Vì sao hàng nghìn người mắc bẫy đầu tư tiền ảo XFI?

CrossFi không phải là vụ lừa đảo đầu tiên và chắc chắn cũng không phải là vụ cuối cùng. Trước đó, hàng loạt mô hình đầu tư tài chính như Coolcat, Lion Group, MyAladdinz, Forex… đã từng "hốt bạc" từ nhà đầu tư với cùng một công thức quen thuộc.

Ông Đào Trung Hiếu cho rằng CrossFi không phải là vụ lừa đảo đầu tiên, trước đó, nhiều mô hình như Coolcat, Lion Group… cũng đã cuốn hàng nghìn nạn nhân vào vòng xoáy với chiêu trò tương tự.

Dưới vỏ bọc đầu tư tài chính, đường dây CrossFi đã chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ nhà đầu tư. Cầm đầu đường dây này là Hoàng Văn Quyết (31 tuổi, Hà Nội) cùng hai đồng phạm khác, theo xác định của cơ quan điều tra.

Từ sinh viên Kiến trúc đến "ông trùm" tiền ảo

Theo Công an quận Cầu Giấy, Hoàng Văn Quyết từng theo học Đại học Kiến trúc nhưng bỏ dở giữa chừng vì đam mê tiền ảo. Không chỉ dấn thân vào đầu tư, anh ta còn thế chấp sổ đỏ của gia đình để rót vốn.

Năm 2023, khi biết đến đồng tiền năng lượng MPX – được quảng bá có thể đào ra XFI và đã niêm yết trên sàn quốc tế, Quyết cùng Đỗ Huy Hoàng (32 tuổi, Bắc Giang) hợp tác với một cá nhân quốc tịch Uzbekistan, Alexsandr Mamasidikov, để phân phối MPX tại Việt Nam, hưởng hoa hồng từ giao dịch.

Vì sao hàng nghìn người mắc bẫy đầu tư tiền ảo XFI?

Hoàng Văn Quyết

Theo lời khai, Quyết nhận mức hoa hồng lên đến 15%, nhưng thực tế chỉ hưởng 1%, phần còn lại chảy vào túi các đại lý trung gian. Mỗi giao dịch mua bán MPX dao động từ vài chục nghìn đến vài trăm nghìn USD. Sau hai năm, Quyết kiếm được hàng tỷ đồng, chi tiêu xa hoa, sắm xe sang và tiếp tục đầu tư.

Tuy nhiên, theo cơ quan công an, MPX thực chất chỉ là đồng tiền do nhóm đối tượng này tạo ra, không có giá trị thực. Họ lôi kéo nhà đầu tư mua MPX để đào XFI, tạo ra hệ thống đa cấp tài chính. Đến nay, hơn 1.900 người đã tham gia vào hệ thống này, với tổng số tiền bị lừa đảo lên đến hơn 2.000 tỷ đồng.

Công an TP Hà Nội đã thu giữ và phong tỏa 19 bất động sản, 19 ô tô hạng sang như Rolls-Royce, Mercedes GLS600, Maybach, Lexus LX600… cùng khoảng 35 tỷ đồng trong tài khoản, với tổng trị giá khoảng 500 tỷ đồng.

Lừa đảo tài chính: Công thức cũ nhưng vẫn hiệu quả

Theo Thượng tá Đào Trung Hiếu, Tiến sĩ Tội phạm học, CrossFi không phải vụ lừa đảo đầu tiên và chắc chắn cũng không phải vụ cuối cùng. Trước đó, hàng loạt mô hình như Coolcat, Lion Group, MyAladdinz, Forex… đã khiến hàng nghìn nhà đầu tư trắng tay với cùng một kịch bản quen thuộc.

Bước đầu, các đối tượng tạo ra một nền tảng "đầu tư công nghệ cao", gắn mác "tài chính 4.0", "ngân hàng số" để thu hút sự chú ý. Tiếp theo là chiến dịch quảng bá rầm rộ, tổ chức hội thảo xa hoa, mời người nổi tiếng PR để tạo lòng tin.

Chiếc Rolls-Royce bị tạm giữ trong đường dây lừa đảo đầu tư dự án CrossFi

Những người tham gia sớm thường được trả lãi suất cao nhằm kích thích hiệu ứng lan truyền. Khi thấy bạn bè, đồng nghiệp kiếm lời, nhiều người khác bị cuốn theo. Tuy nhiên, khi dòng tiền mới không còn đổ vào, hệ thống sụp đổ, kẻ cầm đầu biến mất, bỏ lại hàng nghìn nạn nhân với khoản lỗ khổng lồ.

Vì sao lừa đảo tài chính bùng nổ?

Thượng tá Đào Trung Hiếu chỉ ra 4 nguyên nhân chính khiến các vụ lừa đảo tài chính liên tục xuất hiện:

Lòng tham và sự thiếu hiểu biết: Những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao luôn có sức hấp dẫn lớn, đặc biệt với những người thiếu kiến thức tài chính.

Tâm lý đám đông: Khi thấy người xung quanh kiếm được tiền, nhiều người lao vào mà không kiểm chứng thông tin.

Hành lang pháp lý chưa chặt chẽ: Tiền số và các nền tảng tài chính phi tập trung chưa có quy định rõ ràng tại Việt Nam, tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo lợi dụng.

Công nghệ hỗ trợ lừa đảo ngày càng tinh vi: AI, Deepfake giúp tạo ra CEO giả, giấy phép giả, video phỏng vấn "doanh nhân thành đạt" để tăng độ tin cậy. Các trang web, ứng dụng được thiết kế chuyên nghiệp, khiến nhà đầu tư khó phân biệt thật – giả.

Đừng tin vào quảng cáo!

Thượng tá Hiếu cảnh báo, trước những dự án tài chính số, mỗi người cần chủ động bảo vệ bản thân.

Luôn hoài nghi trước lời hứa lợi nhuận khủng: Nếu một dự án cam kết lãi suất gấp nhiều lần ngân hàng, hãy đặt câu hỏi: "Tiền từ đâu ra?"

Không tin vào quảng cáo từ KOLs hay người nổi tiếng: Nhiều người nổi tiếng chỉ đơn giản là nhận tiền để quảng bá mà không biết bản chất dự án.

Xác minh tính hợp pháp của nền tảng: Những dự án không có giấy phép hoạt động tại Việt Nam luôn tiềm ẩn rủi ro lớn.

Bảo vệ thông tin cá nhân và tài khoản tài chính: Không chia sẻ thông tin cá nhân trên các nền tảng không đáng tin cậy.

Cuối cùng, ông Hiếu nhấn mạnh, các cơ quan chức năng cần sớm hoàn thiện khung pháp lý về tiền số và đầu tư tài chính, đồng thời siết chặt kiểm soát quảng bá tài chính trên mạng xã hội. Việc xử lý nghiêm các trường hợp quảng cáo sai sự thật và xây dựng hệ thống cảnh báo rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư có thêm nguồn tham khảo đáng tin cậy.