Ngân hàng Nhà nước đẩy mạnh kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các giao dịch thẻ quốc tế không phù hợp

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành công văn số 7076/NHNN-TT ngày 25/9/2020 về việc đảm bảo các giao dịch thẻ quốc tế phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam.

Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, thời gian qua đã phát sinh các trường hợp thẻ mang thương hiệu của tổ chức thẻ quốc tế do các tổ chức phát hành thẻ tại Việt Nam phát hành (gọi tắt là thẻ quốc tế) giao dịch thanh toán tại các website ở nước ngoài không phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam như kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, đánh bạc, cá độ, chuyển tiền Paypal…

Liên quan đến vấn đề này, NHNN đã có các văn bản yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ triển khai một số biện pháp để kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các giao dịch thẻ quốc tế như nêu trên. Cụ thể, đó là công văn số 2160/NHNN-TT ngày 29/3/2019; công văn 2147/NHNN-TTGSNH1 ngày 18/6/2020…

Để tiếp tục triển khai chỉ đạo tại các văn bản nêu trên, NHNN đã yêu tổ chức phát hành thẻ thực hiện chặn các giao dịch thẻ quốc tế phát sinh tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở nước ngoài được gắn mã MCC 7995, 6211.

Phối hợp với các tổ chức thẻ quốc tế nhận diện và thực hiện chặn giao dịch thẻ quốc tế không được phép thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở nước ngoài (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử; chuyển tiền, nạp tiền vào tài khoản, ví điện tử…).

Phối hợp với các tổ chức thẻ quốc tế cập nhật thông tin về danh sách đơn vị chấp nhận thẻ có độ rủi ro cao; tiến hành rà soát, giám sát chặt các giao dịch phát sinh từ các đơn vị chấp nhận thẻ trong danh sách để có biện pháp xử lý phù hợp.

Đối với Văn phòng đại diện tổ chức thẻ quốc tế tại Việt Nam, NHNN yêu cầu ban hành các tiêu chí nhận diện, phân biệt và phối hợp, hướng dẫn các tổ chức phát hành thẻ tại Việt Nam thực hiện chặn các giao dịch thẻ không được phép thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam tại các đơn vị chấp nhận thẻ của tổ chức thanh toán thẻ ở ngoài Việt Nam (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử; chuyển tiền, nạp tiền vào tài khoản, ví điện tử…).