Khi ví điện tử bị lợi dụng để đánh bạc

Khi Việt Nam có xu hướng thanh toán không dùng tiền mặt, một số đối tượng lợi dụng công nghệ cao để tổ chức cờ bạc trái phép qua ví điện tử nhằm thu lợi bất chính.

Nở rộ

Đầu tháng 11, thông qua mạng xã hội video YouTube, phóng viên phát hiện một kênh YouTube chuyên livestream về lĩnh vực game online đang quảng cáo cho một trang web cờ bạc trực tiếp trên Ví điện tử Momo với cụm từ mô tả: “Làm giàu MoMo - Chẵn lẻ MoMo tự động”.

Từ thông tin trên, phóng viên truy cập vào trang web có địa chỉ https://clmm.me/- clmm.** (viết tắt của Chẵn Lẻ MoMo). Trong phần mô tả, trang web này viết “được bảo trợ truyền thông từ các YouTuber” và hệ thống xử lý kết quả từ mã giao dịch ví MoMo, đảm bảo tính minh bạch cho người tham gia “mini game”.

Về cách thức tham gia, trang web này cung cấp nhiều loại hình cá cược như: chẵn lẻ, tài xỉu, tổng 3 số, nổ hũ trả thưởng… thông qua mã giao dịch MoMo.

Cụ thể, người chơi cần dùng tài khoản Momo của mình để chuyển tiền vào một trong số các tài khoản Momo do trang web cung cấp. Nội dung chuyển khoản là: C hoặc L (tương ứng với Chẵn hoặc Lẻ) và T hoặc X (tương ứng với Tài hoặc Xỉu) cho mỗi loại hình cá cược tham gia. Nếu số cuối cùng của mã giao dịch đúng với dự đoán trong nội dung chuyển khoản thì người chơi sẽ chiến thắng và nhận được “tiền thưởng”. Ngược lại, nếu không đúng với dự đoán, người chơi sẽ mất tiền về tay nhà cái.

Mỗi số tài khoản MoMo của nhà cái cung cấp có thể cược tối thiểu 20.000-500.000 đồng/lượt. Cá biệt, có số tài khoản MoMo nhà cái chấp nhận cược tối thiểu 1.000.000 đồng và cược tối đa 2.000.000 đồng/lượt.

Theo trang web này, chính sách hiện tại của MoMo là mỗi tài khoản chỉ được giao dịch được 150 lần với giới hạn 30 triệu đồng/ngày. Do đó, với mỗi số tài khoản, nhà cái quy định khi đạt 130 giao dịch hoặc 25 triệu đồng/ngày, hệ thống sẽ tự động đổi số tài khoản mới lên web để thay thế và người chơi có thể tham gia liên tục.

Theo tìm hiểu của phóng viên, từ nhiều tháng qua, với hình thức hoạt động tương tự, ngoài trang web trên, trên không gian mạng đang xuất hiện nhiều website cờ bạc trên ví MoMo như: taixiumomo.com, momo5s.com, chanlemomo.win, momoloto.club, cltxuytin.win, lamgiaummo.net, clmm88.net… với những mô tả như: “trả thưởng tiền ví điện tử MoMo” hay “Game mini MoMo tự động” để dẫn dụ người dùng cùng tham gia đánh bạc.

Trao đổi với phóng viên Tiền Phong, luật sư Nguyễn Tri Đức (Đoàn Luật sư TPHCM) cho rằng, hình thức cờ bạc trực tiếp trên các ví tiền điện tử hiện nay cho thấy đã xuất hiện “lỗ hổng”, cần phải sớm được ngăn chặn để tránh việc các ví điện tử bị biến thành sân chơi cờ bạc. Luật sư Trần Minh Hùng (Đoàn Luật sư TPHCM) cho rằng, hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, công cụ mạng Internet hoặc ví điện tử để tổ chức đánh bạc, chơi cờ bạc… đều bị pháp luật nghiêm cấm, nếu đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Chỉ cần gõ một số cụm từ tìm kiếm: “chẵn lẻ MoMo”, “tài xỉu MoMo”, “nổ hũ MoMo”…, công cụ tìm kiếm Google lập tức trả về rất nhiều kết quả cùng hàng chục địa chỉ link đến các trang web khác liên quan đến cờ bạc trên ví MoMo. Để chiêu mộ người chơi mới, ngoài phối hợp với các YouTuber, các trang web này còn tăng cường các bài viết quảng cáo lên một số hội nhóm, diễn đàn, mạng xã hội…

Cũng theo ghi nhận của phóng viên, mỗi trang web như trên hằng ngày có thể thu hút hàng nghìn lượt tham gia và thực hiện cả nghìn lượt giao dịch mỗi ngày.

Ngoài ra, các trang web còn tổ chức các hoạt động “đua top” cho người chơi, dành cho người chơi thắng nhiều nhất tuần, nhất tháng. Cụ thể, có người chơi tham gia với số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng/tuần.

Dễ dàng tạo web cờ bạc qua ví điện tử

Để xảy ra tình trạng nở rộ các web cờ bạc trên ví điện tử như hiện nay có vai trò không nhỏ của một số đối tượng chuyên cung cấp mã nguồn, cài đặt mã nguồn và xây dựng website. Theo tìm hiểu, cách thức mua mã nguồn và xây dựng web cờ bạc hiện nay rất đơn giản, được thực hiện qua những dịch vụ được công khai quảng cáo trên mạng xã hội.

Đơn cử, trang Facebook cá nhân có tên Nguyễn Thành (https://www.facebook.com/ntgtanetwork/) là địa chỉ thường xuyên đăng tải các bài đăng rao bán Source Code (Mã nguồn) cho game cờ bạc trên ví MoMo và cung cấp dịch vụ xây dựng website cờ bạc trực tiếp trên MoMo.

Ngoài ra, cái tên Nguyễn Thành được cho là người trực tiếp điều hành trang web https://www.cmsnt.co/(https://www.facebook.com/cmsnt.co/) - rao bán mã nguồn và xây dựng website mini game MoMo tự động.

Để tìm hiểu về câu chuyện này, trong vai người cần thực hiện một website game MoMo, phóng viên liên hệ tài khoản Zalo của “Nguyễn Thành” để nhờ hướng dẫn. Người này đã gửi cho chúng tôi bảng giá dịch vụ. Cụ thể, trọn gói: mã nguồn cho game cờ bạc trên ví MoMo có giá 1.500.000 đồng, API MoMo (phương thức kết nối với MoMo) có giá 150.000 đồng, hosting giá 50.000 đồng và domain (tên miền) “.com” có giá 280.000 đồng, “.club” giá 100.000 đồng và “.me” giá 200.000 đồng.

Tiếp đó, nhân vật này cung cấp cho chúng tôi số tài khoản ngân hàng và tài khoản MoMo tên Nguyễn Tấn Thành rồi nhắn: “Anh chốt chọn gói nào, tôi sẽ hướng dẫn rõ hơn trước khi anh thanh toán. Anh vui lòng thanh toán rồi chụp hóa đơn gửi lại cho tôi là được. Bên tôi sẽ hỗ trợ cài đặt code lên web hoàn chỉnh. Cam kết hỗ trợ đầy đủ, bảo hành nếu web có trục trặc và ngay khi được yêu cầu…”.

Khi chúng tôi đặt vấn đề gặp mặt trực tiếp để thực hiện giao dịch, người này đã không đồng ý và cho biết mọi giao dịch liên quan chỉ được thực hiện online và không gặp mặt trực tiếp…

“Không chỉ riêng MoMo bị lợi dụng để đánh bạc”

Liên quan vấn đề “đánh bạc trực tiếp trên ví điện tử”, trao đổi với phóng viên Tiền Phong, đại diện Ví MoMo cho biết, thực tế hiện nay các đối tượng cờ bạc thường dùng các con số (ví dụ như dùng số series tiền, hay kết quả các trận đấu bóng, số áo cầu thủ…) để cá độ, đánh bạc. “Việc sử dụng con số cuối của mã giao dịch hiện nay không chỉ MoMo bị lợi dụng, một số ví điện tử lớn khác cũng đang gặp phải tình trạng này”, đại diện Ví MoMo nói.

MoMo khẳng định công ty liên tục cảnh báo người dùng về việc này và thường xuyên rà soát hệ thống để phát hiện và đóng tài khoản đối với những tài khoản có hành vi đáng ngờ, vi phạm các điều khoản sử dụng.

“Với các đối tượng lợi dụng thương hiệu và dịch vụ của MoMo để thực hiện các hành vi trái pháp luật, khi có đủ thông tin tài khoản và bằng chứng, chúng tôi ngay lập tức sẽ khoá vĩnh viễn tài khoản đó và phối hợp với cơ quan quản lý để xử lý vi phạm. MoMo đang nỗ lực phổ biến và thúc đẩy nền thanh toán không dùng tiền mặt như chính sách mà Chính phủ phát động trong thời gian vừa qua. MoMo sẵn sàng hợp tác với các cơ quan chức năng, báo chí với mong muốn sớm chấm dứt tình trạng này”, đại diện Ví MoMo thông tin.