24HMONEY đã kiểm duyệtNgân hàng siết chặt cảnh báo, bảo vệ khách hàng trước các chiêu trò lừa đảo dịp Tết
NHNN đề nghị các TCTD thực hiện nghiêm các biện pháp quản lý rủi ro, phòng ngừa, ngăn chặn hành vi gian lận trong hoạt động thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng đẩy mạnh cảnh báo khách hàng về các thủ đoạn lừa đảo, gian lận và tội phạm tài chính, đồng thời tăng cường truyền thông về các biện pháp giao dịch an toàn, đặc biệt trong thời điểm cuối năm 2024 và dịp Tết Nguyên đán 2025.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành Văn bản số 10182/NHNN-TT gửi các đơn vị trực thuộc, tổ chức tín dụng (TCTD), Napas và các đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, yêu cầu triển khai đồng bộ các biện pháp đảm bảo hoạt động thanh toán an toàn, thông suốt, đặc biệt trong giai đoạn cuối năm 2024 và Tết Nguyên đán 2025.
Nhằm đáp ứng hiệu quả nhu cầu thanh toán tăng cao trong dịp cao điểm cuối năm và Tết, NHNN nhấn mạnh việc các ngân hàng và TCTD cần đẩy mạnh triển khai xác thực sinh trắc học, duy trì hệ thống vận hành ổn định, an toàn, đồng thời tăng cường cảnh báo khách hàng về các thủ đoạn lừa đảo, gian lận và truyền thông rộng rãi về biện pháp giao dịch an toàn.
Cụ thể, NHNN yêu cầu các TCTD thực hiện nghiêm ngặt các biện pháp quản lý rủi ro và ngăn chặn hành vi gian lận trong thanh toán. Điều này bao gồm việc rà soát và ban hành đầy đủ quy trình, quy định nội bộ về mở và sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT), thẻ ngân hàng, hợp đồng, thỏa thuận cũng như hệ thống quản lý rủi ro.
Song song đó, các ngân hàng cần đẩy mạnh truyền thông, nâng cao nhận thức của khách hàng về các phương thức, thủ đoạn phạm tội ngày càng tinh vi, đồng thời hướng dẫn cụ thể về bảo mật thông tin cá nhân và thực hiện giao dịch trực tuyến an toàn.
Các TCTD được yêu cầu triển khai nghiêm túc, chặt chẽ quy trình mở và sử dụng TKTT, thẻ ngân hàng theo quy định mới, đặc biệt lưu ý tăng cường công tác quản lý rủi ro, ngăn chặn hành vi sử dụng tài khoản thanh toán vào mục đích bất hợp pháp, nhất là trong thời điểm nhạy cảm cuối năm và Tết Nguyên đán.
Bên cạnh đó, các đơn vị cần tăng cường giám sát, kiểm tra chặt chẽ các điểm chấp nhận thanh toán để kịp thời phát hiện và ngăn chặn hành vi lợi dụng hệ thống thanh toán phục vụ mục đích phi pháp. Đồng thời, đảm bảo hoạt động thanh toán liên ngân hàng thông suốt, an toàn, đáp ứng nhu cầu thanh toán tăng cao của khách hàng. Chủ động xây dựng phương án dự phòng, bố trí đầy đủ nguồn lực nhằm ứng phó kịp thời với các kịch bản gia tăng đột biến trong giao dịch vào dịp Tết Dương lịch và Tết Nguyên đán 2025.
Đối với dịch vụ ví điện tử, NHNN yêu cầu các tổ chức cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán rà soát và hoàn thiện quy trình mở, sử dụng ví điện tử theo quy định mới tại Thông tư 40. Cần triển khai chặt chẽ các biện pháp phòng ngừa và ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng vào mục đích bất hợp pháp, đồng thời phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng xử lý kịp thời các phát sinh, đảm bảo hoạt động trung gian thanh toán diễn ra liên tục, ổn định và an toàn.
Đặc biệt, các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần đẩy mạnh truyền thông, yêu cầu khách hàng cá nhân và đại diện hợp pháp của tổ chức hoàn tất xác thực sinh trắc học trước ngày 01/01/2025. Đồng thời, tăng cường cảnh báo về các hành vi lừa đảo, gian lận và hướng dẫn khách hàng bảo mật thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến, đảm bảo an toàn trong các hoạt động thanh toán vào mùa cao điểm cuối năm và Tết Nguyên đán 2025.
Nhà đầu tư lưu ý
Bạn muốn trở thành VIP/PRO trên 24HMONEY?
Bấm vào đây để liên hệ 24HMoney ngay
Từ khóa hot
Bàn tán về thị trường