Vì sao F88 bị Công an TP HCM khám xét toàn bộ chi nhánh?

Công an TP HCM phối hợp với Bộ Công an phong tỏa nhiều chi nhánh của Công ty CP Kinh doanh F88 để khám xét.

Công an TP HCM phối hợp với Công an quận Gò Vấp và Cục CSĐT tội phạm về trật tự xã hội - Bộ Công an phong tỏa tòa nhà trên đường Nguyễn Oanh (phường 17, quận Gò Vấp) là trụ sở chi nhánh Công ty F88 để khám xét vào ngày 6/3.

Một cơ sở F88 tại TP HCM bị cơ quan chức năng kiểm tra. (Ảnh: Tuổi trẻ).

Toàn bộ chi nhánh của công ty này ở nhiều nơi tại TP HCM cũng bị công an kiểm tra, khám xét.

Pháp luật TP HCM dẫn thông tin từ Công an TP.HCM, việc khám xét các chi nhánh của Công ty CP Kinh doanh F88 (Công ty F88) để phục vụ công tác điều tra các hoạt động cho vay và cưỡng đoạt tài sản.

Công ty F88 chuyên cho vay tiền, có cả trăm nhân viên thu hồi nợ và trong thời gian qua đã đe doạ người vay, nghi có dấu hiệu Cưỡng đoạt tài sản.

Đến chiều cùng ngày, hoạt động khám xét của cảnh sát được mở rộng trên toàn địa bàn TP HCM. Toàn bộ các phòng giao dịch, chi nhánh ở các quận, huyện đều bị cơ quan điều tra phong toả.

Theo tìm hiểu, Công ty F88 có trên 80 chi nhánh và phòng giao dịch đặt tại 23 quận, huyện của TP.HCM.

Các chi nhánh này chủ yếu tập trung tại các quận, huyện lớn như TP Thủ Đức, các quận Tân Bình, Bình Tân, Bình Thạnh... với trung bình 5-7 địa điểm.

Hồi đầu tháng 3, Công an tỉnh Thanh Hóa đã phát hiện và lập biên bản vi phạm hành chính nhiều điểm kinh doanh cầm đồ của chi nhánh Công ty F88.

Lý do lập biên bản vi phạm hành chính vì các điểm kinh doanh này đã vi phạm liên quan đến lĩnh vực quản lý hành chính về trật tự xã hội như lập sổ quản lý, lưu trữ số liệu, tình hình hoạt động kinh doanh…

Công an tỉnh Thanh Hóa chỉ rõ quá trình làm thủ tục đăng ký cho người có nhu cầu thế chấp tài sản vay tín dụng, các cơ sở này yêu cầu khách hàng nộp thêm nhiều khoản phí.

Cụ thể, các khoản phí như phí thẩm định điều kiện cho vay (1,4%/tháng), phí quản lý tài sản cầm cố (dao động 2%-3%/tháng nếu để tài sản tại nơi cầm cố, 5%/tháng đối với người có nhu cầu mượn lại tài sản), phí đăng ký dịch vụ bảo hiểm kèm theo…

Bằng cách đặt ra các khoản thu để tính phí như vậy, tổng số tiền phí và lãi mà khách hàng có nhu cầu vay tín dụng phải trả rất cao.

Mặc dù có tính phí quản lý tài sản cầm cố nhưng các điểm kinh doanh cầm đồ của Công ty F88 trên địa bàn TP Thanh Hóa lại không thực hiện trách nhiệm lưu giữ tài sản cầm cố tại kho bãi bảo quản đã đăng ký với cơ quan công an.

Công ty F88 xây dựng các điều khoản cho khách hàng thuê, mượn lại (có tính phí) đối với chính tài sản đã cầm cố. Đối với các khách hàng trả tiền gốc sớm so với thời hạn trong hợp đồng thì các cơ sở đã tính phí rất cao.

Sau đó, các điểm kinh doanh số 1, 4, 7, 10, 15, 26 của chi nhánh Công ty F88 tại Thanh Hóa bị phạt hành chính với mức phạt 15-18 triệu đồng, tổng số tiền phạt là 108 triệu đồng.