Cảnh báo: Phong tỏa tài khoản ngân hàng, phạt tới 500 triệu nếu người dùng nhận, chuyển tiền có nội dung này

Những lời mời gọi “việc nhẹ, thu nhập cao” đang trở thành cái bẫy phổ biến trên mạng xã hội, kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng. Không ít người vì thiếu hiểu biết đã vô tình tiếp tay cho các hoạt động phi pháp khi cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.

Hàng loạt vụ việc bị xử lý

Thực tế thời gian qua, nhiều trường hợp đã bị cơ quan chức năng xử phạt:

Các vụ việc cho thấy hành vi này không còn cá biệt mà đang diễn ra ngày càng phổ biến.

“Miếng mồi” việc nhẹ, tiền nhanh

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường nhắm vào: Sinh viên, người trẻ; Người có nhu cầu kiếm tiền nhanh

Chiêu trò phổ biến là yêu cầu: Mở tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin cá nhân, giao thẻ ATM, số điện thoại, mã OTP.

Sau đó, các tài khoản này bị sử dụng làm “tài khoản trung gian” cho các hoạt động như: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến, giao dịch tài chính xuyên biên giới.

Nhiều đường dây còn tổ chức bài bản như “doanh nghiệp ngầm”, vận hành hàng loạt tài khoản với tần suất giao dịch lớn mỗi ngày.

Chế tài rất nặng: Từ phạt tiền đến tù giam

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP:

Ở mức độ nghiêm trọng, người vi phạm có thể bị xử lý theo Bộ luật Hình sự Việt Nam:

Không chỉ bị phạt, còn mất cả “uy tín tài chính”

Ngoài chế tài pháp lý, người vi phạm còn đối mặt với nhiều hệ lụy:

Quan trọng hơn, tài khoản ngân hàng gắn liền với danh tính pháp lý của chủ sở hữu. Khi tài khoản bị dùng vào mục đích phạm pháp, người đứng tên không thể phủ nhận trách nhiệm.

Cảnh báo từ cơ quan chức năng

Cơ quan công an khuyến cáo người dân:

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, việc bảo vệ tài khoản ngân hàng không chỉ là bảo vệ tiền bạc, mà còn là bảo vệ chính bản thân khỏi những rủi ro pháp lý nghiêm trọng.