Giữa hàng loạt vi phạm, chủ quản Ví điện tử Vimo một năm báo lãi 374 tỉ đồng

Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh TP Hà Nội vừa chỉ ra hàng loạt tồn tại, vi phạm trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ở Công ty Cổ phần Công nghệ Vi Mô (Công ty Vi Mô) - đơn vị chủ quản Ví điện tử Vimo. Đáng chú ý, giữa bối cảnh hoạt động có vi phạm, doanh nghiệp này vẫn ghi nhận lãi hàng trăm tỉ đồng sau thuế.

Tài sản nghìn tỉ, báo lãi hàng trăm tỉ sau thuế

Kết luận thanh tra của NHNN Chi nhánh TP Hà Nội đưa ra vào cuối năm 2023 cho biết, Công ty Vi Mô có nhiều tồn tại, vi phạm trong hoạt động. Nhiều kiến nghị khắc phục mà cơ quan chức năng đưa ra đối với công ty này đã hết thời hạn vào cuối tháng 4 vừa qua.

Theo tìm hiểu, Công ty Vi Mô tự giới thiệu là đơn vị thành viên của Tập đoàn chuyển đổi số NEXTPAY. Doanh nghiệp này được thành lập từ năm 2013 tại TP Hà Nội. Ông Đỗ Công Diễn (sinh năm 1981) được giới thiệu đảm nhiệm Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật Công ty, ông Nguyễn Hòa Bình (sinh năm 1981) giữ vai trò Chủ tịch HĐQT Công ty.

Tính đến cuối năm 2023, tổng tài sản của Công ty Vi Mô đạt 1.038 tỉ đồng, tăng thêm 100 tỉ đồng sau 12 tháng. Trong đó, chiếm chủ yếu là tài sản ngắn hạn với 1.034 tỉ đồng.

Tài liệu cho thấy, tại ngày 31.12.2023, Công ty Vi Mô có 386 tỉ đồng tiền gửi ngân hàng, tăng mạnh so với con số 171 tỉ đồng hồi đầu năm.

Phần lớn tài sản Công ty Vi Mô nằm ở các khoản phải thu ngắn hạn với 605 tỉ đồng. Hàng tồn kho còn 29 tỉ đồng.

Kết thúc năm 2023, nợ phải trả doanh nghiệp này còn khoảng 886 tỉ đồng, tăng 109 tỉ đồng so với cùng kỳ năm ngoái, và cao gấp 5,7 lần so với vốn chủ sở hữu công ty đang có (153 tỉ đồng).

Dù nợ phải trả lên đến hàng trăm tỉ đồng, thế nhưng ghi nhận tại ngày 31.12.2023, Công ty Vi Mô không ghi nhận nợ vay tài chính.

Công ty Vi Mô ghi nợ người lao động gần 18 tỉ đồng trong báo cáo tài chính.

Đồng thời, trong thời gian trên doanh nghiệp này ghi nợ người lao động gần 18 tỉ đồng. Ngoài ra, Công ty Vi Mô còn ghi nhận phải trả bảo hiểm xã hội 875 triệu đồng, bảo hiểm y tế 135 triệu đồng, bảo hiểm thất nghiệp 54 triệu đồng. Chưa kể, thuế và các khoản phải nộp nhà nước hơn 5 tỉ đồng.

Đáng chú ý, kết thúc năm 2023, doanh thu của Công ty Vi Mô lên đến 1.909 tỉ đồng, tăng thêm 337 tỉ đồng so với năm 2022.

Sau khi khấu trừ các loại chi phí, công ty này báo lãi sau thuế hơn 374 tỉ đồng, trong khi năm trước đó, doanh nghiệp này cũng báo lãi gần 157 tỉ đồng.

Có nhiều vi phạm trong hoạt động

Thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh TP Hà Nội cho biết trong thông báo kết luận đưa ra cuối tháng 12.2023, hoạt động của Công ty Vi Mô còn tồn tại, vi phạm như trường hợp cán bộ chủ chốt là Giám đốc vận hành có bằng cấp chưa phù hợp theo quy định.

Quy trình nội bộ về phòng chống rửa tiền chưa có các nội dung: Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý, báo cáo giao dịch đáng ngờ; trách nhiệm của các bộ phận, cá nhân...

Công ty Vi Mô hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán với các đối tác nước ngoài khi chưa có đầy đủ cơ sở pháp lý, quy định và hướng dẫn của cơ quan có thẩm quyền.

Ví điện tử Vimo có nhiều vi phạm trong hoạt động.

Về hoạt cung ứng dịch vụ Ví điện tử, từ kết quả thanh tra cho thấy: "Công ty chưa nghiêm túc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động ví điện tử. Các ví điện tử chọn mẫu kiểm tra, các ví điện tử tạo mới để sử dụng đều có tồn tại, vi phạm".

Công ty Vi Mô được thành lập và hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 0106393463 do Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hà Nội cấp lần đầu ngày 24.12.2013 và các giấy chứng nhận đăng ký sửa đổi sau đó.

Công ty Vi Mô được NHNN cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán số 30/GP-NHNN ngày 22.2.2016 với 3 dịch vụ trung gian thanh toán được cấp phép gồm: (1) Dịch vụ cổng thanh toán điện tử; (2) Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ và (3) Dịch vụ Ví điện tử.

Doanh nghiệp này có trụ sở chính tại Tầng 12A tòa nhà VTC Online số 18 đường Tam Trinh, phường Minh Khai, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội.