng và nữ đại gia này.

Theo cơ quan điều tra, Công ty Diệp Bạch Dương vay vốn tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam – Chi nhánh TP.HCM (Agribank TP.HCM) từ năm 2007. Công ty ký 5 hợp đồng tín dụng, đã tất toán 2 hợp đồng và còn lại 3 hợp đồng còn dư nợ.

Đối với khoản vay 67.000 lượng vàng SJC, mục đích vay vốn của Công ty Diệp Bạch Dương là để thanh toán tiền mua các bất động sản gồm: Nhà đất 24A, 26, 28 (tầng 1 và 2), 30 và 32 Lê Văn Hưu, P.Bến Nghé, Q.1; 179 bis, 183 Hai Bà Trưng, P.6, Q.3; 45 Lý Tự Trọng, Q.1 và 151/6, 151/12, 151/20 tại Gò Ô Môi, P.Phú Thuận, Q.7.

Với các hợp đồng vay nói trên, nguồn trả nợ của công ty bà Bạch Diệp là bán các căn nhà và nguồn thu từ việc cho thuê, kinh doanh nhà hàng.Trong đó, công ty bà Bạch Diệp vay 21.860 lượng vàng để mua nhà đất trên đường Lê Văn Hưu, Q.1. Vay 29.610 lượng vàng để mua nhà 179 bis, 183 Hai Bà Trưng, Q.3 và xây dựng giai đoạn 1 dự án cao ốc văn phòng và căn hộ cho thuê tại 179 bis, 181, 183 và 185 Hai Bà Trưng. Vay 15.530 lượng vàng để mua nhà 45 Lý Tự Trọng và các nhà tại Gò Ô Môi, Q.7.

Đến nay, Công ty Diệp Bạch Dương còn 8 bất động sản là tài sản đảm bảo đang hạch toán tại Agribank TP.HCM. Các tài sản đó là: Nhà đất 57 Cao Thắng, Q.3; 179C, 179 bis, 181, 183 Hai Bà Trưng, Q.3; 24A, 26, 28 (tầng 1 và 2), 30 Lê Văn Hưu, Q.1 và 45 Lý Tự Trọng, Q.1.

Tính đến cuối tháng 5/2019, Công ty Diệp Bạch Dương còn dư nợ gốc 2.904 tỷ đồng, nợ lãi 2.583 tỷ đồng bao gồm cả lãi trong hạn và lãi quá hạn, thuộc loại nợ xấu (nhóm 5). Dư nợ của công ty đã được Agribank TP.HCM bán cho Công ty TNHH MTV Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC).

Để đạt được mục đích được vay, Công ty Diệp Bạch Dương đã có hành vi gian dối khi lập báo cáo tài chính và cung cấp thông tin không trung thực về năng lực kinh doanh. Sau khi được giải ngân, công ty bà Bạch Diệp dùng để mua nợ tại SeABank.Qua điều tra các khoản vay, cơ quan điều tra xác định Agribank TP.HCM đã cho của Công ty Diệp Bạch Dương vay dựa trên phương án vay vốn không khả thi, không có khả năng tài chính để trả nợ, vi phạm các quy định về điều kiện, thẩm định cho vay của Ngân hàng Nhà nước.

Hiện dư nợ của Công ty Diệp Bạch Dương là 5.244 tỷ đồng, trong khi tài sản đảm bảo chỉ có giá trị 2.186 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi và có khả năng mất vốn.

Do hành vi nói trên độc lập với vụ án hoán đổi giữa nhà đất 57 Cao Thắng và nhà đất 185 Hai Bà Trưng, thời hạn điều tra đã hết, nên cơ quan CSĐT quyết định tách vụ án hình sự về hành vi vi phạm như trên để tiếp tục điều tra, làm rõ.