Thị trường tài chính hiện nay vốn là mảnh đất ‘màu mỡ’ để các nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập thụ động. Điển hình có thể kể đến Bitcoin, chứng khoán, bất động sản, phái sinh hàng hóa hay Forex… Tuy nhiên, bên cạnh lợi nhuận khổng lồ thì những ‘sân chơi’ này cũng chứa đựng nhiều rủi ro vô cùng lớn. Vậy làm thế nào để đầu tư thu lợi nhuận cao và hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất? Tất cả sẽ được giải đáp khi chúng ta thử so sánh những ưu và nhược điểm của 3 kênh đầu tư điển hình là chứng khoán, Forex và phái sinh hàng hóa.

Mức ký quỹ cao (hợp đồng hàng hoá ví dụ café mức ký quỹ 1/10 tức hợp đồng cà phê 330 triệu 1 hợp đồng thì mình chỉ ký quỹ 33 triệu – 10% là có thể mua 1 hợp đồng cà phê). So với các kênh đầu tư truyền thống được pháp luật Việt Nam cho phép như chứng khoán hoặc BĐS thì phái sinh hàng hóa có tỷ lệ ký quỹ vượt trội hơn hẳn (tối đa 1:30, tùy theo một số mặt hàng). Do đó, nhà đầu tư không cần tốn quá nhiều vốn để giao dịch.Mức ký quỹ 1% giá trị giao dịch.

Mua ván rút tiền qua công ty chứng khoán hoặc lên sở chứng khoán.Giao dịch mua bán hai chiều nên nhà đầu tư vẫn kiếm tiền được khi thị trường lên và khi thị trường xuống (mua bán 2 chiều). Nhà đầu tư có thể liên tục mở và đóng vị thế (tức mua hoặc bán) trong phiên giao dịch để tìm kiếm lợi nhuận dựa trên biến động lên hoặc xuống của thị trường.

Mua bán qua công ty hàng hóa lên sở hàng hóa.Các giao dịch được xử lý như sau: một nhà giao dịch có thể mua vào một loại tiền tệ rồi sau đó bán ra hoặc bán ra trước rồi mua vào sau.

Độ rủi ro Giá chứng khoán biến động chậm nên giao dịch ít rủi ro. Mức độ biến động nhẹ nhàng phù hợp với những ai phân tích kỹ thuật tốt. Gia tăng lợi nhuận từ việc xác định trước chi phí cố định, rủi ro ở mức xác định trước.

Hàng hóa cơ bản có mức giá thành sản xuất nến giá biến động không quá thấp so với điểm hòa vốn và cũng không quá cao vì tuân theo quy luật cung cầu

Bên cạnh đó vì được nhà nước và bộ công thương bảo hộ nên giao dịch hàng hóa phái sinh không sợ rủi ro. Forex có nhiều sàn ‘khống’ và sàn ôm lệnh do đó nhiều rủi ro nên nhà đầu tư nên cực kỳ cẩn thận khi tham gia ‘sân chơi’ này.

Công cụ hỗ trợ Giao dịch qua nhân viên, giao dịch trực tuyến qua web, giao dịch qua app trên điện thoại nên dễ dàng linh hoạt hơn. Giao dich qua nhân viên, giao dịch qua phần mềm trên window 10 máy tính, chưa có giao dịch qua điện thoại vì hệ thống còn mới nên hơi bất tiện. Việc giao dịch được thực hiện trên ‘thị trường liên ngân hàng’, một kênh trực tuyến mà qua đó các đồng tiền được giao dịch 24h một ngày, 5 ngày một tuần.

Đối với Forex thì chủ yếu có các loại phí sau (khi/ lot: mỗi sàn khác nhau, trung bình như sau):1. Mở lệnh: 7s/lot2. Đóng lệnh: gần như không mất3. Phí qua đêm: Sell thường được tiền, còn Buy thì mất tiền4. Spread: 5-7s/lot

Tính đòn bẩy Sử dụng đòn bẩy tài chính không quá cao giúp hạn chế rủi ro thua lỗ trong trường hợp cổ phiếu giảm giá.Sử dụng đòn bẩy tài chính lớn. Lợi thế đòn bẩy là một đặc điểm khác của Phái sinh so với Chứng khoán. Khi tham gia giao dịch, Nhà đầu tư chỉ phải bỏ ra 1/10(ký quỹ) giá trị của Hợp đồng.Một trong những lợi ích của giao dịch Forex là khả năng tạo ra lợi nhuận tiềm năng lớn với ít tiền đầu tư. Đòn bẩy đơn giản hóa việc tham gia vào thị trường Forex.

Cường độ giao dịch Thời gian giao dịch bị hạn chế do quy định về thời gian thanh toán bù trừ T+3. Tức là từ ngày bán chứng khoán đến 3 ngày sau nhà đầu tư mới nhận được tiền chứ không được nhận ngay lúc bánCường độ giao dịch linh hoạt. Cách thức giao dịch trên thị trường Phái sinh cơ bản giống Cổ phiếu. Tuy nhiên, tính chất linh hoạt của các sản phẩm trong Phái sinh có thể thực hiện bán khống (Mở vị thế bán), giao dịch T+0 chốt lời/chốt lỗ ngay trong ngày.

Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam liên thông với các Sở giao dịch hàng hóa thế giới nên thông tin về giá cả hàng hóa được công khai minh bạch rõ ràng, cập nhật biến động nhanh chóng.

MXV đăng ký danh sách Legal Entity Identifier (LEI) do The Financial Stability Board (FSB) áp dụng cho tất cả giao dịch tài chính với các đối tác ở châu Âu.

Phần mềm giao dịch hoàn toàn bằng Tiếng Việt với độ minh bạch cao.Vì không được pháp luật quy định vậy nên muốn tham gia Forex các nhà đầu tư nên chọn các sàn có giấy phép của NFA (Mỹ), FCA (Anh), ASIC (Úc)…

Pháp luật Được nhà nước cấp phép hoạt động.Được Bộ Công Thương cấp phép và hoàn toàn hợp pháp tại Việt Nam. Cụ thể, Sở Giao dịch hàng hóa Việt Nam hoạt động theo giấy phép sửa đổi bổ sung số 486/GP-BCT do Bộ Công Thương cấp ngày 08/06/2018.Hiện nay pháp luật Việt Nam không cấm forex, tuy nhiên vì chưa có luật định, quy chế riêng về forex nên nhà đầu tư cũng không được pháp luật bảo vệ và không bị thu thuế

Xét về tổng thể, chứng khoán và hàng hóa phái sinh đều được nhà nước bảo hộ, chứng khoán thanh khoản có giới hạn và được trả cổ tức hằng năm, nhà đầu tư có thể mua dài hạn những cổ phiếu có cổ tức tốt. Hàng hóa có thanh khoản lớn, biến động mạnh, có thể giao dịch dù kinh tế phát triển hay khủng hoảng đều có thể kiếm lợi nhuận.

Riêng forex là thị trường đầu tư nhiều mạo hiểm hơn vì không được nhà nước ‘bảo hộ’.. Forex là lĩnh vực đầu tư hấp dẫn nhưng không dễ để kiếm tiền. Nó đòi hỏi sự học hỏi nghiêm túc và nỗ lực hết mình. Trừ khi bạn là người cực kỳ thông minh và đã có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dày dặn. Khi đó bạn mới có đủ bản lĩnh để khiến mọi cuộc chiến trở nên nhẹ nhàng và thú vị.

Nếu bạn là người mới bắt đầu bước vào lĩnh vực tài chính, có một số vốn vừa phải để đầu tư sinh lời thì đầu tư phái sinh hàng hóa có thể lựa chọn phù hợp nhất. Vì tính thanh khoản cao, mức độ rủi ro thấp, ký quỹ cao dành cho người ít vốn và vô cùng minh bạch cũng như được nhà nước cấp phép.

Nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch trực tiếp trên thị trường hàng hoá của Bô Công Thương. Với nhiều ưu điểm như: Mua bán 2 chiều, T0, miễn lãi margin ... Liên hệ với tôi để hợp tác và nhận các tư vấn tốt nhất về thị trường hàng hoá ( Chi tiết dưới phần Comment )