Công thức kiếm tiền của một nhà giao dịch - P2: Đặt mục tiêu thực tế!

Khi bước vào trading, nhiều người hào hứng đặt ra những mục tiêu rất “đẹp”, nhưng lại sai ngay từ gốc. Không phải vì chúng thiếu tham vọng, mà vì chúng không tương thích với bản chất rủi ro – lợi nhuận của giao dịch.

 

Một trader chuyên nghiệp không đặt mục tiêu mơ hồ. Họ đặt mục tiêu dựa trên mối quan hệ trực tiếp giữa Reward (lợi nhuận kỳ vọng) và Risk (rủi ro chấp nhận được).

Muốn hiểu điều này, có một thước đo bạn buộc phải nắm thật chắc.

1. Max Drawdown – Thước đo sống còn của mọi tài khoản

 

 

 

Hiểu đơn giản:

Bạn có 500 triệu,

Đạt đỉnh lên 550 triệu,

Sau đó thua xuống 400 triệu,

→ Max Drawdown = ((550 – 400) / 550) = 27%

 

 

Đó là mức rủi ro thực sự mà hệ thống của bạn có thể gây ra.

 

2. Mục tiêu đúng được xây trên sự cân bằng giữa lợi nhuận kỳ vọng và rủi ro chấp nhận

 

Một mục tiêu giao dịch đúng phải trả lời được hai câu hỏi:

 

Sự kết hợp này phải hợp lý và thực tế.

 

Ví dụ đơn giản khi thực hiện 1 lệnh, bạn phải luôn biết mình sẽ phải dừng lỗ ở điểm nào trước khi ấn nút thực hiện lệnh.

Và có một sổ thống kê những lệnh mình đã thực hiện

 

Ví dụ về mục tiêu đúng

Mục tiêu 1: Tăng trưởng nhanh nhưng kiểm soát rủi ro

Lợi nhuận trung bình năm: 40%

Max Drawdown tối đa: 30%

 

Đây là mục tiêu cao, nhưng không phi lý.

Một người có tài khoản 500 triệu → kỳ vọng kiếm khoảng 200 triệu/năm, sẵn sàng chịu giai đoạn vốn giảm xuống còn khoảng 350 triệu.

Vậy ai chịu được Drawdown 30%?

Không phải ai cũng chịu được. Nhưng đó là một mục tiêu thực tế trong trading chuyên nghiệp.

 

Mục tiêu 2: Tăng trưởng ổn định với rủi ro thấp

Lợi nhuận trung bình năm: 20%

Max Drawdown tối đa: 15%

Đây là mục tiêu phù hợp với những người:

Giao dịch ít

Ưu tiên an toàn

Không muốn cảm giác “rụng tim” khi thị trường biến động

Với tài khoản 1 tỷ, mục tiêu này tương đương thu về khoảng 200 triệu/năm. Đây là mức một trader có kỷ luật hoàn toàn đạt được nếu có hệ thống tốt.

 

3. Những mục tiêu sai – vì không phù hợp với quy luật rủi ro

 

Ví dụ về mục tiêu sai

Mục tiêu sai 1: X2, X3 tài khoản trong thời gian ngắn

Muốn x2, x3 nhanh thì bạn buộc phải:

Dùng đòn bẩy cao,

Vào lệnh lớn,

Chấp nhận rủi ro cực đại.

 

Điều đó đồng nghĩa:

 

Không ai “gấp đôi tài khoản trong 3 tháng” mà rủi ro chỉ có 10–20%. Không tồn tại!

 

Mục tiêu sai 2: “Muốn có thu nhập ổn định hàng tháng từ trading”

Giao dịch không có lương cố định, cũng không phải nghề dòng tiền đều đặn.

Có tháng lời 10%

Có tháng hòa

Có tháng lỗ 5–10%

Là chuyện hết sức bình thường.

 

Đòi hỏi thu nhập ổn định hàng tháng từ trading giống như yêu cầu thị trường… phải luôn thuận lợi. Điều đó đi ngược bản chất xác suất và chu kỳ.

 

Mục tiêu sai 3: Làm giàu từ tài khoản nhỏ

Bạn khó có thể sống bằng nghề trading nếu:

Tài khoản quá nhỏ

Nhìn số tiền lời không “đã mắt”

Kỳ vọng kiếm mức thu nhập lớn

Ví dụ thực tế:

Tài khoản 100 triệu

Bạn kiếm 20%/năm, tức là 20 triệu/năm

20 triệu/năm không thể trở thành nguồn thu nhập chính. Ngay cả khi bạn giỏi, kiếm 40%/năm, thì vẫn chỉ khoảng 40 triệu/năm. Muốn trading mang lại tiền có ý nghĩa, tài khoản PHẢI ĐỦ LỚN.

Ví dụ:

Tài khoản 1 tỷ → kiếm 200–300 triệu/năm

Tài khoản 3 tỷ → kiếm 600–900 triệu/năm

Tài khoản 5 tỷ → kiếm 1–1.5 tỷ/năm

Không cần hàng chục tỷ, nhưng phải đủ để lợi nhuận thành con số đáng kể.

 

Tóm lại

Một trader thực sự trưởng thành khi họ hiểu rằng: Mục tiêu không phải là “đánh thắng nhiều”. Cũng không phải “ăn nhanh – nhân đôi tài khoản”. Mà là tối ưu hóa mối quan hệ giữa Reward – Risk, và chọn một mục tiêu phù hợp với tâm lý, vốn và kỳ vọng sống của chính mình.

Trading không thưởng cho sự tham lam. Trading chỉ thưởng cho những người đặt mục tiêu thực tế và tuân thủ kỷ luật quản trị rủi ro.

 

Cre: Lâm T. Kiệt