Sàn đầu tư tài chính đa cấp: Bánh vẽ nhiều rủi ro

Thời gian gần đây, không ít sàn đầu tư tài chính hoạt động theo mô hình đa cấp trái phép đã bị cơ quan chức năng “chỉ mặt, điểm tên”. Tuy nhiên, đồng tiền ảo dường như vẫn có ma lực hấp dẫn các nhà đầu tư bởi lời hứa hẹn “bỏ 1 đồng vốn, có thể thu về hàng trăm đồng lời”, nên nhiều người bị “sập bẫy” mất tiền, thậm chí còn gặp rủi ro về pháp lý.

Xuất hiện nhiều sàn đầu tư tài chính đa cấp trái phép

Gần đây, sàn đầu tư tài chính có tên Liber Forex đang “nổi đình, nổi đám” trong giới đầu tư mạng, với lời hứa hẹn lãi suất khủng. Cụ thể, muốn sở hữu được đồng coin Libfx - đồng tiền điện tử do sàn này phát hành, người tham gia bắt buộc phải bỏ tiền mua các gói từ 500 - 50.000 USD. Không chỉ lãi suất khủng, cơ chế trả thưởng hoa hồng của sàn Liber Forex cũng hấp dẫn.

Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải cho biết, hoạt động của Liber Forex có dấu hiệu kinh doanh phương thức đa cấp. Theo Nghị định số 40/2018/ NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa như hình thức thu hút đầu tư của Liber Forex đều bị cấm.

Mới đây, Công an TP. Hồ Chí Minh đã đưa ra cảnh báo về việc hiện nay, trên không gian mạng, có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia vào hoạt động của trang web Wefinex.net. Trang web này cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để thực hiện cá cược và chọn số tiền giao dịch. Để mở rộng mạng lưới, Wefinex còn cho các thành viên tham gia bằng cách tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp, dựa trên hoạt động bán quyền đại lý; khi người tham gia bỏ ra 100 USD mua, sẽ được hưởng các quyền lợi như hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng từ việc bán quyền đại lý trong hệ thống của mình…

Theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương), mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Tuy nhiên, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex gửi hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đến Cục; cũng chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex được cấp giấy chứng nhận hoạt động bán hàng đa cấp.

Nhiều rủi ro

Thực tế, việc kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (BO), đang tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia. Theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Vì vậy, trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống, kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo.

Ngoài ra, tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Mặt khác, nhà đầu tư còn bị những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính kiểu này như lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống. Thậm chí, khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng khuyến cáo, người dân không nên tham gia đầu tư, giao dịch với các sàn đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp, để tránh rủi ro về tài sản, pháp lý.