Một công ty bảo hiểm nhân thọ rót hơn 17.000 tỷ đồng vào chứng khoán, nắm giữ lượng lớn cổ phiếu ngân hàng

Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam (Prudential Việt Nam) vừa công bố báo cáo tài chính bán niên 2024 với tổng tài sản tính đến cuối tháng 6 đạt gần 182.282 tỷ đồng, tăng 3,2% so với cuối năm 2023.

Trong đó, Prudential tiếp tục mở rộng danh mục đầu tư tài chính với quy mô lên tới hơn 157.300 tỷ đồng, chiếm hơn 86% tổng tài sản. Cụ thể, các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn đạt 34.996 tỷ đồng và 122.259 tỷ đồng là đầu tư tài chính dài hạn, tăng lần lượt 4,4% và 4%.

Với con số trên, quy mô danh mục đầu tư của Prudential Việt Nam chỉ kém Tập đoàn Bảo Việt và là một trong những doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ đầu tư nhiều nhất vào thị trường chứng khoán.

Cụ thể, tại thời điểm cuối tháng 6, công ty này nắm giữ hơn 494,5 triệu chứng khoán niêm yết và chứng khoán giao dịch trên hệ thống UPCoM với giá trị hơn 17.300 tỷ đồng, tăng hơn 2.400 tỷ đồng so với cuối năm 2023 và tương đương gần một nửa giá trị danh mục đầu tư tài chính ngắn hạn. Phần còn lại chủ yếu dưới dạng tiền gửi ngân hàng và tạm ứng cho chủ hợp đồng bảo hiểm từ giá trị hoàn lại.

Prudential Việt Nam không công bố chi tiết danh mục chứng khoán đầu tư, song theo công bố thông tin của các ngân hàng, Prudential nắm giữ khoảng 57,6 triệu cổ phiếu CTG của VietinBank, 69,46 triệu cổ phiếu tại ACB và 65,72 triệu cổ phiếu MBB. Tham chiếu giá trên thị trường chứng khoán, số cổ phiếu này có giá trị vào khoảng hơn 5.000 tỷ đồng.

Nguồn: BCTC Prudential Việt Nam

Về đầu tư tài chính dài hạn, trái phiếu chính phủ và tiền gửi ngân hàng là hai khoản đầu tư chiếm tỷ trọng lớn nhất, lần lượt ở mức gần 67.000 tỷ đồng và hơn 30.500 tỷ đồng. Ngoài ra, Prudential Việt Nam cũng nắm giữ hơn 17.600 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp và 6.200 tỷ đồng trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh.

Nguồn: BCTC Prudential Việt Nam

Với danh mục đầu tư khổng lồ, doanh thu từ hoạt động tài chỉnh là nguồn thu quan trọng nhất của Prudential Việt Nam và tiếp tục ghi nhận diễn biến tích cực trong nửa đầu năm 2024. Cụ thể, lãi thuần từ hoạt động tài chính đạt 6.187 tỷ đồng, tăng 16,8% so với cùng kỳ.

Theo thuyết minh, lãi thuần từ hoạt động tài chính của Prudential Việt Nam tăng trưởng nhờ việc ghi nhận lãi hơn 719 tỷ đồng từ việc bán chứng khoán đầu tư, cải thiện mạnh so với mức lỗ 449 tỷ đồng của cùng kỳ 2023. Thu nhập lãi từ trái phiếu, tiền gửi,... tương đương so với cùng kỳ năm trước, ở mức hơn 4.200 tỷ đồng.

Trong khi đó, hoạt động kinh doanh bảo hiểm nửa đầu năm lỗ 1.672 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm trước Prudential Việt Nam lãi 322 tỷ đồng. Nguyên nhân đến từ việc doanh thu thuần từ hoạt động kinh doanh bảo hiểm giảm 13%, trong khi chi phí kinh doanh bảo hiểm tăng 2,6%.

Nửa đầu năm 2024, chi phí bán hàng của Prudential đã giảm 22,7% xuống 2.117 tỷ đồng, chủ yếu do giảm mức chi thưởng, hỗ trợ quyền lợi khác cho đại lý bảo hiểm cũng như chi phí khuyến mãi, hội thảo khách hàng. Chi phí quản lý doanh nghiệp tăng nhẹ lên mức 1.304 tỷ đồng.

Sau khi khấu trừ chi phí, lợi nhuận trước thuế Prudential Việt Nam trong nửa đầu năm đạt 1.092 tỷ đồng, giảm gần 32 % so với cùng kỳ năm trước.