Đầu năm 2025, hiệu suất đầu tư bao nhiêu % là hợp lý?

Đạt và mọi người đang cùng đi qua những ngày giao dịch đầu năm 2025, không có nhiều điều để nói khi thị trường vẫn giao dịch ảm đạm, thanh khoản sụt giảm nghiêm trọng,… Nếu lại là một bài viết chuyên môn, hay một bài viết về Ý tưởng đầu tư năm 2025 thì sẽ không có nhiều ý nghĩa giai đoạn này.

Đạt hiểu rằng, mục tiêu của tất cả chúng ta - đó là hiệu suất đầu tư sau một năm. Vậy tỷ lệ bao nhiêu là hợp lý? Có bao giờ anh chị nghĩ đến điều đó chưa? Trong bài viết hôm nay, Đạt xin dẫn chứng lợi suất đầu tư của các huyền thoại trên thế giới, để mong rằng đây là một nguồn tư liệu hữu ích cho anh chị đặt ra kế hoạch cho mình.

Hiệu suất đầu tư bao nhiêu một năm là hợp lý?

Việc xác định mục tiêu đầu tư rất quan trọng, vừa giúp chúng ta biết mình đang muốn gì, cũng như sẽ có kế hoạch lựa chọn cổ phiếu hợp khẩu vị, quản trị rủi ro thật tốt. 20% hay 15% hay 10%…. mức nào là hợp lý?

Một cách mà Đạt hay dùng để trả lời cho các câu hỏi khó, đó là đi tham khảo các chuyên gia đầu ngành trong lĩnh vực. Vậy, các chuyên gia trên TTCK có mức sinh lời như thế nào?

Nhà đầu tư huyền thoại Peter Lynch

Nhà đầu tư người Mỹ 77 tuổi Peter Lynch quản lý khối tài sản trị giá 2,4 nghìn tỷ USD.

Trong thời gian Peter Lynch làm quản lý của quỹ Đầu tư Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, ông đem lại lợi suất trung bình năm 29,2% và giúp tài sản của quỹ tăng 18 triệu USD lên 14 tỉ USD. Peter Lynch được cho là một trong những nhà quản lý quỹ vĩ đại nhất mọi thời đại.

“Kẻ đầu cơ tiền vĩ đại nhất thế kỷ 20” George Soros

Trải qua một tuổi thơ dữ dội từ một cậu bé tị nạn trong chiến tranh thế giới thứ II, George Soros đã trải qua rất nhiều những khó khăn, thất bại và thành công để trở thành nhà đầu tư huyền thoại trong lịch sử.

Ông chính là chủ của Soros Quantum Fund – một quỹ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 30% (1970-2000). Quỹ này được đánh giá là quỹ đầu tư thành công nhất trong lịch sử kinh tế thế giới. Hiện nay, ông vẫn là chủ tịch của công ty Soros Fund Management LLC.

Nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett

Được biết đến là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, tỷ phú Warren Buffett hiện đang nắm trong tay khối tài sản khổng lồ lên đến hơn 100 tỷ USD và không dừng lại ở đó. Khi được hỏi làm thế nào có khối tài sản tỷ đô như hiện tại, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Khá bất ngờ, một tỷ phú như ông "chỉ" đạt lợi nhuận khoảng 20% (trung bình hàng năm) khi đầu tư. Nhưng với việc tận dụng sự kỳ diệu của lãi kép, ông đã trở thành nhà đầu tư tốt nhất thế giới. Con số 20% đều đặn trong 70 năm sẽ tốt hơn nhiều so với 200% trong 7 năm!

Có thể thấy, nhiều chuyên gia đầu tư với nhiều kinh nghiệm chinh chiến trong suốt cuộc đời. Khi tổng kết lại thì hiệu suất đầu tư trung bình năm từ 20% - 30%, và đối với họ đây là một hiệu suất đầu tư thành công. Dựa vào các con số này, Đạt tin rằng chúng ta sẽ tự chọn cho mình một con số mục tiêu phù hợp cho kỳ vọng của mình.

Công thức đầu tư hiệu quả: Hiểu được sức mạnh của lãi kép!

Trải qua những con sóng thần tăng giá, cũng như những thêu dệt của báo chí, sự kỳ vọng khi đầu tư trên TTCK là rất cao. Nhiều Nhà đầu tư chê mức sinh lời 20%/năm, và kỳ vọng hiệu suất đầu tư ăn bằng lần mới gọi là thành công.

Tuy nhiên, những mức lợi nhuận quá cao kiểu 50% - 100% là điều không khả thi trong lâu dài. Một số năm nào đó có thể được, chủ yếu là trong bối cảnh thị trường tốt. Lợi suất đầu tư của những huyền thoại ở phần trên là một ví dụ. Lợi suất sẽ đi kèm rủi ro, vì vậy, một mức lợi suất “khiêm tốn” là điều chúng ta có thể thực hiện và duy trì được trong dài hạn sẽ cần thiết hơn.

Albert Einstein từng nói: “Lãi suất kép là kỳ quan thứ 8 trong thế giới này. Những ai hiểu nó, vận dụng nó sẽ chẳng phải trả gì cho nó cả”. Và người thành công nhất trong việc vận dụng “kỳ quan thứ 8” này đó chính là huyền thoại Warren Buffett kể trên, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Vậy lãi kép có sức mạnh thế nào, và nó có phải là phương án giúp chúng ta “về bờ”, chúng ta cùng xem qua bảng tính bên dưới:

Với bài toán trên, vốn đầu tư ban đầu là 1 tỷ đồng, với hiệu suất 1 năm 20%/năm, thì sau 10 năm tổng tiền nhận được là gần 6,2 tỷ đồng. Tức là chúng ta có mức tăng hơn 6 lần trong 10 năm đầu tư, tương đương tính trung bình năm là 62% - còn hơn cả huyền thoại đầu tư vĩ đại.

Và nếu chúng ta thẳng thắn nhìn lại chính bản thân mình, có phải là tìm kiếm 1 hiệu suất 15% - 20%/năm sẽ dễ dàng hơn là 50% - 100%/năm không? Và thông qua số liệu trên, điều Đạt muốn gửi gắm đến chúng ta là:

Đừng đặt mục tiêu quá cao để rồi không kiểm soát được kỳ vọng của mình, và cũng đừng xem thường mức sinh lời 15% - 20%/năm, nếu chúng ta duy trì hiệu suất đó đều đặn qua các năm, thì tổng mức sinh lời sẽ thật là khổng lồ.

Trên đây là nội dung bài viết hôm nay, với sự kỳ diệu của Lãi kép – một kiến thức đầu tư đã được kiểm chứng, thì đây sẽ là một giải pháp hết sức hợp lý để NĐT chúng ta cùng lên kế hoạch, đồng hành và giám sát nhau để kiểm soát kỳ vọng. Từ đó sẽ giúp ích rất nhiều trong việc lựa chọn phong cách đầu tư, phân bổ thời gian hợp lý và kiếm tiền bền vững trên thị trường trong năm 2025.

Cảm ơn anh/chị đã đọc đến cuối bài viết.

Hy vọng chúng ta cùng thành công!