Ma trận "săn mồi" người già

Từ cấp nhân viên cho đến các ông chủ điều hành đều thừa nhận: Mọi cam kết sang nhượng, sinh lời chỉ là đòn tâm lý để chốt hợp đồng thu tiền. Phía sau những viễn cảnh xa hoa là một chiếc bẫy pháp lý được thiết lập tinh vi để đẩy người già vào vòng xoáy "đâm lao phải theo lao".

Các đối tượng trong vụ án 

Liên quan đến chuyên án điều tra hoạt động mua bán, chuyển nhượng thẻ sở hữu kỳ nghỉ, Công an TP Hà Nội đã khởi tố 21 vụ án xảy ra tại 23 doanh nghiệp, khởi tố 187 bị can. Bước đầu, cơ quan chức năng xác định 493 người bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 181,4 tỷ đồng.

Tại cơ quan điều tra, nhiều nhân viên và lãnh đạo doanh nghiệp thừa nhận biết rõ các cam kết đưa ra với khách hàng không có cơ sở bảo đảm nhưng vẫn tư vấn, ký kết hợp đồng để hưởng hoa hồng và lợi ích cá nhân.

Theo hồ sơ vụ án, Hoàng Nhất Long, Giám đốc Công ty Sunland Travel, khai nhận mục tiêu ngay từ đầu là thu càng nhiều tiền từ khách hàng càng tốt. Long thừa nhận đã có ý định lừa đảo và tham gia điều hành nhiều doanh nghiệp liên quan đến hoạt động bán thẻ kỳ nghỉ.

Đáng chú ý, cơ quan điều tra xác định một số doanh nghiệp được tổ chức thành hệ sinh thái khép kín, từ công ty bán thẻ kỳ nghỉ đến đơn vị tư vấn pháp lý giải quyết khiếu nại. Mô hình này giúp các đối tượng vừa lôi kéo khách hàng, vừa tiếp tục khai thác nạn nhân khi phát sinh tranh chấp.

Nguyễn Đình Tuyển, nhân viên kinh doanh Công ty CP Thẻ dịch vụ Crystal Bay, khai rằng vì mức hoa hồng hấp dẫn nên nhiều nhân viên bất chấp rủi ro, liên tục thuyết phục khách hàng đóng thêm tiền. Không ít người sau khi ký hợp đồng đã tiếp tục chi tiền với hy vọng được chuyển nhượng hoặc khai thác kỳ nghỉ như lời hứa.

Tại Công ty CP Đầu tư phát triển du lịch Ravi, Chủ tịch HĐQT Trần Đạo Tú thừa nhận nhiều nhân viên biết dự án nghỉ dưỡng chưa đi vào hoạt động nhưng vẫn tiếp tục giới thiệu sản phẩm cho khách hàng.

Ở một doanh nghiệp khác tại TPHCM, nhân viên tư vấn khai nhận mức lương cố định chỉ vài triệu đồng mỗi tháng nhưng được hưởng phần trăm giá trị hợp đồng khi chốt giao dịch. Chính khoản hoa hồng này đã tạo động lực để nhiều người bất chấp tư vấn sai sự thật.

Tang vật cảnh sát thu giữ 

Theo cơ quan điều tra, không chỉ nhân viên bán hàng mà cả lãnh đạo doanh nghiệp đều tham gia xây dựng kịch bản tư vấn. Các đối tượng liên tục đưa ra viễn cảnh hấp dẫn về nghỉ dưỡng cao cấp, chuyển nhượng dễ dàng, cho thuê sinh lời hoặc hoàn vốn, trong khi phần lớn nội dung quan trọng lại không được thể hiện rõ trong hợp đồng.

Quá trình điều tra cho thấy nhiều doanh nghiệp hoạt động theo mô hình đường dây khép kín, sử dụng chung dữ liệu khách hàng, chung kịch bản tiếp cận và chung phương thức huy động tiền.

Nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi, có tiền tích lũy và dễ bị tác động tâm lý. Các đối tượng thường gọi điện mời nhận quà, tham gia hội thảo hoặc chương trình tri ân, sau đó sử dụng đội ngũ tư vấn để gây áp lực tâm lý, thúc đẩy khách hàng đặt cọc và ký hợp đồng ngay tại chỗ.

Cơ quan chức năng xác định nhiều khu nghỉ dưỡng được quảng bá rầm rộ thực tế chưa vận hành hoặc không đủ khả năng thực hiện các cam kết đưa ra. Trong khi đó, hợp đồng được thiết kế với nhiều điều khoản phức tạp, chủ yếu bảo vệ quyền lợi doanh nghiệp.

Đại tá Nguyễn Thanh Hà, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an, cho biết các đối tượng đã núp bóng doanh nghiệp du lịch để huy động tiền thông qua hợp đồng dân sự. Những cam kết hấp dẫn nhất thường chỉ được tư vấn bằng lời nói, khiến khách hàng gặp khó khăn khi khiếu nại hoặc đòi quyền lợi.

Theo kết quả điều tra, các doanh nghiệp không thực hiện việc chuyển nhượng hoặc cho thuê kỳ nghỉ như đã cam kết. Phần lớn số tiền thu được được sử dụng để chi trả lương, thưởng, hoa hồng và phục vụ mục đích cá nhân của các đối tượng liên quan.