MỚI

Trợ lý đầu tư M.AI

#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

Vụ Mr Pips: Vì sao tội phạm vẫn lợi dụng công nghệ cũ để lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng?

Theo các chuyên gia, vụ việc TikToker Mr Pips lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng từ người dùng thực chất lại là sự lợi dụng công nghệ không có gì mới mẻ.

Liên quan đến vụ lừa đảo của TikToker Mr Pips (Phó Đức Nam), theo cơ quan điều tra, tổ chức của Nam gồm hơn 1.900 nhân viên được phân chia theo từng bộ phận như marketing, quản lý telesale, kế toán, chăm sóc khách hàng, kỹ thuật, hỗ trợ nạp rút tiền, duy trì máy chủ và các sàn giao dịch.

Ông Vũ Ngọc Sơn, Giám đốc công nghệ của Công ty Công nghệ An ninh mạng quốc gia NCS, nhận định: "Vụ việc này cho thấy các đối tượng lừa đảo mặc dù sử dụng công nghệ không có gì mới mẻ, nhưng chiến lược tiếp cận và quảng bá lại cực kỳ công khai và khác biệt."

Khác với những vụ lừa đảo trước đây thường giấu kín danh tính hoặc giả mạo các tổ chức để chiếm được lòng tin, nhóm của Mr Pips đã khéo léo sử dụng chính hình ảnh của người cầm đầu để thu hút nạn nhân. Những nội dung đăng tải trên TikTok và các nền tảng mạng xã hội khác mô tả cuộc sống xa hoa, sự giàu có và cách kiếm tiền dễ dàng, từ đó kích thích lòng tham của người xem và lôi kéo họ vào các kịch bản lừa đảo tinh vi.

Về mặt công nghệ, ông Sơn cho biết các đối tượng này dựng lên các sàn giao dịch tài chính và chứng khoán giả mạo dưới dạng website hoặc ứng dụng, hoàn toàn không kết nối với bất kỳ hệ thống tài chính hợp pháp nào mà chỉ hoạt động độc lập, dựa trên dữ liệu đã được lập trình sẵn. Mọi thông tin về lãi hay lỗ đều do nhóm lừa đảo dựng lên nhằm tạo cảm giác thành công ban đầu cho nạn nhân, từ đó dẫn dắt họ tiếp tục đầu tư thêm với hy vọng gỡ lại vốn hoặc kiếm lời.

"Đặc biệt, nhóm này còn xây dựng một mô hình giả lập giống như một công ty chuyên nghiệp với các phòng ban như marketing, chăm sóc khách hàng, kỹ thuật và bộ phận hỗ trợ nạp/rút tiền. Nhân viên sẽ trực tiếp liên lạc với nạn nhân, giải đáp thắc mắc, hướng dẫn đầu tư và xử lý giao dịch, tạo ra cảm giác về một tổ chức kinh doanh hợp pháp, từ đó củng cố lòng tin của nạn nhân và khiến họ khó nhận diện dấu hiệu lừa đảo", ông Sơn cho biết thêm.

Chiến lược này không chỉ lợi dụng lòng tham mà còn khai thác tâm lý tin tưởng khi để nạn nhân nhìn thấy "người thật, việc thật" và sự "chuyên nghiệp" giả mạo của tổ chức.

Tóm lại, lý do chính khiến nhiều nạn nhân dễ dàng rơi vào bẫy của nhóm lừa đảo này là việc họ bị thao túng tâm lý, trong khi các công nghệ được sử dụng hoàn toàn không có gì mới.

Dấu Hiệu Nhận Biết Website và Ứng Dụng Lừa Đảo

Trong vụ lừa đảo gây xôn xao của TikToker Mr Pips (Phó Đức Nam), một trong những nạn nhân, B.N.L. (22 tuổi, sinh viên đại học FPT, Quảng Ninh), đã báo cáo với cơ quan công an rằng anh đã thực hiện tổng cộng 37 giao dịch chuyển tiền từ tài khoản cá nhân vào sàn chứng khoán của Phó Đức Nam, chỉ để chứng kiến tài khoản của mình bị "cháy". Tổng số tiền mà L. bị lừa đảo chiếm đoạt lên đến 8 tỷ đồng.

Ông Vũ Ngọc Sơn, Giám đốc công nghệ của Công ty Công nghệ An ninh mạng quốc gia NCS, chia sẻ một số dấu hiệu nhận biết giúp người dùng phát hiện các website và ứng dụng lừa đảo.

Trong bối cảnh các vụ lừa đảo trực tuyến ngày càng trở nên tinh vi, người dùng cần phải đặc biệt cảnh giác và chủ động nhận diện các dấu hiệu bất thường từ những nền tảng này. Một số đặc điểm phổ biến của website và ứng dụng lừa đảo bao gồm:

Lời hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế: Các nền tảng lừa đảo thường thu hút người dùng bằng những lời hứa hẹn về mức lợi nhuận cao ngất ngưởng hoặc không có bất kỳ rủi ro nào. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng các cụm từ như "lãi suất khủng", "đảm bảo an toàn vốn", hay "kiếm tiền dễ dàng trong thời gian ngắn" để lôi kéo nạn nhân.

Tên miền đáng ngờ: Website lừa đảo thường sử dụng các tên miền nước ngoài (không có ".vn") hoặc các tên miền cố tình gây nhầm lẫn với những tổ chức uy tín.

Hệ thống thanh toán bất thường: Những nền tảng này yêu cầu người dùng chuyển khoản qua các kênh thanh toán mờ ám như tài khoản cá nhân, ví điện tử hoặc tiền điện tử. Việc rút tiền từ những nền tảng này cũng vô cùng khó khăn, chỉ được thực hiện khi đạt hạn mức cao hoặc mất rất nhiều thời gian.

Hành vi tạo áp lực: Nhân viên của các nền tảng này thường gây áp lực buộc người dùng phải đầu tư ngay lập tức, với những chiến thuật tâm lý như hứa hẹn "cơ hội hiếm có", "sắp hết thời gian ưu đãi", hoặc "dành cho số ít người tham gia".

Thiếu giấy phép từ cơ quan quản lý nhà nước: Một hệ thống đầu tư tài chính hợp pháp luôn phải được cấp phép bởi các cơ quan quản lý nhà nước. Nếu nền tảng không công khai các giấy phép này, đó là dấu hiệu rõ ràng cần thận trọng.

Cần Nâng Cao Biện Pháp Quản Lý

Để bảo vệ người dùng khỏi các hình thức lừa đảo trực tuyến, các cơ quan chức năng và tổ chức công nghệ tại Việt Nam cần triển khai đồng bộ nhiều biện pháp để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp này.

Giám đốc Vũ Ngọc Sơn cho rằng, các cơ quan quản lý nhà nước cần tăng cường công tác theo dõi, rà soát và cập nhật danh sách các website, ứng dụng lừa đảo. Đồng thời, việc áp dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để phân tích hành vi bất thường trên không gian mạng là cần thiết, nhằm phát hiện sớm các nền tảng có dấu hiệu lừa đảo.

Bên cạnh đó, các nền tảng mạng xã hội như Facebook, TikTok và YouTube cũng cần phối hợp chặt chẽ với các cơ quan nhà nước để sàng lọc và loại bỏ các quảng cáo vi phạm pháp luật.

"Vì nhiều nền tảng lừa đảo đặt máy chủ ở nước ngoài, Việt Nam cần tích cực hợp tác và chia sẻ thông tin với các tổ chức quốc tế để truy vết và xử lý các đối tượng lừa đảo. Đồng thời, các cơ quan, tổ chức liên quan cần tổ chức các chiến dịch truyền thông để nâng cao nhận thức cảnh giác của người dân", ông Sơn nhấn mạnh.