22/01/2020 Cập nhật ĐHCĐ 2024

"Nở rộ" dịch vụ rút tiền mặt phi pháp

Trước “cơn khát” tiền mặt vào dịp cận Tết, nhiều người đã tận dụng cơ hội này để kinh doanh các dịch vụ rút tiền mặt tại chỗ.

Vào dịp cận Tết, tiền lương, thưởng được thanh toán vào tài khoản ngân hàng, đây cũng là thời điểm các cây ATM, nhất là ở khu vực công nghiệp liên tục trong tình trạng quá tải. Điều này đã làm phát sinh các dịch vụ rút tiền mặt tại chỗ, mặc dù tiện lợi nhưng lại phi pháp.

Trong những ngày gần đây, trên mạng xã hội đã xuất hiện hình ảnh một người đàn ông kê bàn nhựa ngồi trước cửa một ngân hàng, bên cạnh là hàng chục người đang chen chúc chờ tới lượt sử dụng máy ATM. Trên chiếc bàn nhựa có đặt một tấm bìa carton ghi dòng chữ "RÚT TIỀN NHANH - Banking".

Hay như các dịch vụ rút tiền nhanh tại nhà đang nở rộ với chi phí chỉ 1,7%, giao tiền tận nơi. Khi khách hàng liên hệ, người cung cấp dịch vụ sẽ xác minh lại yêu cầu của khách hàng để chuẩn bị số tiền tương ứng và mang theo máy POS để khách quẹt thẻ tín dụng giống như khi mua hàng. Sau đó, tiền của khách sẽ được chuyển thẳng vào tài khoản của người cung cấp dịch vụ như một giao dịch mua bán qua máy POS, còn tiền mặt được trao lại cho khách.

Cũng giống như vậy, khi khách có nhu cầu rút tiền mặt tại nhà sẽ liên hệ người cung cấp dịch vụ và chuyển tiền vào tài khoản của những người này, tiền mặt sau đó sẽ được ship đến tận nhà trao tay khách hàng.

Đương nhiên, với các dịch vụ nói trên, người dân phải mất phí rút tiền theo thỏa thuận với người cung cấp dịch vụ.

TS. Nguyễn Trí Hiếu, Chuyên gia tài chính ngân hàng cho rằng, dịch vụ rút tiền mặt tại chỗ là loại hình kinh doanh có điều kiện, nhất là với các giao dịch tài chính nêu trên. Vì vậy, các dịch vụ này là phi pháp.

Đặc biệt, theo vị chuyên gia này, người dân nên hết sức cẩn thận và cảnh giác khi sử dụng các dịch vụ rút tiền trên. Bởi rất có thể, trong số tiền đưa cho người dân, sẽ bị trộn lẫn tiền giả với tiền thật, như vậy người chịu ảnh hưởng và thiệt hại nhất chính là người dân.

Để hạn chế tình trạng quá tải và “khát” tiền mặt trong dịp cận Tết, TS. Nguyễn Trí Hiếu đề xuất ba giải pháp chính: