Nhóm đối tượng chiếm đoạt tiền của 300 chủ thẻ tín dụng như thế nào?

Liên quan đến vụ triệt xóa nhóm đối tượng ở Phú Yên sử dụng công nghệ cao để chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng, ngày 18/3, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên đã thông tin thêm về đối tượng cầm đầu và những thủ đoạn hoạt động của nhóm đối tượng này.

Theo đó, bước đầu Cơ quan điều tra xác định hai đối tượng cầm đầu là Lương Minh Tín (SN 1996, trú ở khu phố 3, phường Phú Lâm, TP Tuy Hòa) và Huỳnh Lương Bằng (SN 1996, trú ở phường 3, TP Tuy Hòa, tỉnh Phú Yên).

Khởi đầu từ tháng 9/2022, Huỳnh Lương Bằng mượn giấy tờ tùy thân của Trần Ngọc H (SN 1996, trú ở xã Hòa Thành, thị xã Đông Hòa, tỉnh Phú Yên) để đăng ký tài khoản bangpy113@gmail.com trên một trang mua sắm online, đồng thời kết nối với tài khoản của Bằng tại một ngân hàng. Sau đó Bằng vào mạng xã hội facebook để tìm kiếm hoặc mua dữ liệu thông tin cá nhân nhiều chủ thẻ tín dụng thanh toán trực tuyến (Credit Card) của một số ngân hàng.

Thông qua một người bạn, Bằng có được file dữ liệu “kịch bản telesale tín dụng” để chỉnh sửa rồi chuyển giao cho Tín tiếp tục sử dụng giấy tờ của Trần Ngọc H đăng ký mua phần mềm MicroSip dùng để gọi điện thoại đến các chủ thẻ tín dụng nhưng chỉ hiển thị số ảo 02888868383.

Cùng thời điểm này, Tín và Bằng mua bàn ghế, vi tính để bàn, laptop, tai nghe, thiết bị wifi kết nối internet…rồi thuê nhà ở đường Chí Linh, phường 9, TP Tuy Hòa để làm nơi hoạt động, đồng thời đăng tải trên mạng xã hội facebook tuyển dụng nhân viên tư vấn bán hàng qua mạng (telesales). 11 cô gái được tuyển dụng phải sắm vai “nữ nhân viên trung tâm hỗ trợ khách hàng” một số ngân hàng để “tư vấn, hỗ trợ” khách hàng chuyển tiền từ thẻ tín dụng chỉ được thanh toán trưc tuyến khi đặt vé máy bay, mua hàng tại các trung tâm thương mại, siêu thị...sang thẻ ATM có thể rút được tiền mặt sử dụng mọi lúc, mọi nơi.

11 “nữ nhân viên” chia thành ba nhóm được Tín cùng Bằng cung cấp thông tin cá nhân của các chủ thẻ tín dụng, hướng dẫn sử dụng phần mềm MicroSIP và tổng đài ảo CloudFone, điện thoại thuyết phục họ chuyển tiền từ Credit Card sang ATM để rút tiền mặt theo kịch bản đã dàn dựng. Khi chủ thẻ tín dụng đồng ý và gửi bản chụp thẻ tín dụng, mã OTP, nhóm nữ nhân viên chuyển qua Zalo cho Tín sử dụng tài khoản bangpy113@gmail.com trên trang mua sắm online để đăng ký "mua hàng khống” tương ứng với số tiền chủ thẻ tín dụng cần chuyển sang thẻ ATM.

Khi trang mua sắm online thông báo giao dịch thành công, Bằng sử dụng tiền từ tài khoản cá nhân ở nhiều ngân hàng để chuyển 80% số tiền vào thẻ ATM do chủ thẻ tín dụng chỉ định, 24 giờ sau đó trang mua sắm online chuyển vào tài khoản của Bằng 87%-92% số tiền mà chủ thẻ tín dụng đồng ý chuyển đổi.

Ngoài việc cấu kết với Bằng, từ tháng 12/2022 đến tháng 3/2023, Tín còn rủ thêm một người thân tham gia điều hành nhóm sử dụng công nghệ cao chiếm đoạt tài sản, đồng thời chuyển địa điểm hoạt động đến phố Trần Hào, phường 9, TP Tuy Hòa từ ngày 4/1 dưới vỏ bọc cửa hàng mua bán, sửa chữa điện thoại “HT – Store” để né tránh tầm kiểm soát của các cơ quan chức năng.

Bằng những thủ đoạn nêu trên, từ tháng 9/2022 đến giữa tháng 3/2023, Tín và Bằng chiếm đoạt hơn 506 triệu đồng của 205 chủ thẻ tín dụng từ tỷ lệ 8-13%, trong đó có sự giúp sức từ người thân của Tín. Cùng thời gian trên, Bằng cùng một đối tượng khác chiếm đoạt 264,6 triệu đồng của 95 chủ thẻ tín dụng, nâng tổng số tiền chiếm đoạt hơn 770,7 triệu đồng của 300 chủ thẻ tín dụng ở nhiều tỉnh, thành phố trong nước.

Hoạt động phạm pháp của Lương Minh Tín cùng đồng bọn dù rất tinh vi, nhưng không thoát khỏi tầm ngắm của các trinh sát Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Phú Yên. Sau một thời gian xác lập chuyên án trinh sát, sáng 13/3, tổ công tác phối hợp giữa Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Phòng Cảnh sát cơ động và Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên bất ngờ ập vào cửa hàng mua bán, sửa chữa điện thoại “HT – Store” ở phố Trần Hào, phường 9, TP Tuy Hòa, vây bắt quả tang Lương Minh Tín cùng 11 nữ nhân viên đang thực hiện hành vi sử dụng công nghệ cao để chiếm đoạt tài sản.

Tại hiện trường, tổ công tác thu giữ 5 bộ máy tính để bàn, 13 laptop, 12 ĐTDĐ, 2 bộ thiết bị phát wifi, 12 xe máy cùng một số công cụ, chứng cứ tài liệu khác có liên quan. Khi biết không thể né tránh pháp luật, ngày 17/3 Huỳnh Lương Bằng đã ra đầu thú và khai nhận hành vi phạm pháp.

Cùng với việc ra quyết định tạm giữ hình sự Lương Minh Tín, Huỳnh Lương Bằng và khởi tố vụ án hình sự “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, được quy định tại khoản 4, Điều 290 BLHS; Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Tín và Bằng cùng một đối tượng khác để tiếp tục điều tra làm rõ vai trò, hành vi phạm tội của các đối tượng có liên quan.