Tổ chức hội thảo để lấy thông tin khách hàng làm hồ sơ vay tiền

Phạm Duy Quyền tổ chức nhiều buổi hội thảo và cho tiền những người đến dự để lấy thông tin CMND/CCCD để làm hồ sơ vay tiền nhằm chiếm đoạt tài sản.

Ngày 3/9, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Phạm Duy Quyền (SN 1977, trú tại Văn Hải, Kim Sơn, Ninh Bình) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo tài liệu điều tra, do thiếu tiền chi tiêu nên Quyền đã nảy sinh ý đồ chiếm đoạt tiền bằng hình thức vay tín dụng thông qua Công ty VietCredit.

Khoảng tháng 11/2020, Quyền lên mạng xã hội Facebook đăng tải các bài viết tuyển người nghe hội thảo Credit trong nhóm “Chạy tiệc cưới Hà Nội”, “Phát tờ rơi Hà Nội”... để lấy thông tin cá nhân của những người đến tham dự hội thảo làm hồ sơ vay tiền qua Công ty VietCredit.

Ngoài ra, để thu hút người đến dự hội thảo, Quyền thông báo rằng “ai đến dự sẽ được nhận 80.000 đồng”.

Từ năm 2020 - 2021, Quyền lấy danh nghĩa tổ chức hội thảo tại 2 địa điểm ở số 229 Tây Sơn và số 131 Trần Phú (Hà Đông, Hà Nội).

Khi những người đến dự hội thảo, Quyền nói “mọi người đến dự hội thảo phải ngồi nghe 1 đến 2 tiếng nhưng giờ chỉ cần điểm danh bằng cách cầm CMND và CCCD chụp ảnh” và hướng dẫn 3 bước:

Chụp ảnh CMND/CCCD hai mặt với thẻ nhân viên của VietCredit; chụp ảnh với nhân viên của VietCredit; chụp ảnh cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit.

Các thông tin này đều gửi qua số điện thoại mà Quyền đang sử dụng. Rất nhiều người đã làm theo những hướng dẫn này mà không hề biết họ đang rơi vào màn kịch tinh vi do "nhà tổ chức" dựng lên.

Sau khi có được các thông tin cá nhân trên, Quyền mua nhiều sim điện thoại, lấy thông tin cá nhân từ các khách hàng rồi tự mình viết hợp đồng, tự ký tên của các khách hàng, sau đó làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit.

Với phương thức thủ đoạn trên, Phạm Duy Quyền đã lấy thông tin của 139 nạn nhân là sinh viên để làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit, chiếm đoạt số tiền gần 2 tỷ đồng.

Trước vụ việc trên, cơ quan công an cảnh báo sự lỏng lẻo trong việc xét duyệt hồ sơ, chấp thuận cho vay tiền của doanh nghiệp trong vụ án này. Chỉ một đối tượng có thông tin căn cước và ảnh của người khác, lại dễ dàng làm thủ tục vay tiền rồi chiếm đoạt.