MỚI

Trợ lý đầu tư M.AI

#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Đề xuất phạt tới 500 triệu đồng nếu ngân hàng bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc kèm khoản vay

Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung nhiều quy định xử phạt đối với hành vi vi phạm hoạt động ngân hàng; trong đó có việc ép khách hàng mua bảo hiểm...

Ngân hàng Nhà nước vừa có tờ trình Chính phủ về việc ban hành Nghị định thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung).

Theo đó, dự thảo bổ sung nhiều chế tài xử phạt, tăng mức phạt vi phạm hành chính. Trong đó, mức xử phạt nặng nhất có thể lên đến 500 triệu đồng.

Cụ thể, Điều 7 Dự thảo Nghị định quy định phạt tiền từ 400 đến 500 triệu đồng đối với một trong ba hành vi vi phạm.

Điều 9 dự thảo cũng bổ sung quy định phạt tiền từ 20 đến 30 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây.

Khoản 1 Điều 49 dự thảo Nghị định quy định phạt tiền từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: (i) không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến ngân hàng đại lý khi thiết lập quan hệ với ngân hàng đối tác để cung cấp sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho ngân hàng đối tác theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền. (ii) không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, Khoản 2 Điều 49 dự thảo Nghị định quy định phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 300 triệu đồng đối với hành vi không giám sát một số giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền (căn cứ Điều 18, 19, 20 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022).