Mỹ điều tra stablecoin lớn nhất thế giới

Tether, công ty đứng sau stablecoin Tether (USDT), được cho là bị Bộ Tư pháp Mỹ điều tra hình sự vì vi phạm quy định chống rửa tiền.

WSJ trích dẫn nguồn tin trong chính phủ Mỹ ngày 25/10 cho biết, các công tố viên tại văn phòng luật sư ở Manhattan sẽ chịu trách nhiệm điều tra Tether, trong đó xem xét liệu stablecoin USDT có được bên thứ ba sử dụng để tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp như buôn bán ma túy, khủng bố, tin tặc, rửa tiền hay không.

Một nguồn tin cho biết Bộ Tư pháp Mỹ thực tế đã bắt đầu điều tra Tether cách đây vài năm. Ban đầu, mục đích là để xem liệu một số người ủng hộ Tether có phạm tội gian lận bằng cách sử dụng tài liệu giả mạo để truy cập vào hệ thống ngân hàng toàn cầu hay không.

Cũng theo các nguồn tin, Bộ Tài chính Mỹ cũng cân nhắc trừng phạt Tether do tiền số này được sử dụng rộng rãi bởi các cá nhân và nhóm bị Mỹ đưa vào danh sách đen. Lệnh trừng phạt đối với Tether có thể là cấm người Mỹ kinh doanh với công ty này.

Trên X ngày 26/10, CEO Tether Paolo Ardoino nói "không có dấu hiệu cho thấy Tether đang bị điều tra" nhưng không bình luận thêm. Bộ Tư pháp Mỹ và Bộ Tài chính Mỹ từ chối bình luận.

Biểu tượng tiền số Tether trên smartphone. Ảnh: Reuters

Ngay sau thông tin Tether bị điều tra, thị trường tiền số lập tức chao đảo. Theo ghi nhận của CoinDesk, giá Bitcoin giảm từ 68.800 xuống còn 65.000 USD trước khi hồi phục nhẹ lên 66.000 USD, còn thị trường chung chìm trong sắc đỏ.

USDT là một trong các stablecoin hàng đầu. Stablecoin là tiền số được phát triển trên blockchain và có vai trò ổn định giá, được neo cố định theo giá trị của tiền pháp định, như USD hoặc Euro. Trên lý thuyết, một đồng stablecoin sẽ có giá tương đương một USD (tỷ lệ quy đổi 1:1), bất kể các loại tiền số khác trồi sụt như thế nào. Loại tiền này trở thành yếu tố quan trọng với hệ sinh thái tiền điện tử, giúp người dùng dễ dàng giao dịch.

Khác với một số stablecoin khác, Tether đảm bảo cho đồng USDT bằng tài sản thật. Công ty từng cho biết cách làm này giúp đồng tiền không gây rủi ro, điều đã xảy ra với Terraform Labs của Do Kwon, khi stablecoin UST chỉ được đảm bảo việc giữ giá 1:1 với một token khác là Luna. Khi Luna "sập", UST cũng sụp đổ.

Nhưng việc Tether hiện nắm giữ lượng dự trữ vượt 120 tỷ USD trong các tổ chức ngân hàng truyền thống khiến giới chuyên gia cho rằng "bất cứ điều gì xảy ra với Tether cũng sẽ ảnh hưởng đến các tổ chức ngân hàng khác". "Tôi nghĩ rủi ro tập trung vào Tether rất lớn", Rajeev Bamra, trưởng bộ phận chiến lược tài sản kỹ thuật số và DeFi tại Moody's Investor Service, nói với Reuters khi đề cập sự thống trị của Tether trong thế giới tiền số đầu năm nay.