Quản trị chủ động “3 không 1 có” trong đầu tư chứng khoán

Bên cạnh việc trau dồi kiến thức, quản trị cảm xúc, một chiến lược vay margin thông minh sẽ giúp quản trị rủi ro hiệu quả, tối ưu hiệu quả đầu tư chứng khoán.

“Đường dài mới biết ngựa hay” nhưng nếu ngay từ đầu chứng sĩ chọn nhầm hướng đi chiến lược thì đoạn đường dù ngắn hay dài đều dễ dàng ở trong trạng thái sắc đỏ thay vì sắc xanh. Sở hữu chiến lược đúng đắn sẽ giúp nhà đầu tư quản trị rủi ro, bảo toàn vốn và vững vàng trên chặng đường đầu tư.

Chiến lược đầu tiên là không đầu tư vào cổ phiếu mình thiếu hiểu biết. Với số lượng hơn 2.000 mã chứng khoán trên sàn chứng khoán hiện nay, nhà đầu tư cần nắm vững thông tin, chọn lọc cổ phiếu kỹ lưỡng để tránh xuống tiền vào các mã cổ phiếu kém triển vọng.

Lĩnh vực tài chính nói chung và đầu tư chứng khoán nói riêng đều đòi hỏi sự đầu tư nghiêm túc về kiến thức, thời gian. Sự thiếu hiểu biết thường dẫn tới những bài học đắt giá và nhiều trường hợp, nhà đầu tư sẽ ở trong tình thế thua lỗ, đánh mất đi nhiều năm lao động, tích luỹ của bản thân.

Thứ hai, nhà đầu tư nên tránh tâm lý FOMO, đoán đỉnh dò đáy thị trường. FOMO xảy ra ở cả nhà đầu tư F0 và đầu tư giàu kinh nghiệm do sa vào “bẫy" lo lắng, để lòng tham cùng nỗi sợ sâu thẳm chi phối dẫn đến các quyết định sai lầm khi chứng kiến một mã cổ phiếu trên đà tăng/giảm mạnh.

Bên cạnh đó, nhiều nhà đầu tư có xu hướng đoán đỉnh dò đáy thị trường, mặc cho việc này không dễ và thường nhận diện được khi mà thị trường đã hoàn thành xong việc tạo đỉnh, tạo đáy. Nhà đầu tư cần chủ động xác định “khẩu vị” rủi ro của bản thân, thiết lập kỷ luật trong việc cắt lỗ, chốt lời và rèn tâm thế bình tĩnh trước các thông tin nhiễu loạn.

Thứ ba, nhà đầu tư không nên đầu tư dàn trải, “thả trôi” cảm xúc. Nhiều nhà đầu tư nằm lòng nguyên tắc “không bỏ trứng vào một giỏ” nhưng lại mắc sai lầm khi đầu tư dàn trải. Với danh mục đầu tư quá dài, nhà đầu tư sẽ không đối diện với quá nhiều rủi ro nhưng cũng không thể tối ưu được lợi nhuận, đồng thời khó nhận diện được cổ phiếu giá trị hay đầu cơ.

Ngược lại, nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục qua việc đầu tư có chiến lược, tính toán phân bổ tiền đầu tư kỹ lưỡng nhằm giảm thiểu rủi ro, tăng cường cơ hội sinh lời. Quản trị danh mục đi đôi với quản trị cảm xúc cá nhân sẽ giúp nhà đầu tư vững vàng trên hành trình đầu tư chứng khoán.

Học cách nói không sẽ giúp nhà đầu tư có trong tay nhiều thứ trên thị trường chứng khoán nhưng cũng cần “say yes" với điều quan trọng sau: Có nguyên tắc và cách thức quản trị rủi ro đầu tư.

Với thị trường chứng khoán, còn tiền là còn cơ hội, đặc biệt với nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy vay margin, không ai muốn rơi vào tình thế “force sell". Nếu nhà đầu tư ưa chuộng margin thì việc chủ động quản trị rủi ro là yếu tố quan trọng hàng đầu để bảo toàn nguồn vốn đầu tư và tiết kiệm chi phí.

Chiến lược margin cho nhà đầu tư chủ động