Lợi ích của đầu tư chứng khoán dài hạn, cách đầu tư hiệu quả bạn cần biết

Đầu tư chứng khoán dài hạn giúp người đầu tư tránh được nhiều biến động giá từ thị trường ngắn hạn. Đầu tư chứng khoán dài hạn được đánh giá cao về hiệu quả, tính an toàn khi tham gia thị trường. Đây cũng là lựa chọn của những nhà đầu tư nổi tiếng, trong đó có huyền thoại Warren Buffett.

Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì

Đầu tư dài hạn cổ phiếu là hình thức đầu tư tập trung vào một vài cổ phiếu hay quỹ nhất định, và duy trì trong nhiều năm (thông thường là từ 3 năm trở lên).

Đây là hình thức phù hợp với những ai ưa thích sự ổn định, muốn sử dụng tiền nhàn rỗi để thu lợi nhuận theo một cách bền vững. Vì đầu tư cổ phiếu dài hạn giúp người đầu tư tránh được nhiều biến động giá từ thị trường ngắn hạn.

Để đầu tư chứng khoán dài hạn, bạn cần tập trung vào một số ít chứng khoán có giá trị, phân tích và xem xét để lựa chọn sản phẩm thực sự đáng đầu tư để kiếm lời về lâu về dài. Bạn cũng cần kiên trì chờ đợi, bình tĩnh trước những biến động và chấp nhận một số rủi ro nhất định để theo đuổi mức lợi nhuận cao hơn.

Theo Investopedia, đầu tư vào cổ phiếu và nắm giữ chúng là một trong những cách tốt nhất để làm giàu trong dài hạn. Trên thế giới, chỉ số đại diện cho thị trường chứng khoán Mỹ S&P 500 chỉ thua lỗ 11 trong số 47 năm giai đoạn 1975-2022. Tại Việt Nam, theo khảo sát của Dragon Capital (DCVFM) thực hiện năm 2022, cổ phiếu có hiệu suất sinh lời bình quân khoảng 16% mỗi năm tính từ khi thị trường đi vào hoạt động từ năm 2000. Những ví dụ trên cho thấy thị trường chứng khoán tạo ra lợi nhuận thường xuyên.

Cổ phiếu vốn dĩ được coi là khoản đầu tư dài hạn. Điều này một phần là do thị giá của một mã cổ phiếu nhất định có thể tăng, giảm 10-20% hoặc hơn trong một khoảng thời gian ngắn. Với việc nắm giữ trong nhiều năm, các nhà đầu tư có cơ hội vượt qua các "đỉnh" và "đáy" để tìm kiếm lợi nhuận dài hạn tốt hơn. Mặc dù kết quả trong quá khứ không đảm bảo cho lợi nhuận trong tương lai, đầu tư dài hạn vào cổ phiếu thường mang lại kết quả tích cực nếu có đủ thời gian.

Các nhà đầu tư thường chọn cách trung bình giá (Dollar-Cost Averaging). Theo đó, mỗi người sẽ dành ra một số tiền cố định để đầu tư định kỳ trong một thời gian dài, bất chấp giá cổ phiếu biến động ra sao. Nếu theo cách này, bạn sẽ mua được nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Đây cũng là một trong những cách tốt và phù hợp nhất cho người mới bắt đầu tham gia.

Ngoài tránh các đợt biến động thị trường, đầu tư cổ phiếu dài hạn còn mang về khoản tiền đáng kể từ cổ tức. Đây là số tiền mà các công ty phân phối cho cổ đông khi hoạt động sản xuất kinh doanh có lợi nhuận. Điều này đặc biệt đúng với cổ phiếu phòng thủ - những công ty hoạt động tốt bất kể nền kinh tế hoặc thị trường chứng khoán sụt giảm. Các công ty này trả cổ tức đều đặn, thường là hằng năm, cho các cổ đông đủ điều kiện.

Nếu tái đầu tư cổ tức, lãi kép sẽ càng hấp dẫn cho những ai theo đuổi chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn. Hiểu đơn giản, lãi kép xuất hiện khi phần lãi vừa nhận được cộng dồn vào vốn ban đầu. Từ thời điểm đó trở đi, lãi phát sinh được tính dựa trên tổng vốn ban đầu và số tiền lãi vừa kiếm được. Chu kỳ này cứ lặp đi lặp lại, thời gian nhập vốn càng dài, tiền lãi càng cao.

Một số lưu ý khi đầu tư dài hạn trong giao dịch chứng khoán

Thời điểm mua: Nhà đầu tư cần xem xét, cân nhắc nhiều yếu tố để xác định được thời điểm mua hợp lý để giá rẻ hơn giá trị thực. Mua giá thấp sẽ giúp đạt được lợi nhuận tối ưu. Kham khảo kiến thức cơ bản về chứng khoán nếu bạn là nhà đầu tư mới.

Mặc dù đầu tư dài hạn không quan tâm đến thay đổi nhỏ trong thị trường, tuy nhiên nhà đầu tư cần theo sát để có thể tìm được những mã định giá thấp để đầu tư.

Cần chọn những công ty có tình hình tài chính tốt để ổn định cũng như hạn chế rủi ro trong dài hạn. Cần tìm hiểu kỹ về báo cáo tài chính hay năng lực lãnh đạo, thành viên trong hội đồng quản trị của công ty đó….

Kiên nhẫn và không theo đám đông. Đám đông chỉ chạy theo xu hướng và nó có thể là một xu hướng không chính xác, tác động đến quá trình đầu tư đã xây dựng từ ban đầu.

Tuân thủ kỷ luật và giữ vững nguyên tắc, tiêu chí đầu tư để bảo vệ được lợi nhuận cũng như hạn chế rủi ro thua lỗ.

Việc đầu tư dài hạn cần có một nền tảng kiến thức vững vàng để có thể chọn lọc được các mã có tiềm năng tốt, dự đoán xu hướng của công ty trong dài hạn, nhận định thị trường chứng khoán, phân tích doanh nghiệp... từ các bản báo cáo công ty chứng khoán. Đồng thời, nhà đầu tư cần có một chiến lược đầu tư và tuân thủ theo những nguyên tắc đề ra.