Nữ doanh nhân kêu oan về cáo buộc gây thiệt hại 981 tỷ đồng

Bà Nguyễn Thị Ngọ, 70 tuổi, kêu oan về cáo buộc vay tiền Ngân hàng Đông Á để mua cổ phần chính nhà băng này và không có khả năng trả, gây thiệt hại 981 tỷ đồng.

Ngày 28/3, bà Nguyễn Thị Ngọ, Tổng giám đốc công ty CP Giáo dục và Phát triển nguồn nhân lực Châu Á Thái Bình Dương cùng Ông Trần Phương Bình (65 tuổi, cựu tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB); Nguyễn Đức Tài (56 tuổi, nguyên giám đốc DAB Sở giao dịch); Nguyễn Thị Ngọc Vân (54 tuổi, nguyên phó tổng giám đốc DAB) bị TAND TP HCM xét xử về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Đây là vụ án thứ 5 liên quan đến các sai phạm của ông Bình trong thời gian điều hành DAB.

Theo cáo buộc, năm 2007, DAB phát hành cổ phần chào bán ra công chúng hai lần để tăng vốn điều lệ từ 880 tỷ đồng lên 1.600 tỷ đồng. Để có tiền mua cổ phần tăng vốn điều lệ DAB , bà Ngọ bàn với Tổng giám đốc DAB Trần Phương Bình.

Ông Bình sau đó đã chỉ đạo cấp dưới tại Sở giao dịch các chi nhánh Đinh Tiên Hoàng, quận 7 và Hà Nội cho bà Ngọ vay 10 khoản, tổng cộng hơn 297 tỷ đồng. Nữ doanh nhân sử dụng gần 270 tỷ trong số này, cùng với tiền vay thêm từ nhiều ngân hàng khác (hơn 69 tỷ đồng) để mua 26.500 cổ phần DAB với giá 339 tỷ đồng. Đến năm 2008, khi các khoản vay nói trên đến hạn nhưng không có khả năng trả cho các ngân hàng, bà Ngọ tiếp tục đề nghị ông Bình chỉ đạo cấp dưới cho vay khoản mới để đảo nợ.

Cơ quan công tố cáo buộc khi lập hồ sơ đề nghị DAB vay, bà Ngọ đã sử dụng hai công ty và 31 cá nhân gồm: chồng, con, cháu và người thân đứng tên vay 125 khoản vay với số tiền gần 1.353 tỷ đồng để mua cổ phần, đảo nợ, kinh doanh. Ông Bình với vai trò là Tổng giám đốc DAB đã chỉ đạo Tài, Vân để ký tờ trình phê duyệt cho bà Ngọ vay đảo nợ, che giấu nợ xấu cho ngân hàng. Các hồ sơ đều không thẩm định điều kiện vay vốn, không kiểm tra, thẩm định tài sản đảm bảo.

Đến ngày khởi tố vụ án (9/12/2016), bà Ngọ còn dư nợ 42 khoản vay với số tiền hơn 1.236 tỷ đồng. Sau khi trừ đi giá trị tài sản đảm bảo gần 255 tỷ đồng, bà Ngọ còn nợ DAB 981 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi.

Nhà chức trách kết luận bị cáo Ngọ phải chịu trách nhiệm hình sự và bồi thường toàn bộ thiệt hại này.

Trả lời HĐXX, bà Ngọ không đồng ý với nội dung của cáo trạng, cho rằng "không đúng sự thật". Bà cho rằng được ông Bình nhờ đứng tên vay để tăng vốn điều lệ cho DAB chứ bà không có nhu cầu vay đầu tư.

Đối với những khoản vay của bà nhằm sử dụng vào mục đích kinh doanh thì đều có tài sản bảo đảm và đã được tất toán hết.

"VKS không có cơ sở khi xác định các khoản vay dẫn đến dư nợ không có khả năng trả là liên quan đến tôi", bị cáo Ngọ nói và cho rằng, cơ quan điều tra và Thanh tra ngân hàng đều xác định các khoản nợ treo tại DAB không phải là các khoản vay liên quan đến bà.

Bị cáo Ngọ cho biết thêm có mối quan hệ với DAB ngay từ khi ngân hàng này mới thành lập, khi bà là cổ đông sáng lập của ngân hàng. Đối với các hồ sơ vay mua cổ phần tăng vốn điều lệ bà không có làm đề xuất, chỉ nhờ các nhân viên lên ngân hàng làm thủ tục theo yêu cầu của DAB.

"Ngân hàng bảo ký gì thì ký cái đó. Tôi tin tưởng DAB 100%. Tôi không ngờ ông Bình lừa tôi. Các khoản tôi vay tôi trả", bị cáo Ngọ nói.

Khi bị HĐXX truy vấn về việc ai đang là người đứng tên sở hữu số cổ phần này, bà Ngọ nói mình đang đứng tên. Song bị cáo cho rằng do bà được nhờ đứng tên, tiền cổ tức nhận được do ngân hàng tự thu tự chi chứ bà không hưởng.

Trả lời đại diện VKS sau đó, bà Ngọ thừa nhận là người cung cấp danh sách các cá nhân đứng tên khoản vay cho ngân hàng.

Bị đại diện VKS truy vấn về trách nhiệm pháp lý khi ký các hồ sơ vay, ban đầu bà cho rằng bản thân và những người được nhờ đứng tên ý thức không phải chịu trách nhiệm về các khoản nợ phát sinh. Tuy nhiên, sau đó, bà thừa nhận từng có cam kết với những người được nhờ đứng tên sẽ chịu trách nhiệm về số tiền vay. Chủ tọa cũng công bố một số tài liệu chứng minh vấn đề này.

Bị cáo Ngọ giải thích do lúc đó một số nhân viên có bày tỏ lo lắng khi phải đứng tên khoản vay lớn nên đã làm cam kết. Tuy nhiên, bà vẫn khẳng định hoàn toàn không nhận bất cứ khoản tiền nào do DAB giải ngân liên quan đến việc mua cổ phần.

Là người đầu tiên trả lời thẩm vấn, bị cáo Bình thừa nhận việc phê duyệt các khoản vay cho nhóm bà Ngọ vay không đúng quy trình, không có tài sản đảm bảo. Ông Bình cho rằng có động viên bà Ngọ vay tiền để mua cổ phần ngân hàng là tạo điều kiện cho bà đầu tư kinh doanh.

Cựu tổng giám đốc DAB cũng thừa nhận, về nguyên tắc, DAB không được cho vay để mua cổ phần của chính ngân hàng. Cổ đông của DAB cũng không được vay tiền của chính ngân hàng để mua cổ phần nên bà Ngọ phải nhờ nhiều người thân và nhân viên.

Bị cáo Tài, Vân cũng thừa nhận cáo buộc hoàn toàn đúng và cho rằng chỉ làm theo chỉ đạo của ông Bình.

Sau một ngày xét xử, chiều tối đại diện VKS cho rằng không có căn cứ chấp nhận quan điểm của bị cáo Ngọ nên đề nghị HĐXX tuyên phạt 7-8 năm tù; buộc bồi thường toàn bộ thiệt hại. Ông Bình bị VKS đề nghị 8-9 năm tù, Vân và Tài 2-3 năm tù.

Ngoài vụ án này, ông Bình còn bị TAND Cấp cao tại TP HCM, TAND TP HCM và TAND Hà Nội xét xử trong nhiều vụ án khác với mức án tổng hợp là chung thân.

Phiên tòa tiếp tục với phần bào chữa, dự kiến tuyên án ngày 29/3