John Templeton chỉ ra 5 lỗi cơ bản mà các nhà đầu tư trẻ tuổi thường mắc

Câu nói nổi tiếng nhất của nhà đầu tư vĩ đại - Sir John Templeton này là: "Thị trường đầu cơ được sinh ra trong sự bi quan, phát triển trên sự hoài nghi, trưởng thành nhờ sự lạc quan và chết trong sự thỏa mãn". Theo ông, một sai sót nhỏ cũng có thể phá hủy toàn bộ công trình đầu tư đang vận hành trơn tru. Dưới đây là 5 lỗi sai cơ bản mà những nhà đầu tư trẻ dễ mắc phải, cần nhanh chóng khắc phục để thành công.

1. Chần chừ cắt lỗ

Đây là lỗi phổ biến đầu tiên. Các nhà đầu tư trẻ tuổi thường cứng đầu và không tỉnh táo rút vốn ra khi bắt đầu thua lỗ. Đừng kiên nhẫn với những giao dịch thua lỗ. Điểm mấu chốt là cương quyết cắt lỗ để tiếp tục tiến lên.

Các nhà đầu tư dễ dàng tìm ra những lý do để biện hộ rằng thị trường đang sai và họ đang đúng. Hãy nhớ rằng thị trường luôn đúng. Bạn sẽ nghe thấy những câu thoái thác như “Cổ phiếu này đã giảm giá quá nhiều, nó không thể giảm nữa đâu!” Thực tế chứng minh điều ngược lại.

Một trong những nguyên nhân khiến những nhà đầu tư non kinh nghiệm do dự không muốn cắt lỗ là họ ngại thừa nhận mình đã bị đánh bại. Hãy vượt qua tâm lý này. Đôi lúc giao dịch tốt nhất là rút ra sớm theo ông là để bạn hãy chỉ để mất 5% thay vì 50%.

2. Chốt lãi quá sớm

Đây là một lỗi rất căn bản. Khi một khoản đầu tư bắt đầu diễn biến tốt, các nhà giao dịch trẻ tuổi quá hấp tấp và do đó chỉ nhận về khoản lợi nhuận nhỏ nhoi trong khi bỏ qua những con sóng lớn để rồi ra vào liên tục và nhiều khi có thể chạm ngưỡng cắt lỗ trong ngắn hạn. Hãy kiên nhẫn. Tất nhiên, nắm chắc phần lãi nhỏ là một phản xạ rất tự nhiên của bất cứ nhà đầu tư nào.

3. Chỉ tập trung vào một cổ phiếu

Một lỗi cơ bản khác mà các nhà đầu trẻ tuổi thường mắc phải là yêu thích những giao dịch tập trung và all in với suy nghĩ làm giàu nhanh chóng vào một cổ phiếu. Bạn có thể mất tất cả tiền trong chốc lát mà không hiểu chuyện gì đã xảy ra.

Giao dịch tập trung thường có nghĩa là tất cả tin tức đều được tính vào giá. Tâm trạng có thể bị đảo ngược và những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm không bao giờ hành động đủ nhanh. Họ có xu hướng dừng lại đúng lúc tồi tệ nhất, mất tất cả tiền đã kiếm được và quả quyết rằng “trò chơi” đã bị thao túng.

4. Làm chủ phân tích của chính mình

Templeton nói rằng, các nhà đầu tư trẻ cần tự hỏi mình 4 câu này trước khi bắt đầu đầu tư:

- Đã có bao nhiêu người đựơc nghe tin này trước khi đến tai ta? Nếu nhiều người biết trước bạn thì tin này đã quá trễ, lúc này giá đã lên cao rồi.

- Tin này đã lan truyền bao lâu trước khi đến tai bạn? Mấy ngày đã trôi qua rồi?

- Ai mách tin này cho bạn? Đó là người trong ban quản trị công ty hay chỉ là bạn bè thông thường?

- Tin đó liệu có đúng không? Hãy lưu ý điều này, tin nội gián thường không được tiết lộ.

5. "Đầu tư chứng khoán như trò đặt cược may rủi đánh bạc”

John Templeton nhận định, có tới 80% nhà đầu tư trẻ tuổi luôn mua cổ phiếu ở mức giá cao nhất. Đó là bởi họ không biết chọn thời điểm nào để mua, mà chỉ hay dựa trên tin báo hay tin đồn. Chỉ có số ít các nhà đầu tư biết chọn lúc mua ở giá thấp.

Ông khuyên rằng, ta cần bỏ ngay suy nghĩ "đầu tư chứng khoán như trò đặt cược may rủi đánh bạc". Đầu tư đúng thì làm giàu, còn người coi đây là trò chơi may rủi hay cờ bạc chắc chắn sẽ cháy túi.

Sir John Templeton (1912-2008) là một trong những nhà đầu tư thành công nhất của thế kỷ 20 nói riêng và mọi thời đại nói chung. Ông trở thành tỷ phú nhờ việc tiên phong các quỹ quỹ tương hỗ đa dạng hóa toàn cầu, trong đó phải kể đến quỹ Templeton World Fund. Quỹ này đã thu được tỉ suất lợi nhuận khoảng 14% trong nhiều năm, cao hơn 3% so với S&P.

Ngài Templeton đi đầu trong các nhà đầu tư giá trị, các quỹ của ông nắm giữ hơn 13 tỷ USD tính đến năm 1992. Ông thường đi ngược lại xu hướng, xác định cổ phiếu giá trị mặc cho xu hướng chung của thị trường.

John Templeton sinh ra trong một gia đình nghèo ở Tennessee, Mỹ, vốn hiếu học từ nhỏ. Sau này, nhờ có học bổng, ông đã theo học kinh tế học tại trường Yale, tốt nghiệp với vị trí đứng đầu lớp năm 1934. Sau đó, ông theo học ĐH Oxford với học bổng Rhodes Scholar, lấy được bằng thạc sĩ luật 2 năm sau đó.

Sau khi tốt nghiệp, ông về New York và làm nhân viên tập sự cho Fenner & Beane, một trong các hãng tiền thân của Merrill Lynch. 5 năm sau, ông mở ra công ty quản lý đầu tư đầu tiên Templeton - Dobbrow & Vance giữa cuộc Đại suy thoái. Dưới sự chỉ đạo của ông, công ty này đã khiến cho tài sản gốc tăng thành 300 triệu USD cùng 8 quỹ tương hỗ nằm dưới sự quản lý.

Công ty sau này được đổi tên thành Templeton Damroth, rồi được ông bán đi vào năm 1968. Cũng chính vào lúc này, ông bắt đầu lại từ đầu và thành lập quỹ Templeton Growth Fund, có trụ sở ở Nassau, Bahamas.

Quan điểm đầu tư của ông là tránh xa khu phố Wall, thay vào đó là tập trung vào thị trường Anh và Nhật Bản. Chính nhờ điều này, quỹ của ông ngày càng thành công và ông đã trở thành tỷ phú.

John Templeton nổi tiếng là một người có khả năng hoạch định tính toán thời gian vô cùng hoàn hảo. Cũng nhờ đó, ông đã kiếm được bộn tiền nhờ bong bóng Internet.

Những năm 1990 là thời điểm mà cổ phiếu ngành công nghệ và Internet đang bùng nổ, đó cũng là lúc mà Templeton chiếm được vị trí đáng nể trên thị trường cổ phiếu. Ông tâm niệm: "Thời gian sẽ khiến mọi thứ phải khác đi và tốt lên". Đầu tư cũng không khác gì, ta phải chấp nhận sai sót ngày đầu, rồi chăm chỉ học hỏi và nỗ lực để khoản đầu tư tốt lên và đem lại lợi nhuận.

Trong vòng 25 năm sau đó, Templeton liên tục tạo ra vô số những quỹ đầu tư quốc tế quy mô lớn và vô cùng thành công. Năm 1993, ông bán lại các quỹ mang tên Templeton cho tập đoàn Franklin Group và kiếm được rất nhiều tiền. Năm 1999, tạp chí Money gọi ông là "người lựa chọn cổ phiếu đầu tư vĩ đại nhất thế kỷ".

Giới đầu tư ca ngợi ông là người "mua cổ phiếu dưới đáy của cuộc Đại suy thoái, bán ở đỉnh của thời kỳ bùng nổ Internet và có vô số vụ đầu tư thành công khác giữa hai thời kỳ". Chưa dừng lại ở đó, John Templeton còn được Nữ hoàng Elizabeth II phong tước hiệp sĩ vì những thành tựu của mình.

Sau khi về hưu, ông thành lập quỹ John Templeton Foundation, tích cực tham gia từ thiện trên khắp thế giới. Quỹ tài trợ vô số dự án nghiên cứu về tinh thần và khoa học, chưa kể mỗi năm ông lại dành 40 triệu USD cho các quỹ từ thiện.