Huy động vốn đa cấp biến ảo dưới chiêu bài forex, tiền điện tử: Hành trình săn cá mập

Đội quân huy động vốn đa cấp dưới chiêu bài đầu tư forex, coin, kèm những thương vụ bạc tỷ với lợi nhuận theo cấp số nhân để dẫn dụ nhà đầu tư nhẹ dạ “ra khơi” bắt cá lớn.

Thông qua nhiều hình thức như sàn giao dịch ngoại hối (forex), tiền điện tử (coin), vòi bạch tuộc huy động vốn đa cấp tiếp cận “con mồi” âm thầm, nhưng quyết liệt. Thâm nhập vào hệ thống đa cấp biến tướng, phóng viên Báo Đầu tư đã trải nghiệm những chiêu trò moi móc đến những đồng tiền cuối cùng của bất kỳ ai trót sa chân.

Hành trình săn cá mập

“Muốn đi xa thì phải đi cùng nhau”, đội quân huy động vốn đa cấp dưới chiêu bài đầu tư forex, coin dùng triết lý này, kèm những thương vụ bạc tỷ với lợi nhuận theo cấp số nhân để dẫn dụ nhà đầu tư nhẹ dạ “ra khơi” bắt cá lớn.

“Phủ đầu” nhà báo

Như đã đề cập ở bài trước, để tạo lòng tin, Hùng dẫn “thuyền trưởng” đến gặp chúng tôi để giới thiệu chi tiết hơn những vấn đề liên quan đến “kỹ thuật” trader (giao dịch ngoại hối) và khả năng thu lời từ thị trường toàn cầu với mức độ lưu chuyển lên đến hàng chục ngàn tỷ USD mỗi ngày.

Giày đen, quần bò trắng, áo phông hàng hiệu, “thuyền trưởng” bước xuống từ ghế lái chiếc Mercedes E300 màu trắng đỗ xịch trước cửa trụ sở cơ quan tôi với lời chào lễ phép vừa đủ và hàm ý về mức độ hoành tráng của con thuyền cậu đang “chèo lái”. Thoáng chút tần ngần khi nhìn tấm biển cơ quan báo chí, nhưng “thuyền trưởng” trấn tĩnh rất nhanh, rồi cùng với “người anh em” tự tin bước vào cơ quan, sẵn sàng cho buổi thuyết trình về hệ thống Emas Finteh mà cậu ta gọi là “cỗ máy in tiền cho các nhà đầu tư”.

“Em tên Dương, Nguyễn Đăng Dương (tên nhân vật đã được thay đổi - PV). Anh thấy không, em đã hẹn là đến. Mà bọn em đã đến đây, tức là không ngại gì. Anh tin không, chỉ cần anh đăng tin rằng, Nguyễn Đăng Dương lừa đảo, 5 phút sau em cho người đến bắt anh ngay. Trong một thế giới Internet rộng lớn, với sự đảm bảo của Luật An ninh mạng mới có hiệu lực, quyền con người, tự do cá nhân rất được đảm bảo, không dễ để lừa đảo hay vu khống đâu ạ”, “thuyền trưởng” tung “đòn phủ đầu” ngay khi chúng tôi cho cậu ta biết rằng, đây là phòng họp cơ quan, có thể được bố trí máy ghi âm, ghi hình đầy đủ.

Dương giới thiệu lý lịch bản thân hết sức hoành tráng với việc đã tốt nghiệp 5 trường đại học là Nhạc viện Hà Nội, Nghệ thuật Quân đội, Nhạc họa Trung ương, Kinh tế quốc dân và gần đây nhất là Học viện Kỹ thuật quân sự. “Em đều đỗ thủ khoa hết anh ạ”, Dương hãnh diện nói.

Trở lại với lĩnh vực đầu tư hiện tại, Dương cho biết, bắt đầu từ năm 2016, cậu ta và đội ngũ đã tập tành buôn coin, đào coin, môi giới cho khách hàng để kiếm hoa hồng. Tất cả đều thành công ngoài mong đợi. “Anh có biết, bitcoin lúc bọn em mua có 7 - 8 triệu đồng/coin, giờ lên 16.000 USD/coin. 16 ngàn đô Trump (USD - PV), anh có biết là bao tiền không?”, Dương hất hàm hỏi khi có cảm giác tôi hơi lơ đễnh với câu chuyện.

Dương kể, cũng từ “nghề” đào coin, buôn coin, Dương đã tích lũy cho mình vốn liếng về tài chính, đặc biệt là kiến thức, khả năng phân tích thị trường và những kỹ thuật giao dịch đặc biệt, đảm bảo khả năng “chắc chắn thắng” trong các giao dịch.

“Nhưng em đã dừng lại khi gặp Emas Fintech. Đào coin, buôn coin như trước chỉ kiếm lợi cho bản thân mình. Mà tiền bạc cho cá nhân với em giờ đủ rồi. Trong tay có dăm chục tỷ đồng, tiền tự đẻ ra tiền, chẳng phải làm gì cả. Yêu tiền thì cũng có yêu, nhưng em muốn làm gì đó ý nghĩa hơn việc kiếm tiền, làm cùng anh em, làm cho anh em, cho cộng đồng, cho sự thịnh vượng chung của anh em trong hội. Emas Fintech tuyệt vời ở chỗ đó. Nó giải tỏa cho em tất cả những khao khát bấy lâu về việc khẳng định giá trị bản thân, phát triển cộng đồng. Chẳng thế mà người ta nói, muốn đi xa, thì phải đi cùng nhau. Ở vùng nước gần bờ, chỉ có lòng tong, cân cấn. Muốn bắt cá lớn, phải lên thuyền cùng anh em ra khơi, anh ạ!”, giọng Dương phấn khích.

Dương diễn thuyết liên tục gần 20 phút về những điều tuyệt vời của Emas Fintech và hệ thống mà cậu ta đang làm “thuyền trưởng”, đôi lúc dừng lại để uống nước rồi lại tiếp tục, đầy hào hứng.

Thương vụ bạc tỷ

Những điều mà Hùng, Dương thuyết trình tại trụ sở cơ quan tôi hôm đó thực chất là bài thuộc lòng mà Dương cùng hệ thống của cậu ta đã diễn thuyết với khách hàng được mời đến tham dự Hội thảo Thương vụ bạc tỷ chiều ngày 26/7/2020 tại một nhà hàng ở quận Cầu Giấy (Hà Nội) mà chúng tôi đã âm thầm có mặt.

Hiện diện tại buổi hội thảo hầu hết là đội ngũ môi giới của Emas Fintech. Có một vài vị khách lớn tuổi cho tôi biết, họ là công nhân, viên chức đã nghỉ hưu hoặc chuẩn bị nghỉ được người quen mời đến tham dự. Với những vị khách này, forex, fintech, trader, AI, EA... là những khái niệm mới nghe lần đầu.

Để dẫn dắt người nghe đến với “hệ thống đầu tư siêu kỹ thuật số Emas Fintech”, tại Hội thảo Thương vụ bạc tỷ, Dương giới thiệu bản thân đã từng là lính, một người lính của “binh đoàn” Viettel (thông tin này người viết chưa có điều kiện kiểm chứng).

Theo Dương, ở Viettel, mỗi cán bộ, công nhân viên cứ 3 tháng phải có một sáng kiến, ý tưởng. Cậu bảo: “Viettel không đuổi việc ai, các anh ở đó không có văn hóa ấy. Nhưng 3 tháng mà không có sáng kiến, ý tưởng là có vấn đề rồi. Em trưởng thành lên từ đó và hiểu rằng, cuộc đời này phải thay đổi, cô chú, anh chị ạ. Chính thế, mà người phương Tây có câu đại ý rằng, thay đổi hay là chết!”.

Dương khẳng định, những loại hình đầu tư hàng hóa, tiền tệ dựa trên sự chênh lệch giá đã quá cũ và “không ăn được đâu”.

“Bây giờ là thời đại của AI (trí tuệ nhân tạo - PV), của EA (Expert Advisor - một phần mềm được viết riêng dành cho giao dịch ngoại hối - PV). Trí tuệ nhân tạo nó làm hết, khớp nối giao dịch, tính toán lợi nhuận tối đa để tiền cứ thế chảy về túi cô chú, anh chị thôi. Giờ ai còn lên sàn (sàn chứng khoán - PV) nằm canh, rồi cộng - trừ - nhân - chia, tính toán giờ khớp lệnh nữa”, “thuyền trưởng” giảng giải.

Ảo ảnh đa cấp

Khá cảnh giác, nên ngay từ đầu, Dương và đội ngũ cộng sự luôn nhấn mạnh rằng, mô hình đầu tư của Emas Finteh lấy nhà đầu tư làm trung tâm, là mô hình đầu tư “mặt trời”, chứ không phải là hệ thống đa cấp. Nhưng sau một hồi vòng vo, Dương không có cách nào che giấu được rằng, Emas Fintech mang đến lợi nhuận cho người chơi, ngoài lợi nhuận mua bán, giao dịch, nguồn lợi lớn nhất chính là thu nhập từ việc “phát triển hệ thống”, thu hút người mới tham gia để nhận lại hoa hồng.

“Ngoài lợi nhuận giao dịch, các khoản lợi nhuận khác mà cô chú, anh chị được hưởng còn có: lợi nhuận chia sẻ (với các nhà đầu tư khác) và hoa hồng hệ thống (khi mời được thêm người mới tham gia bỏ tiền vào hệ thống). Với mức đầu tư ban đầu 10.000 USD, cô chú, anh chị sẽ có lợi nhuận giao dịch là 2.100 USD; lợi nhuận chia sẻ là 3.360 USD; hoa hồng giao dịch là 9.800 USD; thu nhập hằng tháng là 15.260 USD; thu nhập hằng năm là 183.120 USD, gấp hơn 18 lần mức đầu tư ban đầu. Cô chú, anh chị thấy khủng khiếp không ạ? Đó là nhờ hệ thống siêu kỹ thuật số Emas Fintech ạ”, Dương vẽ.

Tiếp tục “nâng cấp độ” để tăng sức thuyết phục, “thuyền trưởng” phân tích cụ thể với mức đầu tư 30.000 hoặc 50.000 USD.

“Sơ bộ thế này, với 30.000 USD đầu tư ban đầu, lợi nhuận giao dịch của cô chú, anh chị là 6.300 USD; lợi nhuận chia sẻ là 10.650 USD; hoa hồng giao dịch là 67.600 USD; thu nhập hằng tháng là 84.550 USD và hằng năm là 1.014.600 USD. Còn với mức đầu tư ban đầu là 50.000 USD, lợi nhuận giao dịch là 10.000 USD; lợi nhuận chia sẻ là 32.370 USD; hoa hồng giao dịch là 252.900 USD; thu nhập hằng tháng là 295.770 USD; thu nhập hằng năm là 3.549.240 USD...”, Dương nói, âm lượng tăng lên theo từng con số.

Mỗi lần, con số thu nhập của nhà đầu tư được Dương xướng lên, các “cổ động viên” bên dưới đồng loạt reo hò. Chúng tôi quan sát xung quanh, thấy một vài vị khách lớn tuổi bỏ kính xuống, đứng lên, lặng lẽ ra về…

Lợi nhuận khổng lồ từ… miệng nhà môi giới

Thiếu hiểu biết, hám lợi, cả tin…, có rất nhiều lý do khác nhau để người ta quyết định tham gia đầu tư tiền ảo. Nhưng dường như, họ đều có một điểm chung là giấu giếm, hoặc không dễ chia sẻ khi nhận ra mình đã sai lầm.

Nguyễn Thu Lê, giáo viên của một trường cấp 3 tại Cầu Giấy (Hà Nội), từng tham gia đầu tư tiền ảo Litecoin và Usdx, cũng có tâm lý như vậy. Phải khó khăn lắm, chúng tôi mới thuyết phục được Lê kể lại câu chuyện của mình.

Cô bảo, lúc đề nghị cô tham gia đầu tư, nhân viên môi giới đã gửi cho cô xem rất nhiều bản sao kê lệnh bán, mua, tất cả đều thắng đậm.

“Họ còn khoe đã mua được nhà, đất, xe hơi hạng sang để chứng minh ai cũng có thể đổi đời chỉ sau một đêm nhờ đầu tư tiền ảo. Môi giới cam kết, chỉ cần bỏ ra 5.000 USD để đầu tư Litecoin là có thể thu lợi lớn, vì tương lai sẽ tăng giá như Bitcoin”.

Không cưỡng lại sức hút từ những khoản lợi nhuận khổng lồ từ… miệng nhà môi giới, Lê rủ thêm một đồng nghiệp, rút tiền tiết kiệm chuyển vào tài khoản đầu tư 100 triệu đồng. Sau khi nhận tiền, sàn đã đưa ra các lệnh mua - bán “rởm”.

“Trong vòng một tuần, tài khoản của tôi “cháy” hoàn toàn”, Lê buồn rầu.