Mất tiền tỷ do đầu tư tài chính qua mạng

Lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin và nhu cầu kiếm tiền nhanh, không cần bằng cấp, kinh nghiệm của bị hại, các đối tượng lừa đảo hướng dẫn họ đầu tư tài chính, tiền ảo để chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Ngày 26/4, Công an tỉnh Đồng Nai thông tin, cơ quan chức năng tỉnh này đang xử lý đơn trình báo của một nạn nhân về việc bị chiếm đoạt hơn 9 tỷ đồng khi tham gia đầu tư tài chính.

Cụ thể, vào giữa tháng 12/2023, ông P.Đ.H (ngụ tại TP Biên Hòa, Đồng Nai) kết bạn với một người trên mạng xã hội thông qua Zalo. Người này tự giới thiệu là bạn học cũ ở trường Đại học Nông Lâm TP.HCM.

Sau khi trao đổi về công việc và gia đình, đối tượng lừa đảo có hướng dẫn ông H. cách đầu tư tài chính.

Qua tìm hiểu, ông H. thấy việc làm này đơn giản mà mang lại lợi nhuận cao nên đã đồng ý và được đối tượng hướng dẫn đăng ký tài khoản với đường link lạ có hiện thông tin lên app "DREAM" để bắt đầu thực hiện giao dịch.

Khi đã thực hiện đăng ký thành công, đối tượng lại tiếp tục hướng dẫn nạn nhân cách nạp tiền vào tài khoản. Cứ mỗi lần trước khi chuyển khoản để thực hiện giao dịch thì đối tượng kia liên lạc hướng dẫn ông H. thời điểm và loại chứng khoán mua để được sinh lời nhiều.

Từ ngày 12/12/2023 đến ngày 16/1, ông H. đã chuyển tổng số tiền hơn 9 tỷ đồng để giao dịch đầu tư tài chính. Tuy nhiên, khi nạn nhân vào app "DREAM" rút tiền về thì ứng dụng này báo không rút được tiền và yêu cầu đóng thuế do lợi nhuận cao. Lúc này, ông H. mới biết mình bị lừa nên đã đến cơ quan công an trình báo.

Tương tự, một người dân ở Hà Nội vừa trình báo công an về việc bị chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng khi tham gia đầu tư tiền ảo. Người này, được giới thiệu của bạn cũ, chỉ trong vòng 2 ngày, bị hại đã nạp tiền vào hệ thống ACO dold và thắng 226.000 USD.

Khi muốn rút tiền ra, các đối tượng đã yêu cầu bị hại nạp thêm tiền vào với những lý do “nộp tiền xác thực”, “nâng cấp tài khoản VIP”, “tiền rủi ro an toàn” … Tổng cộng, bị hại đã thực hiện 15 giao dịch và bị chiếm đoạt hơn 2 tỷ đồng.

"Bánh vẽ” trên mạng

Nói về các vụ việc nêu trên, luật sư Trương Ngọc Liêu – Công ty luật TAT Law Firm lý giải, các thủ đoạn lừa đảo hết sức tinh vi là lôi kéo, dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư tài chính trực tuyến (tiền ảo, chứng khoán quốc tế). Thường là các đối tượng vẽ ra con đường nhanh giàu nhất cho các nạn nhân.

Luật sư Trương Ngọc Liêu lưu ý một số tình tiết để tránh bị lừa đảo. Ảnh: Ngô Thảo

Không chỉ vậy, chúng còn đánh bóng tên tuổi bằng cách đăng tin, bài trên mạng xã hội, tổ chức các buổi hội thảo, gặp mặt offline, tự nhận là chuyên gia đầu tư, người truyền cảm hứng, người dẫn đường... để kêu gọi đầu tư vào hệ thống do chúng thiết lập.

Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ can thiệp vào các giao dịch, điều chỉnh thắng thua hoặc báo lỗi, ngừng hoạt động (sập sàn) để chiếm đoạt tiền của người tham gia.

Ngoài ra, còn có thủ đoạn giả mạo, chiếm quyền điều khiển các loại tài khoản số (như Facebook, Zalo...) để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi chiếm quyền, các đối tượng này nhắm vào người thân của chủ sở hữu Zalo, Facebook... nhắn tin người thân, người quen, bạn cũ để hướng dẫn đầu tư tiền ảo, tài chính nhằm chiếm đoạt tài sản.

Đặc biệt, thời gian gần đây, các đối tượng lợi dụng công nghệ AI có tên DeepFake (giả mạo khuôn mặt, giọng nói của người quen nạn nhân) để thực hiện cuộc gọi video call nên nhiều người tin là thật.