#Chuyên gia

24HMONEY đã kiểm duyệt

Nghề môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, tư vấn quản lý gia sản - những điểm tương đồng?

Đây là 3 vị trí nghề nghiệp mà chúng ta được nghe nhiều nhất khi tham gia thị trường chứng khoán, trừ khái niệm quản lý gia sản mới được đưa vào trong 1-2 năm trở lại đây thì 2 vị trí đầu tiên, chúng ta hay gọi chung là " Broker".

Nhiều chuyên gia trên thị trường đa phần xuất thân hoặc vẫn đang hành nghề "Broker". Tuy nhiên, tôi nghĩ các công ty chứng khoán cũng đang đánh đồng 2 tên gọi nghề nghiệp này với nhau.

Môi giới chứng khoán - là người am hiểu về các quy định, sản phẩm, vận hành chứng khoản và là cầu nối giữa người có nhu cầu đầu tư chứng khoán với các công ty chứng khoán hoặc các công ty quản lý quỹ. Họ giống như một người phát triển thị trường, kết nối và phần hoa hồng họ được hưởng đến từ việc khách hàng sử dụng sản phẩm, hệ thống của công ty chứng khoán - hay gọi là phí giao dịch.

Còn một người tư vấn đầu tư chứng khoán, điều kiện yêu cầu với họ phải là người có kiến thức, kinh nghiệm về đầu tư chứng khoán, sản phẩm họ cung cấp tới khách hàng là những lời khuyên, nhận định, tư vấn các mã cổ phiếu, trái phiếu hay chứng chỉ quỹ với mục đích đảm bảo mong muốn tài chính của khách hàng. Như thế, đáng lẽ KPI của họ nên là tăng trưởng/ bảo toàn NAV của khách hàng.

Tuy nhiên, đa phần tại các CTCK hiện nay, tiêu chí đánh giá các "broker" đều là PHÍ GIAO DỊCH. Phải chăng, sự không đồng nhất về lợi ích này đã dẫn đến nhiều bạn môi giới rất giỏi phát triển KH nhưng lại không có khả năng tư vấn hoặc ngược lại, hoặc các bạn phải luôn thể hiện mình có tỷ suất sinh lời cao để thu hút khách hàng, mà thực tế thì không như thế. Tôi nghĩ trong 1 tương lai gần, cùng với sự cạnh tranh zero fee, thì đặc tính hoạt động cũng như đánh giả broker ở các CTCK cũng sẽ thay đổi để làm đúng chức năng nhiệm vụ cũng như phát huy đúng khả năng của các bạn.

Tương tự, vị trí quản lý gia sản - Wealth Management cũng đang HOT vài năm trở lại đây, nhưng để đảm nhận vai trò đó còn khó hơn Broker rất nhiều, vì tiêu chuẩn đòi hỏi của nghề này còn ở cả sự đa dạng và nhạy bén cũng như khả năng quản trị rủi ro đến từ các sản phẩm tài chính. Và tôi hi vọng, Khách hàng cũng có cái nhìn cảm thông hơn nếu gặp 1 bạn broker không "thắng" nhiều như mình tưởng, và các bạn broker có khả năng tư vấn cũng sớm tìm được các tổ chức tài chính - công ty chứng khoán đánh giá các bạn ở năng lực tư vấn chứ không phải ở vòng quay giao dịch khách hàng!