[VIDEO] Thực trạng tư vấn tài chính tại Việt Nam: Làm sao để lợi ích của khách hàng được đặt lên hàng đầu?

Tư vấn tài chính giúp khách hàng đưa ra kế hoạch đầu tư, dự đoán lợi nhuận và lường trước các rủi ro có thể có khi đầu tư và các thông tin liên quan khác. Ngoài ra tư vấn tài chính cá nhân cũng sẽ giúp bạn thẩm định các nguồn thu nhập, thuế, bảo hiểm, công nợ để tìm hướng đi cho kế hoạch tài chính mang lại lợi nhuận cao nhất.

Giá trị của việc tư vấn tài chính cá nhân sẽ có biến động khác nhau tùy vào từng mức độ vốn đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro của từng tài sản, tỷ lệ tài sản tăng thêm hoặc giảm đi trên từng kế hoạch quản lý tài chính.

Hiện nay nhiều ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty tài chính, bảo hiểm hiện nay đều cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp. Tuy nhiên , thực trạng tư vấn tài chính ở Việt Nam còn nhiều bất cập. Thông tin dữ liệu về khách hàng cá nhân còn thiếu, cơ chế phối hợp, hợp tác, chia sẻ dữ liệu thông tin giữa khách hàng và cố vấn tài chính… chưa có quy định rõ ràng.

Hơn nữa, những rủi ro trong quản lý tài chính cá nhân, các hành vi lừa đảo, những vấn đề liên quan đến xâm phạm bí mật thông tin riêng tư, các hành vi tư vấn thiếu độc lập, mâu thuẫn lợi ích giữa khách hàng và cố vấn tài chính… có nguy cơ đe dọa tài chính cá nhân ngày càng tinh vi và phức tạp.