Nhà đầu tư có thể xây quy trình đầu tư chuẩn hoá và thành công cho riêng mình

“Cũng giống như việc lựa chọn một vài con ngựa để kéo chiếc xe về đích sớm nhất, Đầu tư cũng là việc lựa chọn top các cơ hội đầu tư để gia tăng tài sản nhanh nhất."

Thực tế, tất cả chúng ta khi tham gia thị trường chứng khoán đều có một quy trình đầu tư khá tương đồng nhau. Sự khác biệt trong kết quả đầu tư sẽ đến từ cách mà mỗi người thực hành và áp dụng quy trình này cho việc đầu tư của riêng mình.

Một quy trình đầu tư chuẩn hoá sẽ bao gồm 5 bước:

Bước 1: Tạo lập danh mục theo dõi (watchlist). Dựa trên bộ lọc cổ phiếu mà mỗi người tự thiết lập cho riêng mình, nhà đầu tư sẽ tạo ra được một watchlist từ hàng nghìn cổ phiếu niêm yết trên sàn. Đối với nhà đầu tư sử dụng phân tích cơ bản, bộ lọc có thể là các rules cụ thể về ROE, ROA, tăng trưởng doanh thu lợi nhuận, biên lợi nhuận gộp, đòn bẩy tài chính, khả năng thanh toán,… Đối với nhà đầu tư sử dụng phân tích kỹ thuật, bộ lọc có thể là giá, khối lượng, các chỉ báo phân tích kỹ thuật,…Nguồn báo cáo chiến lược từ các CTCK cũng là một bộ lọc khá hữu ích cho nhà đầu tư.

Bước 2: Tìm ra các cơ hội tiềm năng. Từ danh mục watchlist, nhà đầu tư sẽ tiến hành phân tích từng cổ phiếu để tìm ra các cơ hội tiềm năng. Bước này sẽ thể hiện trình độ và phân loại năng lực của nhà đầu tư.

Bước 3: Danh sách cổ phiếu có thể đầu tư. Từ các cơ hội tiềm năng, nhà đầu tư sẽ thực hiện So sánh Xếp hạng các cơ hội dựa trên Risks/Rewards để quyết định các cơ hội đầu tư tốt nhất. Đây cũng là bước thể hiện năng lực đầu tư ở level cao hơn. Giữa vô vàn GoodStocks, đâu là BestStock?

Bước 4: Đầu tư. Nhà đầu tư tiến hành phân bổ các cổ phiếu ở Danh sách cổ phiếu có thể đầu tư theo tỷ trọng thích hợp. Tỷ trọng ra sao sẽ phụ thuộc vào năng lực tài chính, phong cách đầu tư và tính cách của mỗi người. Ví dụ, nhà đầu tư rất tự tin vào khả năng phân tích đầu tư của mình, lượng tài sản phân bổ vào chứng khoán chưa nhiều, thường có thiên hướng all in tối đa hoá lợi nhuận. Ngược lại, những người đang phân bổ lượng lớn tài sản vào chứng khoán sẽ quan tâm nhiều hơn đến Quản trị rủi, do đó, sẽ có xu hướng diversify danh mục đầu tư.

Bước 5: Liên tục review danh mục đầu tư và thực hiện tái cơ cấu danh mục khi cần thiết.