24/07/2023 Cập nhật ĐHCĐ 2024

Một ngân hàng cấp vốn vay cho hàng loạt doanh nghiệp không cần chứng minh điều kiện

Kết luận của TTCP cũng cho biết, với hồ sơ cấp tín dụng của các công ty được NH N. giải ngân theo tiến độ thực hiện dự án, nhưng khách hàng không có hồ sơ, tài liệu chứng minh việc thực hiện dự án; giải ngân toàn bộ số tiền cho vay trong khi khách hàng không có chứng từ chứng minh đã giải ngân vốn tự có tham gia vào dự án, chưa thực hiện đúng quy định.

Đến thời điểm 30-6-2018, tổng dư nợ cho vay là 35.311 tỷ đồng, nợ xấu là 832 tỷ đồng (tăng 253 tỷ đồng so với 31-12-2017), chiếm tỷ lệ 2,36% tổng dư nợ. Nếu tính nợ xấu bao gồm cả nợ bán cho VAMC chưa xử lý, thì tỷ lệ nợ xấu là 15,53%, tương ứng với giá trị là 6.341 tỷ đồng.

Đáng lưu ý khi TTCP kiểm tra 6 hồ sơ cấp tín dụng của NH này, trong đó gồm 4 hồ sơ dư nợ tại thời điểm 31-8-2016 là 1.699 tỷ đồng (chiếm tỷ lệ 4,94% tổng dư nợ của NH) và 2 hồ sơ tín dụng đã bán nợ cho VAMC với tổng dư nợ gốc tại thời điểm bán là 687,575 tỷ đồng (chiếm tỷ lệ 9,57% tổng giá trị các khoản nợ đã bán VAMC).

Kết quả cho thấy, NH N. thẩm định, phê duyệt cho vay khi khách hàng chưa đủ điều kiện vay vốn theo quy định. Cụ thể là NH N. đã thẩm định nguồn trả nợkhông có cơ sở, khách hàng không chứng minh được nguồn vốn tự có tham gia đầu tư dự án, không có tài liệu chứng minh nguồn trả nợ của khách hàng, dự án chưa được cấp giấy chứng nhận đầu tư, giấy phép xây dựng hạ tầng kỹ thuật, công trình xây dựng trên đất.

Các sai phạm kể trên xảy ra với hồ sơ cấp tín dụng của các doanh nghiệp như: CTCP Gami Hội An, CTCP Tuần Châu Hà Nội, Công ty TNHH Biofeed, CTCP T&H Hạ Long, CTCP Tư vấn ứng dụng và Chuyển giao khoa học công nghệ C&C.

Kết luận của TTCP cũng cho biết, với hồ sơ cấp tín dụng của các công ty được NH N. giải ngân theo tiến độ thực hiện dự án, nhưng khách hàng không có hồ sơ, tài liệu chứng minh việc thực hiện dự án; giải ngân toàn bộ số tiền cho vay trong khi khách hàng không có chứng từ chứng minh đã giải ngân vốn tự có tham gia vào dự án, chưa thực hiện đúng quy định.