562.468 tỷ đồng vi phạm bị phát hiện trong ngành ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước vừa phát hiện tổng số tiền vi phạm kinh tế lên tới 562.468 tỷ đồng qua 618 cuộc thanh tra từ đầu năm 2026. Động thái siết chặt quản trị, chấn chỉnh tình trạng lách trần tín dụng và sở hữu chéo đang đặt hệ thống các tổ chức tín dụng trước đợt thanh lọc quy mô lớn.

Các hành vi phân tán sở hữu, điều chuyển tín dụng nội bộ và định giá ảo tài sản đảm bảo bị đưa vào tầm ngắm, trực tiếp tác động tới chi phí trích lập dự phòng và thị giá nhóm cổ phiếu vua.

562.468 tỷ đồng vi phạm bị phát hiện trong ngành ngân hàng

Qua 618 cuộc thanh tra, cơ quan quản lý phát hiện dấu hiệu lợi dụng kẽ hở pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng và quản trị ngân hàng. Các vi phạm chính bao gồm phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức và cá nhân để né quy định về giới hạn sở hữu cổ phần, né giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan, rủi ro trong định giá và nhận tài sản bảo đảm đất đai, cũng như điều chuyển các khoản cấp tín dụng trong nội bộ hệ thống trước thời điểm thanh tra.

Ngân hàng Nhà nước tập trung giám sát các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao, gồm nợ xấu và nợ có nguy cơ trở thành nợ xấu, khách hàng có biến động dư nợ lớn, khách hàng mới thành lập nhưng phát sinh dư nợ lớn, việc thực hiện chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng và trích lập dự phòng rủi ro. Từ đầu năm đến nay, cơ quan này đã ban hành 83 báo cáo giám sát an toàn vi mô và hơn 150 văn bản cảnh báo, lưu ý đối với các đối tượng thuộc phạm vi quản lý.

Việt Nam hiện nằm trong Danh sách Xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền kể từ tháng 6/2023. Theo Ngân hàng Nhà nước, dù kế hoạch hành động gồm 17 hành động đã hết hạn hơn 1 năm, Việt Nam mới hoàn thành 3 hành động, còn 14 hành động chưa hoàn thành. Từ đầu năm đến 31/7/2026, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển giao 426 văn bản liên quan đến 1.999 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền.

Cơ quan quản lý tiếp nhận, phân tích và chuyển giao gần 10.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan chức năng trong nước, hỗ trợ Bộ Công an trong đấu tranh phòng chống tội phạm, cơ quan Thuế trong phát hiện hành vi trốn thuế, và cơ quan Hải quan, Bộ đội Biên phòng trong chống buôn lậu. Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước có 55 văn bản phản hồi, trao đổi thông tin theo đề nghị của các đơn vị tình báo tài chính nước ngoài.