Lừa đảo tài chính online: Thủ đoạn cũ, nạn nhân mới

Thượng tá Nguyễn Thăng Long khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những thủ đoạn đầu tư tài chính trên không gian mạng.

Mặc dù không phải là thủ đoạn mới, nhưng các hình thức lừa đảo tài chính online vẫn tiếp tục "câu kéo" hàng nghìn người dân. Nguyên nhân chủ yếu là do sự thiếu cảnh giác, khi nhiều người dễ dàng tin vào những lời hứa lợi nhuận cao từ các cơ hội đầu tư ngắn hạn mà không kiểm tra, xác minh thông tin từ các trang web đầu tư trên mạng.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó Trưởng phòng Tham mưu Công an TP.Hồ Chí Minh, cho biết tội phạm trên không gian mạng đang gia tăng với sự sử dụng công nghệ cao và thủ đoạn ngày càng tinh vi. Những chiêu lừa đảo cũ, như dụ dỗ người dân tham gia vào các sàn giao dịch chứng khoán, tiền ảo, vẫn đang gây thiệt hại lớn. Nguyên nhân chính là sự cả tin của người dân vào lời hứa hẹn lợi nhuận cao từ các hình thức đầu tư ngắn hạn mà không xác minh thông tin về các trang web tài chính.

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng chiêu thức "củ cà rốt và con lừa", bắt đầu bằng các gói giao dịch nhỏ dễ dàng rút tiền và có lãi, sau đó nâng cấp các gói này để người đầu tư tiếp tục tham gia. Khi tài khoản bị "cháy", những kẻ lừa đảo tạo ra các kịch bản hứa hẹn lợi nhuận để khuyến khích nạp thêm tiền. Cuối cùng, khi nhà đầu tư không thể tiếp tục, mọi kênh liên lạc bị chặn, và số tiền đã mất không thể lấy lại.

Một ví dụ điển hình là vụ TikToker Phó Đức Nam (Mr. Pips), bị bắt vào tháng 10/2024. Cơ quan chức năng đã thu giữ tài sản trị giá khoảng 5.300 tỷ đồng và khởi tố 31 bị can. Nam cùng đồng phạm điều hành các trang mạng giả mạo sàn giao dịch quốc tế, khiến người dân lầm tưởng đây là các sàn uy tín.

Chị L.P.H, một nạn nhân của vụ lừa đảo này, chia sẻ rằng sau khi nạp 300 triệu đồng vào nhóm đầu tư trên Telegram, chị bị thuyết phục bởi các lời hứa hẹn về lợi nhuận cao và các giấy tờ pháp lý giả mạo. Sau khi phát hiện mình bị lừa, chị chỉ biết chờ đợi sự can thiệp của pháp luật.

Bà L.Th.H, một nạn nhân khác, đã bị chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng sau khi tham gia đầu tư tiền ảo qua một trang web. Bà bị yêu cầu đóng thêm tiền "bảo hiểm tiền gửi" và tiếp tục nạp tiền cho đến khi không thể rút được bất kỳ khoản tiền nào.

Để tránh bị lừa đảo, Thượng tá Long khuyến cáo người dân cần cẩn trọng khi tham gia các hoạt động đầu tư trên mạng, chỉ tham gia các sàn giao dịch được cơ quan nhà nước cấp phép và xác minh kỹ thông tin. Bên cạnh đó, Cục An toàn thông tin Bộ Thông tin và Truyền thông cũng đã cảnh báo người dân không tham gia vào các giao dịch tiền ảo không rõ nguồn gốc và cần thận trọng khi chia sẻ thông tin cá nhân.

Luật sư Phạm Đăng Chính, Đoàn Luật sư TP.HCM, nhấn mạnh sự cần thiết phải có một khung pháp lý rõ ràng để quản lý các giao dịch tiền ảo, giúp ngăn chặn các hành vi lừa đảo, bảo vệ quyền lợi người dân và đảm bảo an ninh tài chính trong tương lai.