MỚI

Trợ lý đầu tư M.AI

#Chứng khoán

24HMONEY đã kiểm duyệt

Chứng chỉ quỹ thu hút nhà đầu tư nhờ sự phát triển toàn diện của thị trường

Theo đánh giá của chuyên gia, sự phát triển mạnh của thị trường và bùng nổ về công nghệ tài chính (fintech) đã tạo cú hích lớn, thu hút nhà đầu tư đến với chứng chỉ quỹ. Điểm mạnh của chứng chỉ quỹ là tính pháp lý cao, minh bạch và được giám sát chặt chẽ, mang lại sự yên tâm cho nhà đầu tư trong bối cảnh nhiều hình thức huy động vốn thiếu minh bạch ngày càng gia tăng.

Xoay quanh câu chuyện sức hút của đầu tư chứng chỉ quỹ trong năm 2024 và triển vọng phát triển trong năm 2025, phóng viên đã có cuộc trò chuyện cùng ông Vương Khắc Huy -Trưởng phòng Phân tích và Đầu tư tại Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN).

Nhìn lại năm 2024, theo ông, đâu là những yếu tố chủ đạo khiến chứng chỉ quỹ thu hút nhà đầu tư?

Cùng với đó, sự phát triển mạnh mẽ của các nền tảng trung gian phân phối đã tạo điều kiện thuận lợi cho NĐT tiếp cận sản phẩm. Sự bùng nổ của fintech còn mang đến những trải nghiệm đầu tư tiện lợi hơn nhờ các tính năng hiện đại như eKYC (định danh điện tử), nâng cấp cơ sở hạ tầng, giúp NĐT dễ dàng tham gia vào thị trường chỉ bằng vài thao tác trực tuyến.

Chứng chỉ quỹ cũng thu hút NĐT nhờ tính an toàn pháp lý cao. Mọi hoạt động của quỹ đều được công bố minh bạch theo quy định pháp luật và giám sát độc lập, giúp NĐT yên tâm hơn, đặc biệt trong bối cảnh nhiều hình thức huy động vốn không an toàn và có dấu hiệu lừa đảo đang gia tăng.

Không chỉ vậy, các công ty quản lý quỹ còn khẳng định giá trị của mình khi đem lại kết quả đầu tư ấn tượng cho NĐT. Trong những năm qua, hầu hết các quỹ mở đầu tư cổ phiếu đều đạt tỷ suất sinh lời vượt trội so với thị trường chung (VN-Index), bất kể thị trường tăng, giảm hay đi ngang. Điều này càng củng cố niềm tin của NĐT vào chứng chỉ quỹ như một kênh đầu tư hiệu quả và bền vững.

So với các kênh đầu tư khác như cổ phiếu hay trái phiếu, chứng chỉ quỹ có điểm gì nổi bật trong năm 2024, thưa ông?

Sự phát triển của công nghệ hiện nay đã giúp việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn bao giờ hết. Hầu hết giao dịch tài chính hiện nay đều có thể thực hiện qua các ứng dụng di động. Chỉ với một thao tác thiết lập lệnh đầu tư định kỳ, các khoản đầu tư sau sẽ được tự động thực hiện mà không cần sự can thiệp thêm từ nhà đầu tư.

Chứng chỉ quỹ không chỉ linh hoạt mà còn là công cụ tích lũy tài sản dài hạn hiệu quả hơn cổ phiếu hay trái phiếu. NĐT có thể dễ dàng dành một phần thu nhập hàng tháng để đầu tư định kỳ vào chứng chỉ quỹ, từ đó xây dựng nền tảng tài chính bền vững cho tương lai.

Chứng chỉ quỹ nổi bật với hai ưu điểm lớn là tính đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Nhờ tính đa dạng, NĐT có thể sở hữu một danh mục đầu tư gồm nhiều cổ phiếu chỉ với số tiền nhỏ, giảm thiểu rủi ro do tập trung vào một số mã hay ngành nghề cụ thể.

Các chứng chỉ quỹ thường được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm, giúp lựa chọn cổ phiếu tiềm năng và áp dụng quy trình đầu tư khoa học với hệ thống quản trị rủi ro chặt chẽ. Điều này giúp giảm thiểu sự ảnh hưởng của cảm xúc "tham lam và sợ hãi", yếu tố quyết định thành công trong đầu tư.

Theo ông, những rủi ro nào NĐT cần chú ý khi tham gia vào chứng chỉ quỹ, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế biến động?

Quá trình huy động vốn để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán được thực hiện theo đúng trình tự, thủ tục quy định trong pháp luật chứng khoán. Vì vậy, chứng chỉ quỹ được xem là kênh đầu tư an toàn về mặt pháp lý cho NĐT.

Theo ông, đâu là những yếu tố sẽ tiếp tục nâng cao sức hút của chứng chỉ quỹ trong năm 2025? Bên cạnh đó, ông có những lời khuyên gì dành cho các NĐT mới đang có ý định tham gia thị trường chứng chỉ quỹ trong năm tới?

Đặc biệt, đây là lựa chọn tối ưu cho các NĐT mới hoặc cá nhân không chuyên, với chiến lược đầu tư dựa trên ba nguyên tắc cốt lõi: kiên trì, định kỳ và dài hạn.

Nhìn về dài hạn, NĐT cần xác định tầm nhìn xa để vượt qua những biến động ngắn hạn của thị trường. Đầu tư chứng khoán, vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro, đòi hỏi sự kiên nhẫn nhằm giảm thiểu tác động từ các yếu tố bất ngờ hoặc nhiễu loạn thị trường.

Đối với NĐT nhỏ lẻ, tích lũy tài sản trong thời gian dài là con đường hiệu quả để đạt được các mục tiêu tài chính bền vững.

Tuy nhiên, một trong những thách thức lớn nhất của đầu tư dài hạn lại đến từ yếu tố tâm lý. Tâm lý tham lam và sợ hãi thường dẫn đến những quyết định vội vàng, chẳng hạn như mua khi giá tăng mạnh hoặc bán tháo khi thị trường sụt giảm. Chính vì vậy, yếu tố "kỷ luật" là chìa khóa then chốt giúp nhà đầu tư giữ vững mục tiêu ban đầu và tránh bị tác động bởi cảm xúc.

Bên cạnh đó, việc đầu tư định kỳ được xem là giải pháp thiết thực để duy trì tính kỷ luật và hạn chế áp lực tâm lý. Bằng cách trích một phần thu nhập cố định hàng tháng (gợi ý khoảng 15-20%), NĐT có thể xây dựng thói quen đầu tư đều đặn mà không ảnh hưởng đến cuộc sống. Một bí quyết đơn giản nhưng hiệu quả là thiết lập lệnh chuyển tiền định kỳ vào các quỹ mở vào những ngày đặc biệt, chẳng hạn như ngày nhận lương.

Xin cảm ơn ông!