Chuyển khoản, nhận tiền kiểu này có thể bị phạt 250 triệu

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9/2/2026, nhiều hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt nặng hơn trước.

Phạt 100 - 150 triệu đồng đối với hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc mua bán thông tin từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Phạt 150 - 200 triệu đồng nếu vi phạm liên quan từ 10 tài khoản trở lên, hoặc sử dụng giấy tờ giả để mở, sử dụng tài khoản ngân hàng.
Phạt 200 - 250 triệu đồng đối với các hành vi nghiêm trọng như: Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh. Lợi dụng tài khoản ngân hàng để đánh bạc, lừa đảo, gian lận, kinh doanh trái phép, giao dịch khống hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Không thực hiện đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán theo quy định.

Ngoài tiền phạt, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.

Lưu ý: Việc chuyển khoản hoặc nhận tiền thông thường không bị xử phạt. Chỉ những giao dịch phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật hoặc sử dụng tài khoản sai mục đích theo quy định mới bị xử lý.