60 người bỗng dưng mang nợ vì một cựu nhân viên tài chính

Một cựu nhân viên công ty tài chính tại Phú Thọ vừa bị khởi tố, bắt tạm giam sau khi bị cáo buộc lợi dụng công việc để chiếm đoạt thông tin cá nhân của hàng chục khách hàng, lập hồ sơ vay tiền online và phát hành thẻ tín dụng trái phép, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 1,8 tỷ đồng.

Theo Công an tỉnh Phú Thọ, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Hà Văn Hiếu (32 tuổi, trú tại xã Mai Hạ, tỉnh Phú Thọ) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong thời gian làm nhân viên hỗ trợ kinh doanh cho một công ty tài chính, Hiếu có điều kiện tiếp cận dữ liệu khách hàng và nắm rõ quy trình đăng ký các sản phẩm tài chính trực tuyến. Đây cũng chính là "kẽ hở" để đối tượng thực hiện hành vi phạm tội trong thời gian dài.

Theo điều tra ban đầu, Hiếu thường tiếp cận khách hàng với danh nghĩa hỗ trợ làm hồ sơ vay vốn, mở thẻ tín dụng hoặc hoàn tất các thủ tục tài chính. Sau khi tạo được lòng tin, đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp căn cước công dân, chụp ảnh chân dung, bổ sung thông tin cá nhân, thậm chí mượn điện thoại để "xác minh" hoặc "hoàn tất thủ tục".

Tuy nhiên, thay vì hỗ trợ khách hàng, Hiếu đã âm thầm sử dụng chính những thông tin này để đăng ký các hợp đồng vay tiền online và phát hành thẻ tín dụng đứng tên họ mà nạn nhân hoàn toàn không hay biết.

Sau khi các khoản vay được giải ngân hoặc hạn mức thẻ tín dụng được cấp, Hiếu lập tức chiếm đoạt toàn bộ số tiền để sử dụng cho mục đích cá nhân.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định từ năm 2023 đến 2026, Hà Văn Hiếu đã sử dụng thông tin cá nhân của 60 người để thiết lập nhiều hợp đồng tín dụng trái phép, qua đó chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ toàn bộ hành vi vi phạm cũng như xác minh thêm các nạn nhân có liên quan.

Cảnh báo nguy cơ lộ lọt thông tin cá nhân

Vụ việc là lời cảnh báo mạnh mẽ về nguy cơ bị lợi dụng thông tin cá nhân trong các giao dịch tài chính. Người dân cần đặc biệt thận trọng khi cung cấp giấy tờ tùy thân, hình ảnh cá nhân hoặc cho người khác mượn điện thoại, kể cả với những người tự xưng là nhân viên tổ chức tài chính.

Đồng thời, nên thường xuyên kiểm tra lịch sử tín dụng, sao kê tài khoản và các thông báo từ ngân hàng, công ty tài chính để kịp thời phát hiện những giao dịch bất thường, tránh trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo công nghệ cao.